Долгосрочные инвестиции: перспективы вложения денег

У вас есть определенная сумма средств. И вы решили инвестировать ее на долгое время. Стать например, как Уоррен Баффет, долгосрочным инвестором. Отлично. По сравнению с активными инвесторами, именно пассивное долгосрочное инвестирование приносить более высокие результаты.

Но долгосрочный инвестор никак не может повлиять на рост стоимости выбранных им активов. Растут котировки или падают — это уже зависит не от него. Ему остается только держать акции и ждать, ждать, ждать. Или нет?

Можно предпринять ряд действий.

Опытные инвесторы рекомендуют обратить внимание на 3 фактора, имеющих сильное влияние на конечный результат ваших вложений:

Содержание

Диверсификация

Для чего нужна диверсификация?

Главная цель — это снижение рисков.

Основные правила диверсификации — это распределение внутри портфеля:

По классам активов.

В портфеле обязательно должны находиться различные инструменты:

Такое распределение имеет важный момент. Различные активы всегда ведут себя по разному.

В один год могут «выстрелить» акции, показав отличную доходность. На следующий год, котировки могут рухнуть. Но одновременно пойдет вверх золото или облигации. И так далее.

В итоге это позволяет получить более сглаженную доходность. Без резких провалов.

Распределение внутри класса.

Страшилка для примера. Вы купили акции отличной перспективной компании с высокой вероятностью роста. Вложили все свои деньги. А через пару лет компания обанкротилась. Или конкуренты захватили большую часть рынка и дела в компании идут все хуже и хуже. Котировки не то что не растут. А с каждым годом опускаются все ниже и ниже.

Как быть? Продать все с убытком? А на эти деньги (от того что останется) приобрести акции другой, лучшей компании.

Или продолжать держать бумаги, с надеждой, что это временное явления. И котировки через некоторое время снова пойдут вверх. Только вот сколько ждать? И будет ли рост?

А вдруг за это время, акции других компаний будут расти и расти, а вы так и останетесь с проблемным активом.

Проблема в том, что никто не знает, что будет происходить в будущем. Через год, два или 5 лет. И попытка угадать «правильную» компанию сводится к банальной теории вероятности — 50/50. Угадал или нет.

Включение в портфель акций разных компаний позволяет решить проблему.

Диверсификация по ценным бумагам

Включение в портфель акций 500 компаний (на основании индекса S&P 500) в совокупности позволило уменьшить риски волатильности до минимума. По сравнению с поведением отдельных акций. При сохранении средней доходности по рынку.

Волатильность — это изменения стоимости акций в течении времени.

Конечно как вверх, так и вниз. Но не очень приятно видеть, когда «ваши» бумаги за год падают на несколько десятков процентов.

По странам.

Используем распределение по страновому и валютному признаку одновременно.

Отдельные страны — США, Германия, Англия, Китай, Япония, Россия и другие, имеют не очень высокую зависимость друг от друга.

В то время, как фондовые рынки одних стран растут, другие испытывают определенные проблемы. А через пару лет может все стать наоборот. Аутсайдеры последних лет выйдут в лидеры роста. А прошлые фавориты по доходности уйдут в глубокую просадку.

Дабы не гадать на кофейной гуще о том, что произойдет и когда — лучше вложить деньги в определенной пропорции в эти страны.

Дополнительно получаем валютную диверсификацию. На примере девальвации рубля последних лет, думаю все будет понятно.

Те, кто держал деньги не только в российском фондовом рынке, но и других развитых странах, не только не потеряли за счет обесценивания национальной валюты. Но и заработали.

Как составить диверсифицированный портфель?

Есть 2 варианта:

  • самостоятельная покупка через брокера нужных активов;
  • инвестирование через фонды — ETF или ПИФ.

Первый вариант слишком сложный. Если вы хотите иметь в портфеле активы по всем правилам диверсификации, то в него нужно будет включить несколько десятков, а скорее всего несколько сотен различных инструментов.

И банально на все не хватит денег. Дополнительно, управлять таким огромным количеством активов достаточно затруднительно.

Инвестиционные фонды содержать полный набор всего необходимого. Особенно основанные на каком-нибудь фондовом индексе.

Заплатив несколько тысяч — получаем в свой портфель сразу сотни компаний. Например, есть фонды повторяющие индекс S&P 500, куда входит 500 крупнейших компаний США.

Вложив деньги в несколько фондов, инвесторы даже с весьма скромной суммой, получают полностью диверсифицированный портфель.

Торговые издержки

Высокие издержки ежегодно воруют прибыль. Все это сказывается на итоговой доходности. Особенно на длительных интервалах.

Основная цель инвестора — свести расходы к минимуму.

Полностью избавиться от них конечно не получится. Так или иначе, инвесторы всегда платят определенный процент.

Что это за расходы?

Например, если покупать акции напрямую через брокера, то у инвестора будут следующие издержки:

  • комиссии за сделку;
  • плата за депозитарий;
  • ежемесячная плата за ведение счета (может не взиматься).

Самая большая статья расходов — это комиссия за сделку, то есть покупку ценных бумаг. В среднем 0,02-0,1% от суммы покупки.

Но здесь пассивные инвесторы имеют огромный плюс. Бумаги покупаются единожды и на долгий срок. И комиссия платится только один раз.

Расходы за депозитарий — составляют сотые доли процента. И не сильно влияют на издержки.

При вложении средств в инвестиционную компанию, например ПИФ — нужно платить ежегодную плату за управление. Это единственная комиссия.

Но она составляет в среднем — 2-3%. Некоторые берут даже 5-6% и выше.

Процент платится не с прибыли, а с общей суммы вложенных средств.

Как это отражается на конечном финансовом результате?

Например , ПИФ за год получил доходность 15% годовых. Отлично! Но с этой прибыли нужно вычесть 3% ежегодной комиссии. И реальная доходность, получаемая пайщиком, сокращается на 20%. И получаем уже не 15, а всего 12% прибыли.

Тоже неплохо. Прибыль же есть. Да. Но…..на длительных интервалах будет совершенно другой результат. Естественно не в вашу пользу.

Допустим вы решили вложить 100 тысяч на 30 лет, чтобы накопить на достойную пенсию самостоятельно.

За это время среднегодовая доходность вложений составила 10%.

Сколько денег будет на счете через это время?

Ответ: 1 миллион 745 тысяч!

Это без учета комиссий. Если включить издержки, как вы думаете сильно изменится результат?

В таблице, видно как меняется итоговая сумма с учетом различной доходности и ежегодных комиссий. .

Вот так издержки, в виде казалось бы маленьких 2-3% ежегодных комиссий, «съедают» несколько сотен тысяч или даже миллионов.

Альтернатива ПИФ — это покупка ETF. Там тоже берут комиссии. Но они в разы меньше, чем у ПИФ. Для России — это 0,9%. На Западе инвесторы платят в зарубежных фондах еще меньше: десятые и даже сотые доли процентов.

Доходы физических лиц облагаются налогом по ставке 13%.

Что это за доходы?

  • продажа ценных бумаг с прибылью;
  • получение дивидендов.

Необходимо максимально уменьшить сумму всех налогов. А лучше избежать их уплаты (законными способами).

Лучше платить налоги как можно позже.

Важно!

Пока не продали имеющиеся у вас акции, даже если их стоимость выросла в несколько раз — налоги вы не платите. Налоговая обязанность возникает только при продаже. Но и ее легко можно избежать.

Налоги можно также отнести к торговым ежегодным издержкам. Снижение (или полностью их отсутствие) имеет аналогичный положительный эффект на конечный результат инвестирования.

Есть 3 способа уменьшения налога:

  1. Инвестиционные льготы. При владении бумагой более 3-х лет, инвестор освобождается от уплаты налогов на сумму 3 миллиона за каждый год. То есть за три года — 9 миллионов. Если чистая прибыль меньше этой суммы — налог платить не нужно.
  2. Налоговые вычеты. Если все же налог уплачен, то его можно вернуть в виде налоговых вычетов: имущественных, стандартных и социальных.
  3. ИИС. Есть 2 варианта. В виде получения инвестиционного вычета (52 тысячи в год). Или выбрать по ИИС план Б, который дает полное освобождение от уплаты налогов на любые суммы.

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

Что такое долгосрочные инвестиции — полный обзор понятия и отличий от краткосрочных инвестиций + 6 основных этапов инвестирования в долгосрочные активы

В своём отношении к финансам люди делятся на два типа: одни предпочитают тратить деньги здесь и сейчас (один раз живём!), другие думают о будущем и делают вклады. С точки зрения стабильности и благополучия, второй вариант поведения предпочтительнее, но обычному человеку сложно устоять перед сиюминутной выгодой, даже имея вполне определённые перспективы.

Что выбираете: 10 тысяч прямо сейчас или 20 через полгода? Если первое, значит, вы сторонник краткосрочных инвестиций, если второе, то ваш путь – долгосрочные вложения с прогрессирующим увеличением прибыли. Именно о долгосрочных инвестициях я, Денис Кудерин, эксперт по инвестициям, и расскажу в этой статье.

Дочитавших до конца ждёт обзор трёх надёжных брокерских фирм плюс экспертные советы по грамотному инвестированию.

Впереди много интересного, присаживайтесь поудобнее!

1. Что такое долгосрочные инвестиции

Инвестиционные возможности вкладчиков в современном мире практически безграничны. Те, кто мечтает жить в достатке и не думать о хлебе насущном, имеют на выбор десятки направлений и инструментов инвестирования.

Вложения бывают краткосрочными и долгосрочными. Инвестиции на короткие сроки рассчитаны на получение относительно быстрой и высокой прибыли. Сроки окупаемости по таким вкладам – от нескольких месяцев до года.

Однако эксперты относят такие инвестиции к высокорисковым. Здесь работает основное правило инвестирования – чем выше потенциальный доход, тем выше вероятность всё потерять.

Долгосрочные инвестиции – вложения средств, срок окупаемости которых – от 1 года до 5 лет. Такие вклады более надёжны, характеризуются повышенной стабильностью и минимальными рисками.

Главный минус – быстрой прибыли от долгосрочных вкладов ожидать по определению не приходится. Поэтому помещать средства в «длинные» инвестиции, если деньги вам нужны в ближайшее время, нет смысла.

Вы хотите купить автомобиль своей мечты уже на будущий год, но не хватает примерно 30-40% от нужной суммы. Занимать не хочется – вы идейный противник кредитов. Знакомый коммерсант советует инвестировать средства в эффективные инструменты, чтобы получить недостающую часть.

Для ваших целей подходят краткосрочные вложения – инвестиции в МФО, ПИФы, ПАММ-счета, на худой конец — банковские депозиты с выгодными процентами. Долгосрочные инвестиции вам не подойдут – слишком долго придётся ждать вывода оборотных средств.

Вложения с долгим сроком окупаемости в меньшей степени зависят от колебаний рынка. Даже банковские вклады обесцениваются из-за инфляции и экономических кризисов. А вот акции в длительной перспективе стабильно повышаются в стоимости.

Успешно работать с долгосрочными инвестициями удаётся не каждому. Для этого нужны такие качества, как рассудительность, терпеливость, умение контролировать свои эмоции.

Те же акции периодически падают в цене, и вкладчики с неустойчивой психикой начинают срочно распродавать свои активы. Умный и терпеливый инвестор знает, что снижение цен – явление временное, поэтому не поддаётся всеобщей панике.

Длинные вклады – это не только финансовые инвестиции.

Сюда относятся также:

  • вложения в строительство или покупка готовой недвижимости с целью дальнейшей перепродажи или сдачи в аренду;
  • вклады в производство;
  • в оборудование и технику;
  • в золото;
  • в собственное образование.

Таблица наглядно демонстрирует все плюсы и минусы долгосрочных и краткосрочных инвестиций:

Несколько слов о психологии инвестирования. Обычному человеку трудно изменить пассивное отношение к собственным активам. Думать, как инвестор – сложно и непривычно.

Мозг устроен таким образом, что его привлекает в основном сиюминутное вознаграждение. О долгосрочной выгоде задумываются немногие. Откладывать награду на потом кажется слишком рискованным проектом. Мало ли что может произойти через год или два со страной, деньгами и экономикой.

С таким подходом вы не добьётесь от финансовых операций максимального эффекта. Однако достаточно подсчитать упущенную выгоду хотя бы за несколько прошлых лет, чтобы понять, какой доход вы бы могли иметь прямо сейчас, если бы пару лет назад инвестировали свободные деньги в акции или другие активы с гарантированным доходом.

Полезная ссылка по теме прибыльных вложений – «Управление инвестициями».

2. Какие бывают виды долгосрочных инвестиций – ТОП-5 главных видов

Видов долгосрочного инвестирования – десятки. Выбор инструмента зависит от объёма оборотных средств, уровня финансовой грамотности, личных предпочтений. Я рассмотрю наиболее популярные виды вложений с длительным сроком окупаемости.

Ваша задача – сравнить, проанализировать и принять верное решение.

Вид 1. Вложения в ценные бумаги

Инвестиции в облигации, акции и прочие разновидности ценных бумаг – самый популярный вид умножения капитала для вкладчиков с относительно невысокими начальными активами.

Акции приобретают через биржевых брокеров: покупать ценные бумаги напрямую новичкам не рекомендуется – есть риск быстро потерять средства, вложив их в финансовую пирамиду или компанию-однодневку.

Брокерский счёт гарантирует законность биржевых операций. К тому же на биржах с вами будут работать индивидуальные финансовые консультанты, которым выгодно, чтобы вы получали прибыль, а не теряли её.

Это интересно:  Заработок в интернете на дому: мифы и реальность

Тем не менее, инвестиции в ценные бумаги требуют определённого уровня экономической грамотности. Для начала стоит хотя бы понять, как работает биржа и на какой уровень доходов стоит рассчитывать.

Читайте специальную статью по этой теме «Инвестиции в акции».

Вид 2. Стратегические инвестиции

Вложения для людей с солидным капиталом. Цель таких инвестиций – приобрести контрольный пакет какой-либо компании и стать её основным совладельцем. Проекты такого рода иногда длятся несколько лет. Крупные корпорации выкупают мелкие и средние фирмы или перспективные стартапы и поглощают их.

Вид 3. Инвестиции в строительство и недвижимость

Рынок недвижимости хотя и не отличается стабильностью, но относится к перспективному инвестиционному направлению. Люди всегда будут нуждаться в жилье, а бизнес – в офисах, складах и торговых помещениях.

Приобретённые объекты используются либо для сдачи в аренду, либо для получения прибыли от последующей перепродажи. Инвестиции в строящуюся недвижимость требуют от вкладчиков внимательного изучения проекта и тщательного расчета на предварительной стадии. Всегда существуют риски банкротства застройщика, недобросовестности подрядчика и резкого падения рынка.

Вид 4. Вложения в транспорт и технику

Вы покупаете технику, транспорт, высокотехнологичное производственное оборудование, которое пользуется стабильным спросом. Эти активы сдаются в дальнейшем в аренду, лизинг или реализуются по более высокой цене.

Здесь существует риск поломки или значительного износа техники до окончания срока аренды, а также риск падения цен на оборудование по причине стремительного развития современных технологий.

Вид 5. Прямые инвестиции в производство

Сюда относится расширение и модернизация собственного производства и инвестирование в готовый перспективный бизнес. Оба варианта требуют значительного капитала и доступны для людей с высокими доходами.

Помимо прямой пользы инвестору, реальные инвестиции в производство полезны в макроэкономическом плане. Развиваются предприятия – появляются новые рабочие места – производится больше товаров для населения – растёт благосостояние страны.

В виду ограниченного объёма статьи я не могу рассказать подробно о других видах долгосрочных вложений — таких, как инвестиции в золото, вклады в произведения искусства, инвестиции в монеты, помещение капитала в антиквариат или драгоценности. Об этих вариантах наш журнал обязательно расскажет в других тематических статьях.

3. Какие существуют источники финансирования долгосрочных инвестиций – 4 главных источника

Доход от долгосрочных инвестиций характеризуется постоянством и стабильностью. Получать прибыль от таких вкладов можно всю жизнь.

Но чтобы начать, нужны источники инвестирования. Рассмотрим 4 главных источника получения оборотного капитала.

Источник 1. Собственные средства

Это собственные активы предприятия или частного инвестора.

Сюда относятся:

  • накопительные фонды;
  • чистые прибыли;
  • выплаты по страховке или другим партнёрским договорам;
  • амортизационные средства;
  • уставной капитал компании;
  • специализированные фонды предприятия.

Так называемая «нераспределённая прибыль» компании инвестируется в надёжные и ликвидные инструменты – строительство, производство, ценные бумаги.

Источник 2. Займы и кредиты

Нет своих средств – занимаем чужие. Используем долгосрочные банковские кредиты (в том числе по льготным федеральным программам), займы у зарубежных фондов или представителей частного капитала.

Источник 3. Бюджетные средства

Государство поддерживает перспективные бизнес-проекты и часто помогает начинающим коммерсантам сделать первые шаги. Некоторые направления – к примеру, инвестиции в сельское хозяйство, госструктуры поощряют особенно охотно.

Источник 4. Привлеченные средства

Ещё один вариант – воспользоваться привлеченными средствами. Сюда относятся: долевое участие в застройке, паевые взносы участников фонда, продажа облигаций и акций предприятия. Иногда инвесторы и спонсоры привлекаются напрямую в перспективный и интересный с коммерческой точки зрения проект.

4. Как инвестировать в долгосрочные активы – пошаговая инструкция

Общие правила инвестирования справедливы для всех видов вложений. Но у долгосрочных проектов есть свои особенности.

Читайте и применяйте на практике разработанный экспертами алгоритм. Это повысит прибыли и снизит риски.

Шаг 1. Выбираем варианты инвестирования

Очевидный этап, но упомянуть о нём нужно. Выбор вариантов зависит от размеров капитала и индивидуальных предпочтений. Если вы – частный вкладчик с небольшими активами, ваш путь – вложения в ценные бумаги.

Инвесторы с солидными средствами имеют больше возможностей – им доступны вклады в производство, стратегические инвестиции, покупка объектов недвижимости.

Профессиональный подход предполагает предварительный анализ эффективности проекта. Для начала нужно хотя бы подсчитать возможную прибыль и соотнести её со сроками вложений. Если результат полностью удовлетворяет, действуем дальше.

Шаг 2. Собираем информацию по выбранным объектам

Основатель известной династии миллионеров Натан Ротшильд не зря говорил: «кто владеет информацией – владеет миром». Информации в современном мире – терабайты, но фраза не теряет своей актуальности. Правда, инвесторам сегодня нужно не только владеть информацией, но и уметь эффективно ею пользоваться.

Выбрав объект, соберите все сведения о нём, имеющие практическую ценность. Предпочтение отдавайте информации из первых рук – ищите отзывы и рецензии реальных вкладчиков, экспертов, опытных инвесторов, ловите клиентов компании и устраивайте им допрос с пристрастием.

Читайте аналитические статьи, исследования, полезные книги (например, Кийосаки или Уоррена Баффета). Не торопитесь, рынок никуда не убежит, а вы приобретёте ценные знания.

Шаг 3. Составляем прогноз и принимаем решение

Выбрав варианты инвестирования, составьте предварительный прогноз. На этом этапе не лишней будет поддержка профессионального финансового консультанта.

Осталось лишь принять окончательное решение и сделать вклад.

Шаг 4. Покупаем акции

Акции взяты в качестве примера, всё сказанное далее справедливо для любого другого вида вкладов. Опытные инвесторы советуют приобретать ценные бумаги в момент максимального падения спроса на них. Так вы купите активы по наиболее выгодной цене.

Тот же принцип применяют инвесторы в недвижимость – вкладывают деньги в момент длительной рыночной стагнации. Но не ждите удобного момента слишком долго, иначе упущенная выгода перекроет экономию.

Шаг 5. Мониторим рынок

Нельзя инвестировать средства и забыть о них. Знатоки советуют периодически отслеживать состояние рынка, чтобы быть в курсе возможных изменений. Незначительные колебания в экономике почти не сказываются на долгосрочных инвестициях, но нужно научиться отличать временные флуктуации от стабильных тенденций.

Шаг 6. Проводим аудит инвестиций

Чтобы оценить текущую стоимость инвестиционного портфеля, необходимо проводить аудит или бухгалтерский учёт инвестиций. Задача таких мероприятий – контроль за распределением средств. Аудит особенно актуален, если вы инвестировали в несколько различных инструментов.

Если позволяют средства, делегируйте бухгалтерию стороннему специалисту – это снизит вероятность погрешностей и серьёзных ошибок.

5. Кто предоставляет помощь в долгосрочном инвестировании – обзор ТОП-3 брокерских компаний

Для начинающих частных инвесторов, решивших вложиться в ценные бумаги, вопрос выбора посредника определяет будущее их вложений. Надёжные брокерские компании гарантируют безопасность вкладов и помогают новичкам разобраться с биржевыми инструментами.

Аналитики нашего журнала выбрали тройку проверенных временем брокеров. Эти компании используют прозрачные схемы взаимодействия с клиентом и предоставляют бесплатные консультации каждому пользователю.

1) БКС Брокер

Предоставляет пользователям доступ к ведущим мировым биржам, профессиональную аналитику и большой выбор сервисов для повышения эффективности торговых операций. К услугам клиентов – быстрое открытие индивидуального инвестиционного счёта, удалённая покупка-продажа акций, опционов, фьючерсов, облигаций.

Брокерский счёт открывается за несколько минут. Примерно столько же времени занимает вывод денег. Торговые рекомендации консультантов присылают на смартфон – сделка совершается в один клик за счёт услуги прямого доступа к биржам. Продвинутые клиенты имеют возможность покупать акции без посредников.

3) Global Finance

Заработок вместе с крупнейшими мировыми корпорациями – «Найк», «Эппл», «Амазон», «Макдональдс», «Майкрософт» и многими другими. Доступ к 24 крупнейшим мировым биржам, постоянная аналитика финансового рынка и мгновенное реагирование консультантов на изменения.

Помощь в формировании портфельных инвестиций, профессиональные расчеты будущей прибыли, квалифицированные прогнозы. Каждый клиент получает: индивидуальную инвестиционную стратегию, долгосрочный финансовый план, персональные консультации по инвестированию.

6. Как заработать на долгосрочных инвестициях – 4 практических совета

Чтобы получить ощутимую прибыль, заниматься инвестированием нужно несколько лет. Не стоит сразу же распродавать активы, заметив признаки нездоровой активности на биржевом рынке. Ждите периода стабильности и останетесь в выигрыше. Стабильный доход и хорошие деньги здесь имеют люди с холодной головой и трезвым взглядом на вещи.

Не принимайте серьёзных решений, не посоветовавшись с консультантами. Не вкладывайтесь в инструменты, основываясь на интуиции или астрологических прогнозах. Интуиция часто подводит даже опытных игроков.

Следуйте простым и надёжным экспертным советам.

Совет 1. Сотрудничайте с брокерами

Без брокеров начинающему инвестору – никуда. Брокер – это ваши глаза и уши. Он обладает полной информацией о ходе торговых операций, больше вас знает о состоянии вашего счета и даже следит за налоговыми отчислениями.

Базовые правила выбора посредника:

  • ищите брокерские компании с предельно прозрачным алгоритмом работы;
  • не гонитесь за минимальной комиссией;
  • на предварительном этапе задавайте представителям фирмы как можно больше вопросов, чтобы механизмы получения прибыли стали вам предельно ясны.

Если брокер вас по каким-то причинам не устраивает, выводите деньги и ищите другого партнёра.

Совет 2. Инвестируйте в акции нескольких компаний

Универсальный совет для инвесторов – вкладывайте средства в разные инструменты и направления.

Если вы покупаете ценные бумаги, делите деньги между 5-10 различными компаниями. Совмещайте торговлю акциями с валютными торгами и инвестициями в опционы. Это уменьшает риски и в конечном итоге положительно влияет на ваш финансовый потенциал.

Совет 3. Покупайте акции в момент наименьшего на них спроса

Покупайте, когда все продают, и наоборот. Так делают продвинутые биржевые акулы, у которых хватает смелости плыть против течения. Берите с них пример, и будет вам счастье. И не нервничайте по поводу краткосрочной волатильности активов – периодических колебаний стоимости боятся только дилетанты.

Совет 4. Здраво оценивайте финансовые возможности

Не начинайте проект, если у вас нет свободных денег. Инвестировать стоит лишь те средства, потеря которых никак не отразится на уровне вашей жизни. Сначала создайте денежную подушку безопасности, потом оборотный капитал.

Смотрите интересный ролик по теме публикации.

7. Заключение

Друзья, теперь вы в курсе, что долгосрочные инвестиции доступны не только банкирам, но и рядовым гражданам. Начните работать над собственным благосостоянием уже сейчас, чтобы в ближайшем будущем подсчитывать профит, а не упущенную выгоду.

Вопрос к читателям

Расскажите о своём опыте долгосрочных вложений. Как вы считаете, какой инструмент инвестирования самый перспективный в 2017 году?

Наш журнал желает вам долгосрочного финансового благополучия! Ставьте оценки, лайки в соцсетях, пишите комментарии. До новых встреч!

Главный шаг на пути к богатству: долгосрочные инвестиции

Приветствую! На мой взгляд, долгосрочные инвестиции – это хороший способ надолго «спрятать» капитал в надежных активах и спокойно пересидеть период нестабильности. Так же они отлично подходят для различного рода «глобальных» накоплений: на пенсию или на учебу в ВУЗе для детей.

Кстати, термин «инвестиции» вообще подразумевает, что Вы вкладываете деньги не на один и не два месяца. Поэтому и вариантов долгосрочных инвестиций обычно гораздо больше, чем краткосрочных.

Что можно считать долгосрочными вложениями? Определение из учебника предлагает диапазон в 3-5 лет. В бухгалтерском учете такие инвестиции вообще называют «капитальными вложениями». Но с учетом «новых экономических реалий» я отношу к длинным инвестициям все вложения на срок больше трех лет.

Почему долгосрочные инвестиции не пользуются популярностью в России?

Ну, наверное, потому что ситуация в стране меняется слишком быстро, чтобы инвестировать на 5-10 лет вперед. И дело даже не в кризисах – они регулярно случаются и в других странах. Просто в России так по-настоящему и не заработали законы о защите прав собственности.

Приведу парочку свежих доказательств (за последние годы их уже накопилось больше сотни).

Начнем с банковских вкладов. Главная характеристика банковских депозитов – их высокая надежность. Но уже третий год подряд российские банки банкротятся один за другим.
Совсем недавно «сошел с дистанции» довольно крупный «Интеркоммерц» (67-е место по активам).

Теперь вкладчикам придется компенсировать из АСВ около 65 млрд. рублей – абсолютный рекорд за всю историю существования Агентства. А ведь средств на выплаты рано или поздно может банально не хватить… С официального сайта АСВ, кстати, уже пропал график, показывающий, сколько денег осталось в фонде.

Добавьте сюда слухи о том, что правительство рассматривает возможность пойти по кипрскому сценарию и «состричь» с вкладчиков часть депозитов на спасение банков. А недавно введенный налог на проценты по вкладам? Неожиданно и не совсем честно…

Или возьмем другой актив – акции. Все уже давно забыли о Ходорковском и его ЮКОСе. А ведь пострадали не только собственники компании. Акционеры тоже в один момент потеряли все вложенные деньги. Добиться решения в свою пользу они смогли только через международные суды. Но еще большой вопрос, смогут ли они вернуть себе хоть что-то…

Вложения в бизнес тоже вряд ли можно назвать долгосрочными. Все знают, что на днях в Москве за ночь снесли кучу ларьков. Причем, на многие объекты были официально оформлены права собственности и заключены договора аренды.

Но не будем о грустном. Предлагаю короткий список классических активов, которые в 2016-м вполне можно рассматривать в качестве долговременных инвестиций.

Варианты долгосрочных инвестиций на 2016-й

Инвестировать в акции на пару месяцев – бессмысленно. «Классический» трейдер старается купить ценные бумаги задешево, подержать год-два-три (или даже больше) и продать на пике цены.

Частные инвесторы редко покупают акции компаний «в розницу» — это слишком неудобно и для этого требуются определенные знания и навыки. Гораздо проще это сделать через коллективные инвестиции: ПИФы, ETF и зарубежные взаимные фонды. Кстати, у вложений в акции есть еще один большущий плюс. Многие компании выплачивают держателям ценных бумаг постоянный дивидендный доход.

Для начала предлагаю ознакомиться со статистикой среднегодовой ставки доходности в США за период 1926 — 2009 гг.:

Теперь, давайте посмотрим, какую доходность принесли инвесторам различные фонды акций за последние 10 лет.

С 2006 по 2015 акции крупных компаний США в среднем росли на 8,58% в год плюс 2,78% в год в виде дивидендов. Почему в среднем? Потому что в отдельные годы акции фонда проседали почти на 23% (в 2008-м), в другие – показывали рост в 30% (в 2013-м).

Это интересно:  Енвд для ип: виды деятельности, отчетность, налоги

Фонды акций мира (без США) за то же время росли на 4,78% в год (плюс дивиденды в размере 6,26%). При этом в четырех из десяти лет портфель акций показывал минус, а не плюс: в 2008, 2011, 2014 и 2015 гг. И если бы конкретно в эти годы инвестор поддался панике и сбросил падающие акции, то потерял бы 45,53%, 11,59%, 6,64% и 16,42% соответственно.

Недвижимость

Россияне привыкли получать доход от инвестиций в недвижимость двумя способами.

Во-первых, когда вкладывают деньги в первичку на этапе строительства и перепродают готовую квартиру по более высокой цене. Теоретически тот же самый «фокус» можно провернуть и на вторичке.

Но сегодня это имеет смысл только, если рассматривать квартиру как долгосрочную инвестицию. Сейчас стройки повсеместно замораживаются, а цена «квадрата» жилья падает, а не растет. В 2015-м столичная недвижимость подешевела на треть в долларах США и на 14,5% в рублях.

Во-вторых, многие инвесторы рассчитывают заработать на сдаче недвижимости в аренду. Но и здесь все не так гладко, как хотелось бы. Например, сдаваемые в аренду квартиры требуют регулярного ремонта. А в отдельные месяцы недвижимость простаивает без жильцов, принося инвестору сплошные убытки.

К слову, чистую доходность от сдачи в аренду московских «однушек» арендодатели оценивают в 5-6% годовых. Не так уж и много, учитывая, что такие инвестиции требуют к себе постоянного внимания.

Сегодня гораздо лучше себя чувствует недвижимость зарубежная. Проще всего инвестировать не в физический дом или апартаменты, а в какой-нибудь фонд недвижимости (они называются REIT).

Состав таких фондов может быть самым разным: от «недвижимости США», до «офисной недвижимости деловой части Лондона». За последние 10 лет средняя доходность таких фондов составила 3,49% в год (и еще 13,14% годовых инвесторы получали в виде дивидендов).

Вообще тема недвижимости очень большая и в одном из ближайших постов я затрону самые острые вопросы этого вида вложений.

Вложения в золото (как и в другой драгоценный металл) однозначно ориентированы на долгосрочную перспективу. Пожалуй, это вообще одна из самых «длинных» инвестиций, доступных частному инвестору.

С 2000-го по конец 2012-го золото почти непрерывно росло в цене. Купив одну тройскую унцию «на дне» за $285, Вы могли продать ее «на пике» за $1770! Меньше, чем за 12 лет, драгметалл подорожал в шесть раз! Хрустальная мечта любого инвестора.

Конечно, часть дохода за такой долгий срок съест инфляция. Да и не получится у россиян купить золото по «официальной» цене: спред банка, налоги, комиссии… Но все равно доходность получилась очень даже неплохой! Тем более что цены на золото фиксируются в долларах США – выгода для россиян двойная.

Правда, с конца 2012 года золота находится в нисходящем тренде. Зато этот и следующий год аналитики считают неплохим моментом для входа в «золотые инвестиции». Цена драгметалла в феврале 2016-го составляет меньше $1200 за унцию. И уже совсем скоро будет понятно, в каком направлении развернутся «золотые» котировки.

Как правило, на фоне крепкого доллара цена на золото падает, а не растет. Но в последнее время уже ни в чем нельзя быть уверенным. Рынки все чаще нарушает правила, которые сами же когда-то и создавали.

В любом случае, инвестиции в золото – выбор тех, кто готов на несколько лет вложить куда-то «лишние» деньги и просто о них забыть. Такая стратегия инвестирования подходит далеко не всем. Но в любом случае, в зависимости от вашей стратегии, целей и горизонта инвестирования, я рекомендую держать в золоте хотя бы 5% портфеля.

Как Вы считаете, есть ли сегодня смысл вкладывать деньги на срок больше 3-5 лет? И если да, то в какие активы?

Главный принцип долгосрочного инвестирования

Долгосрочное инвестирование — что это такое, и кому может быть полезен этот способ работы на фондовом рынке? Прежде чем ответить на эти вопросы, мы должны вкратце рассмотреть два основных подхода.

Первый — это спекуляции, краткосрочная торговля акциями, сырьевыми товарами и валютой с целью получения спекулятивного дохода. Спекулянт должен уметь прогнозировать изменение цен на активы в краткосрочном периоде — пару минут, часов, несколько дней или недель. Обычно этим ограничиваются горизонты инвестирования спекулянта. Действительно, он не должен подолгу находиться в позиции: увидел потенциал роста или падения, вошел в рынок, «прокатился» на тренде и вышел. Поначалу, когда люди впервые видят график, это кажется им простым. Вот тут открыл позицию, тут закрыл и получил доход. На историческом графике всё кажется вполне очевидным. Но на практике всё гораздо сложнее — краткосрочные колебания цен очень хаотичны. Иногда профессионалы называют это «горячим» рынком, так как любая новость, любое высказывание высокопоставленных лиц, любой технический пробой уровней, любое финансовое событие влияет на цену актива. Спекулянт должен быть всегда в курсе всех происходящих процессов, как говорят, должен быть в рынке. Это всегда требует существенных временных затрат на анализ текущей ситуации на рынке. Основным преимуществом спекуляций является высокая потенциальная доходность. Большинство людей, занимающихся краткосрочной торговлей, рассчитывают получить доход в размере 50% годовых и выше, иногда существенно выше. Спекуляции в первую очередь подходят тем, кто готов существенно рисковать ради большей прибыли.

Теперь рассмотрим второй подход — долгосрочное инвестирование. Под этим подразумевается покупка акций с долгосрочным горизонтом вложения — год, два, три и даже более. На первое место выходит не график цены акции, а компания, которая стоит за этой ценной бумагой. В долгосрочной перспективе рынок называют «холодным». Объяснение этого в том, что краткосрочные новости, влияющие на цену, уравновешивают друг друга, и на первый план выходят фундаментальные данные компании. Главный принцип долгосрочного инвестирования — рост бизнеса, рост акции и убытки компании, в результате чего стоимость акции снижается. Конечно, и тут есть свои сложности, и надо правильно оценить текущее состояние бизнеса, а также уметь верно предсказать его развитие. Но плюс в том, что на это у вас будет гораздо больше свободного времени, так как инвестор совершает небольшое количество сделок. Что касается потенциальной доходности, то, как правило, инвесторы ориентируются на доход около 20-30% годовых в долгосрочном периоде. Тут надо пояснить, что акции не растут прямолинейно. Ценная бумага может несколько лет быть в боковике, а потом вырасти в несколько раз. На российском фондовом рынке много примеров подобных ситуаций:

Долгосрочный инвестор должен быть терпелив и ждать момента, когда вырастут купленные им акции. В первую очередь его должно интересовать, что происходит с бизнесом, так как это определяющий фактор изменения цен на акции в долгосрочном периоде.

Долгосрочное инвестирование в большей степени подходит людям, которые не имеют много свободного времени и хотят получать доход от своих активов больше банковского депозита.

Для того чтобы начать инвестировать, как и в любом другом деле, нужно начать с обучения и изучить основы фундаментального анализа. Это анализ финансового состояния компании, оценка стоимости бизнеса и перспектива его развития. Также вам нужно изучить опыт самых известных и главное, успешных инвесторов мира.

В первую очередь это Уоррен Баффет — третий по степени богатства человек и лучший признанный инвестор в мире. Далее следуют Филип Фишер, Питер Линч и Джим Роджерс. Вам нужно познакомиться с книгами, мыслями и советами этих людей, изучить особенности анализа финансовой отчетности компаний, так как без этого вы не сможете оценить финансовое состояние бизнеса. А дальше — практика, практика и еще раз практика.

Когда один из студентов спросил Уоррена Баффета, как всё это выучить, Баффет ответил: «Начни с буквы А».

Плюсы долгосрочного инвестирования заключаются в том, что большинство крупных компаний, торгующихся на Московской бирже, являются недооцененными с точки зрения фундаментального анализа. Да, сейчас наша экономика переживает трудные времена, но кризисы были, есть и будут. За каждый спадом идет подъем. Фондовый рынок — это отражение происходящих в экономике процессов. Так как наша экономика еще далека от развитых экономик, то фондовый рынок имеет существенный потенциал роста, а значит, и потенциал роста ваших инвестиций в долгосрочной перспективе.

Долгосрочные инвестиции – это…? Плюсы и минусы! Классификация! + 5 выгодных направлений для долгосрочных инвестиций!

Приветствую всех моих читателей и единомышленников! С вами Александр Добров – опытный инвестор, который и дня не может прожить без путешествий. Но как понимаете, чтобы путешествовать – нужны время и деньги. Я владею и тем, и другим. «Как это возможно? Ведь чтобы иметь много денег, нужно много работать, а стало быть времени на отдых не останется?» – удивится сейчас большинство. Сообразительное же меньшинство догадается, что мой безбедный и одновременно странствующий образ жизни стал реальностью благодаря правильно совершенным вложениям. Хотите узнать – каким именно? Мой секрет благополучия – это долгосрочные инвестиции. Статья ниже ознакомит вас с их особенностями, преимуществами и недостатками, подскажет наиболее выгодные направления для долгосрочных инвестиций, поможет разобраться – стоит ли вам включать их в свой инвестиционный портфель.

Содержание:

Долгосрочные инвестиции – это…?

Долгосрочные инвестиции – это денежные вложения с целью получения прибыли, длительность которых составляет от 1 года до 5 лет.
«Ого! Как долго придётся ждать!» – к подобного рода восклицаниям я уже давно привык. Но стараюсь доходчиво и терпеливо объяснять своим ученикам, что инвестирование не терпит поспешности. Пословица «поспешишь – людей насмешишь» – тут работает на все сто. Хотя мнение окружающих покажется не столь важным в сравнении с тем, что вы потеряете свои деньги. Поэтому правило инвестора №1 – не торопиться! Для начала – на этапе выбора инвестиционного направления, а затем уже – и в ожидании получения прибыли.
Да, подождать придётся. Это минус. Но есть и плюс. Долгосрочные инвестиции отличаются значительно меньшими рисками в сравнении с краткосрочными, которые обещают инвесторам большую прибыль, однако не гарантируют сохранность первоначального капитала. Да и, положа руку на сердце, долгосрочные – тоже не дадут гарантию на все 100%! Об этом должен помнить каждый мой ученик, чтобы после обучения и первого «вливания» денег, не упасть духом и не отказаться от своей мечты. Мотивацией для вас может послужить моя история успеха, в которой подробно описаны взлёты и падения Александра Доброва – вашего покорнейшего слуги и учителя.
Ну а теперь, уже вкратце начав эту тему, продолжим разговор о плюсах и минусах долгосрочных инвестиций.

Преимущества долгосрочных инвестиций!

Тем, у кого есть возможность, настоятельно рекомендую вкладываться именно в долгосрочные инвест-проекты, так как:

  1. Риски по ним минимальны из-за того, что они не так зависят от частых колебаний на рынке.
  2. Доход по ним характеризуется постоянным характером.
  3. Кроме прибыли от вложения, всегда можно вернуть себе и само «вложение», увеличенное за долгий период времени в несколько раз, продав актив (особенно актуально для недвижимости и ценных бумаг).
  4. Вложившись однажды, инвестору больше не нужно проявлять постоянную активность, а его деятельность сводится только к ежедневному мониторингу рынка без внесения изменений в инвестиционную стратегии.

Вот, кстати, последний пункт – мой любимый! Именно из-за того, что мне не надо постоянно день изо дня работать, я и выбрал долгосрочные инвестиции. Несомненно, мне тоже приходится уделять время работе инвестора, но уже сейчас на это уходит не так много времени, как изначально во время обучения. А потому успеваю путешествовать, получать удовольствие от жизни и даже вести собственный блог, где публикую фотоотчеты с путешествий.
Последним из них стало турне по Камбодже. Разумеется, организованное лично мною и для себя. Не люблю обращаться к помощи экскурсоводов.

Во время посещения религиозного комплекса Та Пром, остановился возле этого дерева. Постоял, подумал.

Согласитесь, впечатляет? У природы много чего можно подсмотреть интересного. В том числе полезного для вашей инвестиционной деятельности.

Вот он пример для подражания и одновременно – мотивация: желание этого дерева жить перебороло даже черствость камня. Ваше желание жить хорошо должно перебороть любые трудности на пути: первые неудачи, потери денег, инфляцию и пр. Только целеустремленность вознаграждается плодами. Единственная попытка – всегда обречена на провал!

А есть ли минусы в инвестициях «на года»?

Умалчивать о них не буду – они тоже есть:

  1. На быструю прибыль в краткосрочный период рассчитывать не стоит.
  2. Нельзя откорректировать инвестиционную стратегию, если что-то пошло «не так» (обычно забрать хоть какие-то остатки от своего капитала можно через год-два после запуска долгосрочного проекта).
  3. Об этом не пишут в экономических энциклопедиях, однако с маленьком суммой входить на рынок долгосрочных инвестиций не стоит – это не оправданно и не прибыльно.
  4. Если логически развивать п.3, значит в качественные долгосрочных инвестиций нужно рассматривать крупные денежные вливания, а значит в случае провала проекта – можно потерпеть значительные убытки.

Теперь получив объективную информацию о двух сторонах медали, а именно – долгосрочных инвестициях, вы сможете определиться – выбирать их или же остановиться на краткосрочных инвестициях.

Какие бывают виды долгосрочных инвестиций?

Существует несколько классификаций долгосрочных инвестиций в зависимости от взятого критерия, которым может выступать:

  • объект инвестиций;
  • стадия инвестирования;
  • способ получения прибыли.

Если в качестве критерия взять объект, то долгосрочные инвестиции можно поделить на такие виды:

  • покупка земли;
  • строительство объектов;
  • приобретение жилой и коммерческой недвижимости;
  • закупка оборудования;
  • материалы, продукция для переработки;
  • патенты;
  • лицензии;
  • авторские права;
  • новые технологии, пр.

Различаются они между собой тем, что финансовые вложения преследуют цель получить прибыль от задействования в обороте собственно финансов, без приобретения новых объектов. В то время как реальные инвестиции кроме получения прибыль «работают» еще и на производство, то в результате их задействования возникает какой-то новый объект.

Это интересно:  Выращивание грибов вешенка в домашних условиях — бизнес для всех

По стадии завершения инвестирования долгосрочные вложения делятся на:

  1. Завершенные, то есть которые прошли полный цикл и вернулись инвестору в виде прибыли.
  2. Незавершенные, которые были «выведены» из оборота раньше, чем планировалось.

По способу выплаты доходов они классифицируются на:

  1. Единовременные, выплачиваемые один раз по завершению инвестиционного периода.
  2. По годам, то есть когда составлен график выплат, и инвестор получает прибыль за определённые периоды.

Рассмотрев обобщенно, какие бывают виды долгосрочных инвестиций, перейдем к конкретным направлениям, которые обещают наибольшую прибыль.

ТОП-5 самых выгодных долгосрочных инвестиций

А вот теперь, дамы и господа, внимание! Начинается самая практичная для инвестора часть моей статьи, которая даст ответ на вопрос – куда же вкладывать деньги в долгосрочной перспективе, чтобы получить хорошую прибыль, при этом не ощущая на себе особенных рисков. К каждому из предложенных инвест-направлений, вы найдете мои советы и наблюдения.

Направление №1: недвижимость!

На самом деле, идея вкладывать деньги в квартиры, дома, пентхаусы и апартаменты стара как мир. Этим никого не удивишь, но зато можно удивить схемой получения прибыли с этого объекта, так как многим покажется, что покупка недвижимость – это только способ сохранить деньги, но не преумножить их.
Итак, покупая квартиру вы вносите за нее деньги. Их несложно вернуть…. Правда, не сразу. Потребуется несколько лет. Для этого недвижимость сдается в аренду. Каждый месяц вы будете получать арендную плату. В идеале лет так через пять Вы полностью вернете себе то, что потратили, а далее – начнете получать чистую прибыль!
Но не забывайте и о том, что квартира продолжает является вашей собственностью, а значит, ее можно в любой момент продать. То есть плюс к возвращенной сумме, а также к сумме чистой прибыли добавится еще и стоимость самой квартиры. Но и тут встречаемся с приятным бонусом….
Приобретая квартиру пять лет назад, вы отдали за нее одни деньги. Продавая сегодня, стоимость ее может быть по рыночным меркам в два или даже более раз выше первоначальной. Это еще прибыль от вложения в недвижимость.
Как видите, заработать на долгосрочных инвестициях в недвижимость можно очень хорошо. При этом не придется прилагать никаких усилий, как например, при торговле на валютных рынках. У меня тоже есть несколько квартир во Вьетнаме, которые мне приносят пассивный доход. Но лишь на этом останавливаться не стоит – вкладывать нужно разумно, следуя правилу диверсификации. О том, как у меня получается грамотно распределять свои долгосрочные инвестиции в несколько отраслей, можно прочитать в статье «Как стать профессиональным инвестором? Секрет успеха, о котором молчат!».

Направление №2: акции!

Вклады в ценные бумаги – еще одно выгодное направление для долгосрочных инвестиций. Если вы – частный инвестор, то по сути единственной целью для вас является преумножение вложенных средств. Достичь этого можно, если следовать простому правилу: когда стоимость акций падает – не спешите их продавать. Дело в том, что грамотные и опытные инвесторы знают, что обвал на рынке акции – это как раз сигнал к их скупке: стоят они дешево, но их рост в дальнейшем неминуем, так что в любом случае вклад окупится, хоть и кажется, что для компании с дешевыми акциями настали не лучшие времена.
Если же Вы занимаетесь инвесторской деятельностью, представляя интересы собственной компании, то должны понимать, что выгода от инвестиций не должна ограничиваться только лишь получением процентов. Ваши интересы должны быть гораздо шире и как раз покупка ценных бумаг способна их удовлетворить, так как инвестируя в акции вы:

  • расширяете поле деятельности собственной компании;
  • получаете возможность выхода на международный рынок.

Акции можно выбрать и в качестве объекта для краткосрочных инвестиций, однако если выберете для долгосрочных – получите больше гарантий и выгоды.

Направление №3: стратегические инвестиции!

Их суть заключается в том, что инвестор планомерно скупает акции одной компании, чтобы со временем завладеть контрольным пакетом и установить полный контроль над ней. Как правило, процесс скупки растягивается на несколько лет: акции обычно сосредоточены в разных руках, поэтому нужно провести переговоры с каждым держателем по отдельности, убедить его в необходимости сделки, договориться об удачной цене и т.д. Поэтому ясно, что к краткосрочному виду стратегические инвестиции отнести нельзя.
Кроме солидной прибыли, инвестор получает еще и контроль над предприятием, то есть расширяет свои бизнес-влияние и возможности.

Направление №4: транспортные средства и оборудование!

Актуальное направление как для частных, так и для корпоративных вкладчиков. Схема окупаемости в данном случае такая же, как и с недвижимостью: сначала покупаем автомобиль – затем передаем в лизинг или же приобретаем технику/оборудование – сдаем в аренду.
Хотя если сравнивать с недвижимым имуществом, то это направление все же менее выгодное, так как:

  1. приносит меньший доход (хотя с другой стороны и объект, который приобретается, дешевле квартиры);
  2. из-за того, что это техника, может требоваться частый ремонт, который будет производить хозяин, то есть вы, за свой счет.

Направление №5: доверительное управление!

В доверительное управление, а именно в ПАММ-счета, инвестирую даже я. То есть сомневаться в том, что «это работает», не стоит. В среднем за месяц Ваш доход будет составлять от 5% до 10% от суммы вашего вложения. У разных посредников свои условия открытия ПАММ-счета и свои минимальные пороги, однако я бы посоветовал начинать инвестирование в ПАММ-счета хотя бы с 1000 $. И вот почему:

  1. с меньшей суммы прибыль будет совсем «мелкой», то есть не будет смысла делать вложения такой суммы именно в это направление (есть и другие объекты для инвестирования, которые с более мелких вкладов способны принести большую прибыль, но и рисков с ними одновременно больше);
  2. управляющему Вашим счетом трейдером попросту негде будет «разогнаться» – для результативной торговли необходим серьезный денежный запас (если это будет несколько сотен долларов, то в случае закрытия нескольких первых сделок в убыток, он даже не сможет вернуть «слитые» деньги).

Раньше я все свое время тратил на торговлю на финансовом рынке, изучал его изнутри, учился улавливать тренд. Иногда и сейчас еще позволяю себе закрыть несколько успешных сделок за день, однако делаю это больше в свое удовольствие. Ведь мой темп жизни изменился – не могу сказать, что теперь Александр Дробов лежит на диване и ничего не делает, – нет! Просто у меня появилась возможность совершать долгосрочные инвестиции, которые приносят мне стабильную прибыль, а поэтому – часть своего времени я теперь могу спокойно посвятить своему любимому делу – путешествиям.

Этапы долгосрочного инвестирования

Кажется, что самое сложное – это найти деньги для своих будущих инвестиций. Ан нет! Не менее сложно определить, в какую отрасль экономики их направить, какой проект принесет большую прибыль и в каком размере. Поэтому, чтобы Ваше вложение денег не было бесполезным или даже убыточным, нужно пройти все этапы долгосрочного инвестирования, о которых рассказано ниже.

Этап №1. Подбираем варианты для долгосрочных инвестиций!

Вкратце о самых прибыльных вариантах мы поговорили выше. Однако не следует ориентироваться в своем выборе исключительно на них. Не ищите тут подвоха: те, что описаны мною, действительно прибыльны и надежны. Просто делать выбор всегда нужно исходя из существующих условий и обстоятельств – вполне конкретных и индивидуализированных. Быть может вы – владелец крупного предприятия, а потому для вас будет наиболее выгодной долгосрочной инвестиций расширение собственных производственных площадей, увеличение штата работников и пр. А может вас интересует исключительно IT-сфера, тогда почему бы не вложиться в сервисы облачного майнинга?
В общем, на первом этапе долгосрочного инвестирования вам следует определиться с тем, в какую сферу вы ходите направить свои вложения и подобрать ряд вариантов.

Этап №2. Собираем информацию!

Варианты выбрали (чем больше, тем лучше) – теперь приступаем к сбору информации по ним. Вложить деньги наугад – верх глупости. Необходимо собрать максимально полный пакет сведений по проекту:

  1. кто его разработал;
  2. какие отзывы от других инвесторов получили разработчики;
  3. как развиваются их уже запущенные проекты;
  4. сколько проектов было провальных и почему;
  5. какую рентабельность обещает рассматриваемый вариант;
  6. размер дивидендов и ликвидность, пр.

При сборе информации все средства хороши:

  • Интернет,
  • радио и телевиденье,
  • пресса,
  • отзывы других спонсоров,
  • консультации экспертов.

Систематизируйте полученные данные и переходите к третьему этапу.

Этап №3. Делаем окончательный выбор!

Узнав все, что вы хотели о перспективности рассматриваемых вариантов, можно наконец сделать выбор. Причем лучше всего делать его по принципу диверсификации: направлять всю выделенную на инвестирование сумму не в один объект, а в несколько, при этом чтобы они находились в разных сферах экономики. Таким образом вы защитите себя от разорения, если в одной из сфер, куда вы направили свои долгосрочные инвестиции, начнутся кризисные времена.

Этап №4. Вкладываемся (покупаем активы)!

Выгоднее всего это делать тогда, когда на рынке наблюдается кризис. В этот момент можно приобрести активы по заниженной стоимости.
Для тех, кто переживает, что низкие по стоимости, к примеру, акции, могут вообще обесцениться, напоминаю: в мировой экономической системе действует закон цикличности, а значит после спада обязательно будет наблюдаться подъем. И вот тогда стоимость акции, держателем которых вы стали по невероятно низкой цене, взметнется вверх!
Поэтому имейте ввиду, чтобы получить максимум прибыли от долгосрочных инвестиций, нужно не только оценить их рентабельность, но еще и правильно выбрать для них время!

Этап №5. Мониторим рынок!

Вложив свои средства в долгосрочное инвестирование, совсем уж расслабляться не стоит. Периодические колебания рынка не отражаются на долгосрочных инвестициях, однако ежедневно оценивать состояние экономики все же важно. Что это нам даст?
Вы сможете вовремя оценить уровень ликвидности своего актива, чтобы в будущем по возможности вы смогли заменить его в своем инвестиционном портфеле на какой-нибудь иной – более ликвидный в сложившихся экономических условиях. К примеру, может появиться необходимость заменить акции облигациями. Вот поэтому и стоит все время оставаться в курсе происходящего на мировом рынке – чтобы успеть оперативно отреагировать на кардинальные перемены на нем.

Где взять деньги для долгосрочных инвестиций?

Долгосрочные инвестиции приносят хорошую прибыль. Однако и капитал для них требуется тоже немаленький. Где его взять? Мне видятся только 2 варианта ответа на этот вопрос.

Собственные средства

Хорошо, если они есть… Но зачастую если лишние деньги и есть, очень тяжело взять и отдать их «в никуда». «В никуда» – именно так большинством понимается направление денег в инвестирование. Те, кто не понимают смысл долгосрочных вложений, полагают, что деньги растворяться в воздухе… И это только потому, что они не увидят их и не смогут использовать в ближайшее время. Такое мнение ошибочное, хотя доля правды в нем все-таки есть.
Если ваш месячный доход и вправду строго расписан по пунктам, не стоит вкладывать последнее в инвестиции, отказывая себе в самом необходимом. У меня есть более рациональное предложение – это торговля бинарными опционами. Именно на трейдинге мне удалось заработать первые серьезные деньги.
Этому «ремеслу» может научиться каждый, разумеется, если выделит достаточно времени и серьезно отнесется к процессу. Хотя и это еще не все. Очень важно выбрать себе опытного и грамотного наставника. Я сейчас как раз веду набор учеников через аккаунт в соцсетях, где помогаю начинающим инвесторам торговать на рынке, а также разрабатывать и другие инвестиционные стратегии. Любой из читателей может оказаться в моей команде, при этом не оплачивая никаких взносов. Обучение бесплатное, так как и подписка на рассылку ниже.

инвестирования на 2017 год!

Заёмные средства

Как вариант – можно взять денежные средства в кредит или занять у частных лиц, знакомых. Но мне подобное решение вопроса категорически не нравится, так как инвестиции – это всегда риск, пусть и небольшой, если мы говорим о долгосрочных инвестициях. А теперь представьте, вы берете займ, который нужно будет отдать, да еще и с процентами. Но вместо с того, чтобы выгодно обернуть эти средства, вы их сливаете… В итоге, вы ничего не зарабатываете, а остаетесь должны! Это наиболее плачевный исход из возможных в инвестировании, однако и его отметать нельзя. Случится может всякое… А мы ведь с вами на страницах этого сайта учимся, как стать успешными инвесторами, а не унылыми должниками, поэтому советовать этот вариант своим читателям никак не могу. Хотя упоминаю о нем, как об одном из возможных. Но все же рекомендую вкладываться в долгосрочные инвестиции из собственных средств, так как заемные придется отдавать вероятнее всего в скором времени, а прибыль вы получите через несколько лет. Помните об этом!

Стань профессиональным инвестором и начни зарабатывать в у.е.?

Подпишись на рассылку профессионального инвестора портала TRADELAB

  • Стратегии инвестирования с минимальными рисками
  • Инвестиции в интернете
  • Инветиции в недвижимость
  • Венчурные инвестиции
  • Инвестиции в финансовые рынки
  • Инвестиции в собственное образование
  • LifeStile инвестора
  • Приятный бонус.

В статье использовались материалы с сайтов:

«

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий