Инвестиции в акции облигации и другие ценные бумаги

Как было сказано выше, ценные бумаги делятся на два класса:

основные ценные бумаги

производные ценные бумаги

Рассмотрим наиболее важные из них.

Основные ценные бумаги

Акция — ценная бумага, удостоверяющая право владельца на долю собственности акционерного общества, дающая право владельцу на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов и возможности участвовать в управлении акционерным обществом. Курс акции (цена) определяется в первую очередь ее ценностью (стоимостью) для эмитента и инвестора.

Акции делятся на две категории: основные и привилегированные.

Обыкновенная акция дает ее владельцу право голоса на собрании акционеров, делает владельцем части собственности данного акционерного общества, которое ее (акцию) выпустило, а также дает ему право получить часть прибыли этого предприятия, именуемую дивидендами. В случае ликвидации предприятия акционер имеет право на получение части имущества, пропорциональной количеству акций, которыми он владеет.

Владелец обыкновенных акций (в зависимости от того, сколько у него акций) является хозяином данного акционерного общества. Если у него контрольный пакет акций (50 % + 1 акция) он реальный хозяин акционерного общества. Контрольный пакет — это сосредоточение в руках одного держателя такого количества акций, которое позволяет ключевым образом влиять на решение всех главных вопросов в жизни акционерного общества (управление, дивиденды, стратегия и т.д.).

Обыкновенная акция дает всем акционерам одинаковые права. Они являются голосующими (одна акция — один голос). Размер дивидендов заранее не определен, он зависит от той прибыли, которую получит акционерное общество, от рекомендаций совета директоров: акционерное общество может всю прибыль отправить на расширение производства, и дивидендов вообще не будет. Ликвидационная стоимость также заранее не определена (т.е. акционеры не знают, что получат при ликвидации акционерного общества на одну акцию).

Привилегированные акции предполагают фиксированный размер дивидендов, но не дает владельцу права голоса (за исключением ряда случаев). Первоначально выплачиваются заранее обусловленные дивиденды привилегированных акций, а затем из остатка прибыли формируются производственные накопления и сумма, направляемая на дивиденды обыкновенных акций. Точно также остаточным способом определяется возврат вкладов по обыкновенным акциям при разорении предприятия или его ликвидации с имущественными потерями.

Как правило, потребность в привилегированных акциях возникает при расширении бизнеса за счет присоединения одной компании к другой. Суммарный номинал привилегированных акций не может превышать 25 % уставного капитала акционерного общества.

На каждой акции должны быть реквизиты: номер, номинальная стоимость, категория, наименование акционерного общества, дата выпуска, размер уставного капитала и количество акций на момент выпуска, подпись ответственных лиц предприятия, условия обращения: по привилегированным акциям могут быть указаны фиксированные размеры дивидендов. Акционерам может выдаваться сертификат акций — свидетельство владения определенным количеством акций (на сертификате даются все реквизиты акции, и указывается, например, что он соответствует 100 акциям).

Распределение объемов продаж по секторам рынка акций представлено на диаграмме 1:

1) коммерческих банков

2) инвестиционных компаний

3) производственных компаний

4) торговых компаний и гостиничных комплексов

5) транспортных компаний

Облигация — ценная бумага, удостоверяющая право ее держателя на получение от лица, выпустившего облигацию, в предусмотренный срок ее номинальной стоимости или иного имущественного эквивалента.

Держатели облигаций не пользуются правами собственников акционерного общества, которыми наделены владельцы акций. Однако лица, имеющие на руках облигации, обладают определенными преимуществами перед акционерами. До того, как акционерное общество начисляет дивиденды по акциям, оно должно обеспечить выплату процентов по облигациям, которые включаются в издержки. Если акционерное общество терпит банкротство, то в первую очередь погашаются его обязательства перед держателями облигаций и другими кредиторами, и только потом оставшиеся активы распределяются между акционерами. В нормальных же условиях возврат денег осуществляется в определенный момент времени, который называется датой погашения.

Держатели облигаций получают по ним проценты. Величина их зависит от различных факторов: срока обращения, рыночной стоимости заемных капиталов на момент эмиссии, уровня инфляции в стране, солидности предприятия, дополнительных льгот, гарантий, условий и т. д. Один из основных, предопределяющих уровень доходности облигаций, — продолжительность периода их обращения. По времени обращения облигации бывают:

краткосрочные ( от 1 года до 3 лет);

среднесрочные (от 3 до 7 лет);

долгосрочные (от 7 до 30 лет);

бессрочные (выплата процентов производится неопределенно долго).

В нормальной экономической ситуации облигации, выпускаемые на длительные сроки, приносят повышенные проценты по сравнению с облигациями, размещаемыми на более короткие периоды времени. В условиях экономики с сильной инфляцией связь между доходностью долговых обязательств и сроками их обращения нарушается. При высокой инфляции ставки процентов по краткосрочным долговым обязательствам могут оказаться выше, чем долгосрочным.

Государственные ценные бумаги (ГЦБ) — это форма существования внутреннего государственного долга; это долговые ценные бумаги, эмитентом которых выступает государство.

Выпуск в обращение ГЦБ может использоваться для решения следующих основных задач:

финансирование дефицита государственного бюджета на неинфляционной основе, то есть без дополнительного выпуска денег в обращение;

финансирование целевых государственных программ области жилищного строительства, инфраструктуры, социального обеспечения ;

регулирование экономической активности: денежной массы в обращении, воздействие на цены и инфляцию, на расходы и направления инвестирования, экономический рост, платежный баланс и так далее.

Преимущества государственных ценных бумаг:

это самый высокий относительный уровень надежности для вложенных средств и минимальный риск потери основного капитала и доходов по нему;

наиболее льготное налогообложение по сравнению с другими ценными бумагами.

Размещение государственных ценных бумаг осуществляется:

через центральный банк или министерство финансов. Основными инвесторами в зависимости от вида выпускаемых облигаций являются: пенсионные и страховые компании и фонды, банки, инвестиционные компании и фонды;

в бумажной (бланковой) или безбумажной формах (в виде записей на счетах в уполномоченных депозитариях);

разнообразными методами: аукционные торги, открытая продажа всем желающим по установленным ценам, закрытое распространение среди определенного круга инвесторов и так далее.

Вексель является одним из древнейших расчетных инструментов. Главная особенность векселя как ценной бумаги заключается в его определении: вексель — это безусловное обязательство уплатить какому-то лицу определенную сумму денег в определенном месте в определенный срок. Вексель — это абстрактное долговое обязательство, т. е. оно не зависит ни от каких условий. Предметом вексельного обязательства могут быть только деньги. Векселя делятся на два вида:

Простой вексель (соло-вексель) выписывается и подписывается должником и содержит его безусловное обязательство уплатить кредитору определенную сумму в обусловленный срок в определенном месте.

Переводной вексель (тратта) выписывает и подписывает кредитор (трассант). Он содержит приказ должнику (трассату) оплатить в указанный срок обозначенную в векселе сумму третьему лику (ремитенту).

В свою очередь простые и переводные векселя делятся на процентные (на их вексельную сумму начисляются проценты) и дисконтные (выписываются или продаются с дисконтом).

В настоящее время наибольшей популярностью среди промышленных и финансово-кредитных учреждений пользуются простые векселя. Во-первых, в отличии от депозитов, доходы по которым облагаются налогом по общей ставке 38% , налогообложение по векселям значительно ниже — 15%. Во-вторых, векселя предпочтительнее сберегательных сертификатов ввиду большой ликвидности.

Депозитные и сберегательные сертификаты — ценные бумаги, право выпускать которые представлено только коммерческим банкам.

Депозитный (сберегательный) сертификат — ценная бумага, удостоверяющая сумму вклада, внесенного в банк, и права вкладчика (держателя сертификата) на получение по истечении установленного срока суммы вклада и обусловленных в сертификате процентов в банке, выдавшем сертификат, или в любом филиале этого банке.

Если в качестве вкладчика выступает юридическое лицо, то оформляется депозитный сертификат, если физическое — сберегательный.

Срок обращения депозитных сертификатов ограничивается одним годом; сберегательных — не может превышать 3-х лет.

Чек и коносамент также можно отнести к классу первичных ценных бумаг. Но, с точки зрения рынка ценных бумаг, обе эти бумаги можно было бы назвать не рыночными, так как самостоятельно они, как правило, не продаются и не покупаются, как акции, облигации и т.п. Они обслуживают расчеты за товары и услуги или их обращение (передвижение, транспортировку).

Чек — это письменное поручение чекодателя банку уплатить чекополучателю указанную в нем сумму денег. По своей экономической сути чек является переводным векселем.

Коносамент — это документ (контракт) стандартной формы, принятой в международной практике на перевозку груза, который удостоверяет его погрузку, перевозку и право на получение.

Содержание

Как начать инвестировать в акции, облигации и другие ценные бумаги?

Ценные бумаги являются одним из популярных направлений вложения денег для начинающих инвесторов. Многих людей привлекает идея пассивного заработка, для которого, на первый взгляд, не нужно прилагать особых усилий. На самом деле для успешного инвестирования необходимо иметь, как минимум, базовые знания о фондовом рынке. Сегодня мы поговорим о том, как начать инвестировать с нуля.

Как начать инвестировать в акции?

Если нет даже базовых знаний фондового рынка, необходимо разобраться в основных понятиях.

Существуют два основных направления вложения в акции: дивиденды и спекулятивный доход.

Дивиденды – это часть прибыли акционерного общества, которая распределяется между акционерами по годовому результату работы. Остаться без дохода можно не только тогда, когда предприятие закончило годовую работу с убытком, но и в случае, когда совет акционеров принял решение о распределении прибыли на другие нужды. Кроме того, при ее распределении дивиденды получают, в первую очередь, собственники привилегированных акций.

Спекулятивный доход – это разница между стоимостью покупки акций и их продажей через некоторое время. Такие инвестиции являются более рискованными, поскольку ценные бумаги могут не только не сохранить своей цены при покупке, но и существенно упасть. Такое вложение средств требует хороших знаний особенностей функционирования финансового рынка и времени для постоянного мониторинга ситуации. Есть и еще один вариант – это передача своих средств в управление профессионалам.

Инвестировать в акции можно одним или нескольких приведенных ниже способов:

  1. Участие в торгах на фондовой бирже. Для этого необходимо открыть специальный счет у брокера. С его помощью покупку и продажу ценных бумаг можно осуществлять как самостоятельно, так и через выдачу поручения профессиональному брокеру. Если выбрать второй вариант, то стоит потратить время на выбор брокера, изучив внимательно его репутацию и эффективность работы.
  2. Самостоятельная покупка-продажа. Купить акции физическое лицо может непосредственно у самого эмитента. Договор необходимо зарегистрировать в компании-регистраторе.
  3. Вложение в ПИФ. Фонд формируется из вложений многих инвесторов. Непосредственные инвестиции из фонда в ценные бумаги осуществляет управляющая компания. Распределение прибыли происходит между инвесторами пропорционально их долям. Тем не менее, комиссию компании необходимо оплачивать независимо от того, была ли получена прибыль в отчетном периоде или нет.
  4. Доверительное управление. Средствами по поручению инвестора распоряжается частный управляющий или компания. Такой способ обычно приносит больший доход, чем ПИФ, поскольку управляющий имеет больше свободы действий. В тоже время такой вариант более дорогой в плане комиссии и более рисковый.
  5. Приобретение фьючерсов и опционов. Такой способ считается наиболее доходным и одновременно рискованным. Он состоит в заключении контракта на покупку акций в будущем по заранее оговоренной цене. Этот вариант получения дохода используют биржевые спекулянты. Он может привести к быстрой потере капитала.

Выбор того или иного варианта вложения средств в акции зависит только от личных предпочтений инвестора и от его желания и возможности рисковать. В большинстве ситуаций работает правило: чем выше предполагаемая доходность операции, тем больше риск понести убытки.

Как выбрать брокера?

На рынке работает достаточное количество брокеров. Начинающему инвестору может быть сложно разобраться в преимуществах и недостатках каждого. При выборе посредника стоит опираться на следующие сведения:

  • Надежность. Показатель в какой-то мере субъективный. Определить 100% надежность компании или банка, которые предоставляют посреднические услуги, невозможно. Поэтому необходимо обратить внимание на обороты компании, а также на количество клиентов. Большое значение этих двух показателей свидетельствует о стабильности и успешности посредника. На сайте Московской биржи можно увидеть рейтинг всех участников. Остановить свой выбор лучше на тех, кто входит хотя бы в двадцатку лучших.
  • Комиссии за услуги. Ее значение играет весомую роль, так как она напрямую влияет на конечный доход инвестора. Тарифы посредника необходимо изучить очень внимательно, так как за низким процентом от объема операций может скрываться ряд дополнительных комиссий: за услуги депозитария, ввод и вывод средств и т.д. Для маленьких объемов может быть выгодна фиксированная сумма комиссии. Если же общая сумма операций большая, лучше обратить внимание на вариант процентного соотношения. Обычно для крупных клиентов с большими оборотами брокеры предлагают минимальные проценты.
  • Удобство работы. От этого критерия зависит количество времени, которое инвестор тратит на общение с брокером и проведение операций. Определяясь на том или ином посреднике, стоит обратить внимание на удобство использования торговых терминалов, способы подачи заявок, оперативность и доступность информационной поддержки, наличие личного кабинета инвестора и т.д. Сейчас все большей популярностью пользуется полное дистанционное обслуживание. Большей популярностью пользуются посредники, которые предоставляют клиенту возможность открыть брокерский счет удаленно.
  • Отзывы в интернете. Конечно, сложно принять окончательное решение, руководствуясь только отзывами, так как количество отписавшихся недовольных клиентов зачастую больше, чем довольных. Тем не менее, на основании этой информации можно сложить мнение о сильных и слабых сторонах посредника.
Это интересно:  Выкладка товара: 8 правил и 5 хитростей

Немаловажную роль при выборе брокера может сыграть наличие услуги, которая предоставляет инвестору бесплатное обучение и дополнительную информацию для самостоятельного анализа (например, аналитические данные).

С какой суммы можно начать инвестировать?

Минимально необходимая сумма зависит от выбранного способа инвестирования. Наименьший порог вхождения можно встретить в ПИФ – от 10 долларов США, но такие предложения чаще всего делают новые компании для привлечения клиентов. С одной стороны, такой порог вхождения привлекательный для начинающего инвестора, поскольку он не принесет больших убытков в случае неудачи. С другой стороны, такая сумма не позволит ощутить прибыль и качественно разобраться в процессе.

Небольшая сумма может потребоваться и при приобретении акций, но покупать одну или две ценные бумаги нецелесообразно.

Особенности вложения в облигации

Вложение денежных средств в облигации является менее рискованным, чем покупка и продажа акций.

Облигации – это ценные бумаги, выплаты по которым гарантированы на законодательном уровне. Доход по ней фиксированный и известен заранее (исключением являются облигации федерального займа с переменным купоном). Расчеты по облигациям имеют более высокий уровень приоритетности по сравнению с акциями при банкротстве компании. Таким образом, риск потерять капиталовложения минимальный. Есть и обратная сторона: инвестор не сможет вывести деньги заранее, так как срок погашения тоже фиксируется при покупке. Также потенциальный доход от облигаций обычно меньше дохода по акциям.

Покупка облигаций, по сути, не требует особых знаний финансового рынка, а также времени на мониторинг ситуации. По доходности и рискованности их покупку можно в какой-то мере сравнить с депозитом: минимальный риск и небольшой доход. Исходя из всех особенностей этих ценных бумаг, их приобретение может стать первой ступенькой увеличения капитала для начинающего инвестора.

Можно выделить несколько рекомендаций, которые часто озвучивают эксперты финансового рынка:

  • Выгодней всего покупать облигации сразу после их размещения. Таким образом, можно получить максимальный дисконт.
  • Наименее рискованными считаются государственные облигации. Если речь идет о коммерческих структурах, то минимальные риски в телекоммуникационной и нефтегазовой отрасли, максимальные – в сфере девелопмента и сетевого бизнеса.
  • Если сбережения потенциального инвестора в рублях, то конвертировать их в валюту для приобретения еврооблигаций нецелесообразно, так как ценные бумаги в национальной валюте обычно имеют большую доходность.

Как минимизировать риски?

Минимизировать риски, прежде всего, позволяет постоянное теоретическое и практическое обучение, а также регулярный мониторинг и анализ рынков. Периодическое общение с опытными инвесторами поможет определиться с собственной стратегией на рынке и в приоритетности направлений.

Что касается непосредственного проведения операций, опытные трейдеры советуют придерживаться общих следующих правил:

  • по каждой сделке не стоит рисковать суммой больше 2% от капитала (этот совет сложно использовать при минимальных вложениях);
  • если капитал уменьшился более чем на 5 % процентов стоит прекратить операции до конца месяца;
  • использовать стоп-заявки.

Кроме знаний и наличия стартового капитала, важную роль для начинающего инвестора играет правильный психологический настрой. Важно понимать, что вероятность получения большой прибыли на старте очень низкая. О существенном приросте дохода часто идет речь по истечению нескольких лет. Любого разумного человека будут одолевать сомнения о целесообразности вложений, которые могут быть основаны на неудачном опыте знакомых или родственников. Тем не менее, не стоит прекращать свою инвестиционную деятельность сразу же после первых возможных убытков.

Инвестиции в ценные бумаги и их виды

Упрощенно говоря инвестиции на рынке ценных бумаг – это покупка акций различных компаний, корпоративных и государственных облигаций, векселей с целью дальнейшей их продажи по выгодному курсу. Получение прибыли от такой деятельности абсолютно реально, что подтверждается успешным опытом многих инвесторов. Однако на стабильный доход выходят только при условии постоянного обучения и совершенствования своих навыков.

Содержание статьи

Понятие и виды ценных бумаг

Ценная бумага представляет собой юридический документ, который дает ее держателю определенные имущественные права. Эти документы могут также служить кредитным или платежным средством. Например, облигация дает своему владельцу права кредитора, который может потребовать от компании возврата указанной суммы с процентами через определенный срок. А банковский чек дает его держателю право потребовать от банка конкретную сумму в любое время.

Наиболее простой пример такой бумаги – это сберегательная книжка. Сама она не является деньгами, однако удостоверяет за своим владельцем право получения определенных денежных средств. Такие документы могут передаваться от одного человека к другому (в отличие, например, от банковской карты), а также завещаться и переходить по наследству. Передача бумаги другому лицу означает полный переход имущественных прав к нему.

Каждый такой документ имеет номинальную (нарицательную) и рыночную стоимость. Номинал прописывается на бумаге и представляет сумму, которую эта бумага обеспечивает в момент выпуска. Рыночная стоимость является реальным измерением ликвидности бумаги, она зависит от успешности развития компании, выпустившей ее. Поскольку на каком-то этапе фондовый рынок может оценить ценную бумагу гораздо выше ее номинала, это дает инвестору возможность получения ощутимого заработка.

Среди этих документов выделяют такие разновидности:

  1. Акция – бумага, которая эмитируется (выпускается) коммерческой или государственной компанией для продажи. Каждая акция имеет номинал – например, 10000 рублей. Покупатель приобретает по этой стоимости, после чего получает права на часть прибыли компании (дивиденды). Размер этой прибыли может меняться, поэтому при условии развития фирмы увеличиваются и дивиденды по акции.
  2. Облигация – документ, который также выпускается компанией (или государством как экономическим субъектом). Имеет свой номинал и дает держателю право на получение фиксированной суммы с процентами по истечению определенного времени – например, через 3 года. Облигация выступает как долговое обязательство компании или государства, а ее держателем является кредитором.
  3. Вексель – долговое обязательство определенного лица передать фиксированную сумму другому лицу (векселедержателю). По сути представляет собой долговую расписку.
  4. Чек – документ, который дает право держателю получить указанную денежную сумму в банке со счета лица, оформившего бумагу.
  5. Сберегательный сертификат – финансовый документ, который выдается банком. В нем прописывается номинал, а также процент, который будет начислен на вложенную сумму через определенное время.
  6. Закладная – документ, который подтверждает право его держателя на содержание имущества и его продажу в том случае, если вторая сторона не выполнила своих обязательств по договору. Например, если заемщик нарушил договор ипотеки, банк вправе реализовать его квартиру (или другую недвижимость) в счет погашения долга.

Классификаций ценных бумаг существует очень много. Их группируют по разным признакам, например, по финансовым особенностям:

  1. Первичные основаны на активах – физическом или финансовом капитале. Это акции, которые дают владельцу право на часть прибыли и имущества компании, облигации, векселя, закладные и многие другие.
  2. Вторичные выпускаются уже на основе первичных, а не на конкретных активах. Это могут быть депозитарные расписки, варранты (дают право покупки определенного количества акций по определенной цене) и др.

В зависимости от прав, которые дает документ, выделяют:

  1. Основные бумаги – они дают имущественные права: акции, облигации и др.
  2. Производные (деривативы) – не дают имущественного права как такового, однако выражают его в конкретной стоимости. Это опционы, фьючерсные контракты и свопы.

В зависимости от формы существования выделяют документы:

  • документарные;
  • бездокументарные.

По особенностям фиксации владельца бывают бумаги:

  • именные;
  • неименные.

По срокам существования:

  • краткосрочные;
  • среднесрочные;
  • долгосрочные;
  • бессрочные.

По принадлежности:

  • корпоративные (частные);
  • государственные.

Наконец, можно также выделить 2 категории этих финансовых активов с точки зрения их национальной принадлежности:

  • российские;
  • зарубежные.

Инвестирование в ценные бумаги: с чего начать

Многие неопытные инвесторы спешат приобретать акции высокодоходных, надежных компаний, полагая, что они в любом случае вырастут в цене. На практике обычно это так и происходит, однако развитие фирмы может идти неравномерно, поэтому и рыночный курс бумаг подвержен резким колебаниям. В итоге новичок может продать упавшую в цене акцию, чтобы получить хотя бы небольшую прибыль. Но в итоге курс начинает расти, и затем оказывается, что решение было принято поспешно.

Поэтому инвестиции в ценные бумаги для начинающих следует начинать с обучения, изучения теоретических и практических пособий. Необходимо проанализировать довольно много информации:

  1. курсы акций, облигаций за последнее время (3-5 лет, последний год);
  2. факторы, которые приводили к резким колебаниям курса, вероятность возникновения этих факторов в будущем;
  3. экспертные прогнозы (как российских, так и зарубежных специалистов) относительно изменения курса;
  4. правила риск-менеджмента – т.е. система принципов, которые позволяют существенно снизить вероятность потери как части депозита, так и всего вклада целиком.

Прежде чем начать инвестиции в фондовый рынок, вкладчик должен четко ответить на несколько вопросов:

  • какие именно бумаги он будет покупать;
  • по какой стратегии он будет продавать их;
  • какие риски допустимы, а какие – нет.

Затем вкладчик приступает к формированию своего портфеля – т.е. набора конкретных финансовых активов, которые он приобретает на рынке. Портфель формируется на основе выбранной стратегии (консервативной, оптимальной или агрессивной), а также с учетом распределения рисков потери депозита.

Цели и стратегии инвестиций в ценные бумаги

Прежде чем начать инвестировать, необходимо обязательно выбрать определенную стратегию – систему правил, на основе которых будут приниматься продуманные решения о покупке или продаже бумаг. Каждый инвестор может выбрать 1 или несколько стратегий, основанных на разных подходах, например:

  1. Консервативная стратегия предполагает получение небольшого, но стабильного дохода с минимальными рисками. Это достигается за счет вкладов только в надежные, высоколиквидные ценные бумаги – государственные облигации, акции крупных компаний развивающихся отраслей (нефтедобыча, автомобилестроение и другие).
  2. Оптимальная стратегия предполагает совершение инвестиций в более рискованные компании, поэтому в процессе этой деятельности обычно удается получить больший доход, но и вероятность потери денег также увеличивается.
  3. Наконец, агрессивная стратегия предполагает совершение вклада в наиболее рискованные сектора – стартапы, молодые компании, которые только начали осваивать рыночную нишу. Это наиболее сложный вид инвестирования, который, тем не менее, может привести к получению наибольшего дохода.

С другой стороны, можно выделить несколько стратегий в зависимости от того, какие операции совершает инвестор с ценными бумагами:

  1. В отдельных случаях вкладчики просто покупают бумаги и держат их длительное время. Эта стратегия имеет свои преимущества в тех случаях, когда компании развиваются стабильно, и их основные экономические показатели выходят на длительный устойчивый тренд.
  2. Другая стратегия предполагает постоянные покупки одних бумаг и продажи других. За счет того, что курс финансовых активов изменяется непрерывно, можно получить небольшую прибыль на разнице. В итоге сумма этих разностей и составляет доход инвестора.
  3. Есть и подход, который комбинирует эти стратегии – например, акции одних компаний покупаются «в долгую», а бумаги других – для быстрой продажи по выгодному рыночному курсу.

Очевидно, что выбор стратегии зависит от финансовой грамотности инвестора и особенностей его психологии. Например, многие люди не склонны ждать несколько лет появления удачного случая для продажи бумаг – им легче как можно быстрее реализовать активы, как только рыночная цена станет более или менее приемлемой.

Как вложить деньги

Доходность от инвестиций и преимущества ценных бумаг

Поэтому при определении доходности можно говорить только о конкретных фирмах и конкретных активах. В целом акции, облигации и другие финансовые инструменты дают больше прибыльности, чем классический банковский депозит. Для ориентира можно называть минимальную цифру 10-12% годовых. Временами она может быть и больше – 30% и даже 40% годовых. Однако в отдельные периоды доходность может быть нулевой и даже отрицательной – т.е. окажется, что инвестор вложил больше денег в акции, чем может выручить при их продаже.

Поэтому можно сказать, что преимущества инвестиций в ценные бумаги в основном связаны с довольно большими доходами, которые они могут дать. Также следует отметить и такие плюсы:

  • высоколиквидные ценные бумаги можно продать практически мгновенно – быстрее, чем другие объекты сбережения (золото, недвижимость и т.п.);
  • торговля ценными бумагами полностью автоматизирована – проводить ее можно из дома;
  • такой доход можно получать активно и даже пассивно (например, купив пай в инвестиционном фонде);
  • доход теоретически не ограничен – инвестору важно только хорошо разбираться в экономических закономерностях и соблюдать финансовую дисциплину.

Минусы, однако, тоже есть. Инвестирование в такие финансовые инструменты всегда сопряжено с рисками: в случае потери части или всех средств никто не возместит ущерб. Каких-либо гарантий нет, поэтому инвестор может работать только с большими и меньшими вероятностями.

Возможные риски и 5 способов их минимизации

Вкладчику важно понимать, что и инвестиции на рынке ценных бумаг всегда сопряжены с финансовыми рисками, поскольку гарантии получения прибыли, страхования депозита в данном случае нет. Эти риски держатель бумаги в основном принимает на себя. Например, если компания разорится и начнет проходить процедуру банкротства, компенсация по акциям полагается, но только в определенной очередности и пропорции.Поэтому важно предпринять все меры для того, чтобы предвидеть и минимизировать эти угрозы:

  1. Тщательно проанализировать динамику развития рыночного курса ценных бумаг, которые предполагается купить.
  2. Не приобретать те бумаги, о которых известно мало информации или активы сомнительных компаний, о которых нет достоверных сведений.
  3. Никогда не рисковать теми суммами, потеря которых может привести к значительному ухудшению финансового положения.
  4. Не формировать весь инвестиционный портфель за счет бумаг одной компании – вложения необходимо делать в разные бумаги, участвуя в разных проектах.
  5. Принимать решения только самостоятельно на основе статистических данных и других фактов, не поддаваться рекламным обещаниям.

Вкладывать в ценные бумаги можно только при наличии финансового опыта и определенных знаний. К тому же держателю нужно разработать и конкретные стратегии инвестирования, чтобы не только получать стабильный доход, но и свести к минимуму финансовые риски. Поэтому получать прибыль от операций с этими активами возможно, но такой доход преимущественно будет не пассивным («автоматическим»), а активным.

Акции или облигации: что выбрать начинающему инвестору

Инвестирование в ценные бумаги есть один из путей, ведущих к материальному достатку и финансовой независимости. Эта истина известна пожалуй всем, и многих этот факт не оставляет равнодушными мотивируя их к тому чтобы заняться этим интересным и потенциально высокодоходным видом деятельности.

Это интересно:  Выращивание дыни в открытом грунте: технология, уход, сорта, секреты

Новоиспечённые инвесторы зачастую сталкиваются с целым рядом непонятных терминов, формулировок и прочей информацией финансового характера имеющей непосредственное отношение к инвестированию денежных средств на различных рынках и в различные финансовые инструменты. В частности, перед ними может встать вопрос о том, в какие ценные бумаги (финансовые инструменты) следует инвестировать на первых порах своей деятельности.

Наиболее известными и, пожалуй, самыми популярными финансовыми инструментами для большинства частных инвесторов, являются акции и облигации. И те и другие имеют как свои неоспоримые преимущества, так и недостатки. Давайте рассмотрим их более подробно и постараемся вместе с вами определиться с вопросом о том, какие же ценные бумаги наиболее подойдут вам на первых порах инвестиционной деятельности: акции или облигации?

Инвестирование в акции

Для начала давайте определимся с тем, что же представляет собой ценная бумага именуемая акцией.

Акция – это ценная бумага дающая своему владельцу право на долю в бизнесе компании её выпустившей (компании-эмитента).

Бывают два основных типа акций:

Обыкновенные акции позволяют своему владельцу принимать непосредственное участие в управлении компанией. Чем большая доля таких бумаг находится под вашим контролем, тем большее количество голосов вы имеете на общих собраниях акционеров. А значительные доли акций (в размере 5-10% и более, от их общего количества) вообще позволяют претендовать на место в совете директоров компании.

Очень крупный пакет обыкновенных акций может позволить своему владельцу получить полный контроль над компанией. Такой пакет называется контрольным пакетом акций и, чисто теоретически, его размер составляет 50% плюс одна акция. Именно такая доля акций компании гарантированно позволяет получать глобальный перевес при принятии всех ключевых решений касательно её деятельности. Хотя на практике для этого часто достаточно и меньшей доли, например, в тех случаях, когда большая доля бумаг находится в руках миноритарных акционеров, порой, контрольным считается пакет, состоящий из 25-30% акций компании.

Инвестируя в обыкновенные акции вы, по сути, вкладываете свои деньги в бизнес компании их выпустившей. Если этот бизнес будет успешным, то его рыночная капитализация будет расти, а вместе с ней будет расти и стоимость ваших акций. Таким образом, через некоторое время, при желании, вы сможете продать свою долю по цене более высокой, нежели та, по которой вы её изначально приобретали.

Другим источником прибыли от обладания обыкновенными акциями компании, может быть доля прибыли, выплачиваемая в виде дивидендов по ним. Когда очередной отчётный период работы оканчивается для компании благополучно, и она имеет хорошую прибыль, на общем собрании акционеров ставится вопрос о том, чтобы разделить её часть между всеми обладателями обыкновенных акций (пропорционально доли каждого из них).

Если собрание сочтёт это нужным, то дивиденды по обыкновенным акциям компании будут выплачены. Но может быть принято и другое решение, например, о том, чтобы пустить всю полученную прибыль на дальнейшее развитие компании. В этом для многих есть свой резон. Во-первых, такое решение благотворно скажется на дальнейшем росте рыночной капитализации и курсовой стоимости акций компании (что увеличит стоимость доли каждого акционера). А во вторых, при этом не придётся платить налоги (которые пришлось бы уплачивать с прибыли полученной в виде дивидендов).

Основным отличием привилегированных акций от обыкновенных, является как раз тот факт, что дивиденды по ним выплачиваются всегда и в первоочередном порядке. Та прибыль, судьбу которой решают на общем собрании акционеров, уже не включает в себя суммы дивидендов по привилегированным акциям, поскольку они выплачиваются всегда в обязательном порядке.

Кроме этого, привилегированные акции дают своим владельцам право на первоочередное погашение в случае банкротства компании. В том случае, например, когда всё имущество распродаётся с аукциона, с целью распределить всю прибыль между акционерами, владельцы привилегированных акций получают свою долю первыми (но после владельцев облигаций).

Однако, как известно, всему в этом мире есть своя цена. И привилегированные акции, естественно, не исключение. Той ценой, которую платит владелец таких акций за все привилегии, получаемые по ним, является полное отсутствие права голоса на общем собрании акционеров**. Но для большинства частных инвесторов этот момент нельзя назвать критически важным, поскольку доля акций находящаяся в их владении, при любом раскладе не позволяет им принимать сколь-нибудь существенного участия в процессе управления компанией.

** Впрочем, в том случае, если по каким либо причинам компания не сможет выплатить дивиденды по привилегированным акциям, она обязана предоставить право голоса по ним. В большинстве случаев этого стараются не допускать, чтобы не приводить к распылению голосов.

Преимущества и недостатки инвестирования в акции

  1. Безусловным преимуществом инвестирования в акции является возможность получения гораздо большего инвестиционного дохода (в сравнении с облигациями);
  2. Помимо дохода от роста курсовой стоимости, приятным бонусом может стать получение дополнительного дохода в виде дивидендов (а в случае владения привилегированными акциями, такой бонус будет постоянным);
  3. В том случае, если в ваших руках будет находиться достаточно крупный пакет акций компании, вы сможете принимать непосредственное участие в её управлении;
  4. Приобрести акции может позволить себе практически каждый, для этого не нужно обладать астрономическим торговым капиталом или быть любимым племянником Рокфеллера. Достаточно лишь зарегистрировать торговый счёт у любого брокера, имеющего аккредитацию на бирже.
  5. Акции (особенно те из них, которые относятся к категории голубых фишек), это весьма ликвидный актив. Их можно легко купить и также легко продать (если конечно речь идёт об акциях, включённых в листинг официальных биржевых площадок).
  6. Торговать акциями можно не выходя из дома. Для этого необходимо просто установить на свой компьютер торговый терминал, предоставленный вашим брокером.
  1. Ну, во-первых, стоимость акций может изменяться не только в большую, но и в меньшую сторону. То есть, купив акции по определённой цене, можно столкнуться с тем, что через некоторое время (вследствие, например, очередного экономического кризиса) эта цена снизится, принеся, таким образом, убыток равный количеству акций, помноженному на размер снижения цены. А в случае банкротства компании можно вообще потерять всё;
  2. Хотя сами по себе акции могут стоить относительно недорого, но для того чтобы составить хорошо диверсифицированный портфель, может потребоваться весьма значительная сумма торгового капитала;
  3. Успешное инвестирование в акции подразумевает наличие определённых знаний и опыта. Нельзя просто взять и начать торговать акциями, необходимо для начала обзавестись хотя бы базовыми знаниями в области экономики, фундаментального и технического анализа рынка;
  4. Издержки в виде комиссионных. Торговля происходит через посредничество брокеров, а те, в свою очередь, требую определённую оплату своих услуг. Кроме этого в число таких неизбежных издержек входят комиссии биржевых площадок и плата за депозитарное обслуживание.

Инвестирование в облигации

Облигация это долговая ценная бумага подтверждающая факт того, что её эмитент взял у вас деньги в долг. По сути это некоторый аналог расписки, только выдаётся эта расписка не конкретным человеком, а целой компанией или даже государством. И выдаётся она не конкретно кому-то, а выпускается на серийной основе (осуществляется её эмиссия).

Можно сказать, что облигация это простой способ взять денег в долг без залогов и поручителей. Когда компании требуются деньги, например, для внедрения новых производственных мощностей или проведения научных исследований, другими словами, для дальнейшего своего развития, возникает потребность в кредитовании. Можно конечно обратиться в банк, но там обязательно потребуется залог. А можно просто взять и выпустить облигации на требуемую сумму.

Покупая облигации мы, тем самым, выступаем в роли кредитора для её эмитента. Помните старуху процентщицу из «Преступления и наказания» Достоевского? Так вот покупая облигации, каждый из нас, в определённой степени, выступает именно в её роли.

Все облигации можно разделить на два основных вида (в зависимости от того в какой форме по ним выплачивается доход):

  1. Купонные облигации;
  2. Дисконтные облигации.

Прибыль по купонным облигациям получается за счёт установленной процентной ставки от их номинальной стоимости. Эта ставка может быть как фиксированной, так и плавающей. При фиксированном проценте вы заранее знаете тот уровень дохода, который получите в результате обладания облигацией. Плавающая же ставка, как правило, привязывается к чему либо (к ставке Центрального банка или, например, к ставке LIBOR), а потому не позволяет точно предсказать уровень дохода по таким облигациям.

Купонными такие облигации называются с тех пор, когда они выпускались на бумажном носителе и имели отрывные корешки – купоны по которым в заданные промежутки времени выплачивались проценты.

Прибыль по дисконтным облигациям получается за счёт того, что стоимость их приобретения заведомо ниже номинальной (стоимости погашения) на заранее определённую величину. То есть, они приобретаются с дисконтом, отсюда и название.

Преимущества и недостатки инвестирования в облигации

  1. Минимальный риск. Владелец облигации не беспокоится о том, что она понизится в цене, так как по самой природе своей это простое долговое обязательство с гарантированным процентом прибыли по нему. То есть, эмитент облигации (в роли которого могут выступать банки, коммерческие компании или даже государство) обязуется погасить свой долг перед её держателем (возникший в тот момент времени, когда облигация была куплена), плюс выплатить ему определённые проценты;
  2. Можно инвестировать в облигации, номинированные в иностранной валюте и получать, таким образом, доход, намного превышающий банковский процент по валютным вкладам;
  3. Выплаты по облигациям всегда осуществляются в приоритетном порядке (перед выплатами по обыкновенным и даже по привилегированным акциям). Это касается, в том числе, и выплат осуществляемых в случае банкротства эмитента;
  4. Это достаточно ликвидный финансовый инструмент, который в случае необходимости можно продать на бирже раньше установленного срока погашения;
  5. Доход, полученный от некоторых видов облигаций, не подлежит налогообложению.
  1. Сравнительно низкая доходность. Прибыль по облигациям, хотя и превышает, например, процент по банковскому депозиту, но заметно уступает акциям. Это можно назвать своего рода платой за их надёжность;
  2. Облигация не даёт своему владельцу ни доли в бизнесе компании, ни прав по управлению ею. Это просто долговое обязательство;
  3. В отличие, например, от банковского депозита, деньги, вложенные в облигации, не подлежат действию программы обязательного страхования вкладов. Это означает, что в случае дефолта эмитента можно их потерять. Однако в случае с акциями ситуация аналогичная.

Подводим итоги

Поскольку каждый инвестор это, прежде всего, человек со своими индивидуальными психоэмоциональными характеристиками, то рекомендовать всем подряд инвестировать в облигации (по причине их высокой надёжности) или в акции (по причине более высокой потенциальной доходности), однозначно нельзя. Однако, ознакомившись с вышеописанными достоинствами и недостатками каждого из рассматриваемых здесь финансовых инструментов можно сделать для себя определённые выводы, и понять какой из описанных видов ценных бумаг ближе лично для вас.

Для людей не склонных к риску и (или) имеющих повышенную чувствительность даже к небольшим убыткам, есть смысл инвестировать свои деньги в облигации. Тем кто готов принимать на себя определённый риск (и это не вызывает сильного душевного дискомфорта), а кроме того, имеет способность к анализу и быстрому усвоению новой информации, есть смысл попробовать инвестировать в акции.

Следует отметить тот факт, что в большинстве случаев, хорошо сбалансированный диверсифицированный инвестиционный портфель содержит в себе как акции, так и облигации. При этом для консервативных (низко рискованных) портфелей характерен сдвиг баланса в сторону облигаций, а для портфелей агрессивных инвестиций, акцент смещается в сторону увеличения относительной доли акций.

Понравилась статья? Сохраните ссылку на неё у себя в соцсетях:

Инвестиции в акции — инструкция по инвестированию: 5 простых шагов + профессиональная помощь для начинающих инвесторов

Финансовая грамотность – это не только умение экономно тратить зарплату и не влезать в долги. Толковым специалистом в деле распределения средств вправе назвать себя лишь тот, кто умеет с помощью денег зарабатывать другие деньги. Например, инвестируя в акции.

Дилетанты считают торговлю акциями на бирже если не мошенничеством, то уделом для избранных. Распространено заблуждение, что простым смертным соваться на рынок ценных бумаг бессмысленно и даже опасно.

Сегодня я, Денис Кудерин, эксперт по инвестированию, постараюсь развеять обывательские мифы и расскажу, что собой представляют инвестиции в акции, как и с какой целью они делаются.

В конце статьи я сделаю обзор тройки наиболее надёжных брокеров и дам несколько экспертных советов по повышению доходности инвестиций.

1. Что такое инвестиции в акции

Любое инвестирование – это активная экономическая деятельность. Она принципиально отличается от пассивной – такой, к примеру, как покупка товара или трата денег на оплату повседневных нужд.

Инвестирование отражает один из основополагающих принципов человеческой жизни – чтобы лучше жить завтра, нужно приложить к этому усилия сегодня, сейчас. Есть множество инструментов и направлений инвестирования. Одни приносят прибыль в краткосрочной перспективе, другие окупаются через годы.

Инвестиции в акции – типичный пример вложений, работающих на будущее.

Для начала выясним, как экономисты определяют термин «акции».

Акция – это ценная бумага, дающая владельцу право на часть имущества компании и прибыль в виде дивидендов.

Акции реализуются через фондовые биржи. Это своего рода магазин ценных бумаг, в котором компании продают «кусочки» своих активов. Однако прийти туда, как в обычный универсам, чтобы приобрести себе долю компании «Бритиш Петролеум», невозможно. Нужно действовать через брокерскую компанию.

Вы кладёте деньги на брокерский счет и приказываете своему брокеру купить 10 штук акций компании «Гугл». Брокер обращается на биржу, а биржа закрепляет право на владение акциями на вашем счету. Теперь вы – владелец определённого процента активов «Гугла» и имеете право на получение прибыли от деятельности этой компании.

Право на операции с ценными бумагами (к ним, помимо акций, относятся облигации, фьючерсы и векселя) брокерам даёт лицензия, подтверждённая Центробанком. Эта структура вправе отозвать у брокера разрешительный документ, но при этом вы всё равно останетесь владельцем акций. В этом случае вы передадите их другому брокеру.

Инвестиции в акции требуют определённой финансовой и экономической грамотности. Выбирать ценные бумаги наугад (по принципу – «где-то слышал название компании») недальновидно и глупо.

Это интересно:  Бизнес на торговле нижним бельем и колготками (2018)

Акции не гарантируют прибыли, но и лимита окупаемости здесь нет. Бывает, что ценные бумаги взлетают в цене на 100% и на 1000% за несколько лет, а бывает и так, что за пару месяцев стоимость снижается на несколько пунктов.

Тем, кто хочет срочно накопить на поездку в Испанию, такой вид инвестирования не подойдёт. Для этого лучше выбрать, скажем, инвестиции в МФО с окупаемостью за полгода либо обычный банковский вклад. Вкладывать в акции рекомендуется тем, кто ставит перед собой долгосрочные финансовые цели.

Акции различаются по доходности, первоначальной цене и другим параметрам. Одни инвесторы предпочитают вкладывать в ценные бумаги лидеров в своих отраслях (так называемые «голубые фишки»), другие выбирают молодые развивающиеся компании.

Некоторые акции – это инвестиции в реальные средства, например, в производство промышленных или хозяйственных товаров. Вложения в ценные бумаги таких компаний приближаются по своей сути к реальным инвестициям, о которых на нашем сайте есть отдельная публикация.

Перечислим основные свойства и преимущества этого вида ценных бумаг:

Смотрите также полезную статью о грамотных вложениях – «Управление инвестициями».

Есть два способа получения доходов от инвестиций в акции:

  • получение дивидендов;
  • биржевые спекуляции.

Первый способ простой и понятный. Вы просто покупаете ценные бумаги и получаете дивиденды от чистого дохода компании. Но не всегда такой метод оправдывает себя в долгосрочной перспективе.

Спекуляции более прибыльны. Вы покупаете акции по одной цене, а продаёте их по другой – когда стоимость возрастает. Такой метод инвестирования требует изучения фондового рынка, умения анализировать экономическую ситуацию и давать обоснованные прогнозы.

Большинство инвесторов действует через брокеров. Для начала вкладчикам нужно понять, в чём заключается смысл брокерской деятельности и чем одни посредники отличаются от других.

Об этом поговорим в следующих разделах.

Полезная ссылка по теме вкладов – «Портфельные инвестиции».

2. Какие бывают виды акций – 3 основных вида

Рядовому инвестору не обязательно углубляться в теорию экономики и изучать научную классификацию ценных бумаг.

Достаточно рассмотреть 3 вида акций с точки зрения их ликвидности и доходности.

Вид 1. Обыкновенные акции

Такие бумаги дают право на управление АО и распределение прибыли компании. Одна акция равняется одному голосу на общем собрании акционеров.

Понятно, что важнейшие решения в жизни предприятия будет принимать тот, кто владеет контрольным пакетом акций. В теории такой пакет представляет собой 50% всех ценных бумаг плюс хотя бы 1 акция.

Но в крупных компаниях достаточно владеть 20-30% акций, чтобы иметь перевес на общем собрании акционеров. Ведь значительная часть акционеров не будет присутствовать на таких заседаниях в виду ненадобности.

Распределение прибыли (дивидендов) среди владельцев обыкновенных акций происходит пропорционально инвестированным средствам.

Вид 2. Привилегированные акции

Эта разновидность акций имеет ряд преимуществ.

Перечислим некоторые из них:

  • право на гарантированный доход;
  • первоочередное распределение дивидендов;
  • право погашать акции в первую очередь при банкротстве или ликвидации компании.

Иногда владельцы получают дополнительные права на участие в управлении компанией. Ещё один бонус – дивиденды по привилегированным акциям нередко фиксированы в виде конкретной доли от чистой прибыли или даже в определённой сумме денег.

Вид 3. «Голубые фишки»

Специфическая разновидность акций. Сам термин пришёл из казино, в которых фишки голубого цвета имеют максимальную стоимость в игре. В мире ценных бумаг голубые фишки – это акции известных компаний со стабильными доходами и дивидендами.

Эксперты советуют новичкам вкладывать свои средства именно в голубые фишки – такие инвестиции редко бывают убыточными.

Акции крупных компаний – своего рода индикаторы всего фондового рынка. Если стоимость голубых фишек возрастает, значит, и ценные бумаги «второго эшелона» скоро поднимутся в цене.

Типичные примеры голубых фишек международного уровня – акции Apple, IBM, Microsoft, «Кока-кола». В России это Газпром, Сбербанк, Лукойл, Магнит, МТС и несколько других стабильных корпораций.

Дополнительные сведения по теме ищите в статье «Долгосрочные инвестиции».

3. Как инвестировать в акции – пошаговая инструкция

Для начала озвучу очевидную истину, о которой многие почему-то забывают. Чтобы начать вкладывать, нужны свободные деньги. Не просто финансовые активы, а именно свободные средства, отсутствие которых никак не отразится на вашем благосостоянии и уровне жизни.

Рабочий капитал – это деньги, которые не предназначены на оплату еды, жилья, обучения, лечения и прочих важных вещей.

Есть несколько вариантов инвестирования:

  • через биржу – этим путём идёт большинство начинающих инвесторов (и правильно делает – это надёжно и безопасно);
  • напрямую – заключается договор купли-продажи непосредственно с компанией-эмитентом;
  • через паевые инвестиционные фонды (ПИФЫ) – вы даёте деньги профессиональным инвесторам, а они вкладывают их на своё усмотрение.

Но в любом случае необходимо следовать определённому алгоритму, разработанному экспертами.

Про ПИФы на нашем сайте есть развернутая публикация.

Шаг 1. Изучаем фондовый рынок

Соваться в воду, не зная броду – губительная стратегия. Для начала стоит хотя бы в общих чертах понять, как работает рынок ценных бумаг. Выяснить, почему одни акции повышаются в цене, другие наоборот, зачем нужны брокеры, как начисляется прибыль, кому продавать акции.

Как это сделать? Читать специальную литературу и статьи в интернете. Но не всё подряд, а авторитетные источники и экспертные аналитические статьи. Это поможет при составлении прогнозов, хотя прогнозирование в экономике – дело неблагодарное.

Несколько действительно полезных и простых для восприятия книг:

  • Бенджамин Грэм – «Разумный инвестор»;
  • Роберт Кийосаки – «Руководство по инвестированию от Богатого папы»;
  • Бенджамин Грэхем – «Анализ ценных бумаг»;
  • Филипп Фишер – «Обыкновенные акции — необыкновенные доходы»;
  • Уоррен Баффет – «Эссе об инвестициях».

Из русскоязычных книг выделю «Ваши деньги должны работать», автор Владимир Савенок.

Шаг 2. Изучаем варианты

Лично я по образованию далеко не экономист, да и точные науки уже забыл со времён обучения в университете. Но это не препятствие для прибыльного инвестирования. Каждый разумный человек, потратив время, без особого труда разберётся, как работают финансовые инструменты.

Вопреки распространённому мифу, чтобы получать приличные прибыли на бирже, не обязательно ворочать миллионами. Начать-то уж точно можно с вполне посильных сумм. Есть брокеры, которые открывают счета с 3-5 тыс. рублей и успешно умножают средства инвесторов.

Увидев, что это работает, увеличивайте оборотный капитал. Продать акции и вывести деньги со счёта никогда не поздно.

Совет на все времена: не вкладывайте все средства в акции одной компании. Делайте диверсификацию вкладов – распределяйте яйца по разным корзинам. Если любите точность, поделите капитал на пять частей и купите акции у пяти разных компаний с максимальным уровнем доходности.

Шаг 3. Составляем прогноз и делаем выбор

Я уже говорил, что экономические и финансовые прогнозы – дело неблагодарное. Но не безнадёжное. Если вы не хотите разбираться в этой кухне сами, пользуйтесь прогнозами признанных аналитиков. Или доверяйте мнению своего консультанта. Как профессионал он всегда в курсе, какие акции «в тренде», а какие лучше обойти стороной.

Некоторые эксперты советуют «потренироваться на кошках» — открыть демо-счет (учебный брокерский счёт), который есть почти у каждого брокера, и поиграть на бирже на виртуальные финансы.

Но предупреждаю – игра на фантики и торговля на реальные деньги сильно разнятся в психологическом плане. Одно дело – стрелять холостыми патронами по неподвижной мишени, другое – пользоваться боевыми в реальном бою.

Шаг 4. Покупаем акции

Самостоятельную покупку акций пока не рассматриваем, действуем через брокера. Выбирайте надёжного посредника с лицензией Центробанка и российской регистрацией и открывайте счёт. Если компания зарегистрирована где-то на Антильских островах, то и деньги в случае чего вам придётся возвращать по законам этого государства. А это, говорят, хлопотно.

Далее мы отдаём брокеру приказ – купить столько-то акций или облигаций таких-то компаний. Дальнейшие действия зависят от выбранной стратегии инвестирования.

Самая прибыльная в долгосрочной перспективе стратегия – купить и держать ценные бумаги, пока они значительно не поднимутся в цене. Акции надёжных компаний редко снижаются в стоимости и экономические кризисы им не так страшны, как банковским депозитам.

Шаг 5. Производим оценку акций

Не стоит оценивать стоимость своего портфеля слишком часто. При таком варианте есть опасность пойти на поводу у эмоций и продать перспективные бумаги по заниженной цене. Но и надолго забывать о своих инвестициях нельзя – есть риск пропустить что-нибудь важное.

Заранее разработайте алгоритмы и критерии оценки. Если заниматься подобным у вас нет времени или знаний, пользуйтесь подсказками консультанта. Пусть у него болит голова, когда купить, когда продать, а когда держать.

4. Профессиональная помощь в инвестировании в акции – обзор ТОП-3 брокерских компаний

Как и обещал, даю обзор трёх брокерских компаний с надёжной репутацией и умеренными расценками.

Сравнивайте, анализируйте, выбирайте.

1) Открытие Брокер

Брокерский счёт открывается за 30 минут. Делается это удалённо. Каждый зарегистрированный пользователь получает профессионального консультанта, который работает с клиентом персонально на протяжении всего периода обслуживания.

Инвестор сам выбирает инструменты и направления вложений. Доступны: покупка акций и облигаций, фьючерсы, опционы, валютные операции. При желании формирование инвестиционного портфеля поручается аналитикам компании. Компания также проводит оценку пакета акций, используя для этого современные и эффективные методики.

Компания оказывает профессиональные консультационные услуги в сфере финансовых рынков. Станьте акционерами ведущих мировых и российских корпораций – Эппл, Кока-кола, Газпром, Майкрософт и других. Получайте ежеквартальные дивиденды и зарабатывайте на повышении стоимости акций.

Другие услуги от FMC – формирование инвестиционного портфеля, ведение инвестиционной деятельности, предоставление свежей информации об акциях на основе аналитического исследования авторитетных мировых источников. Всем желающим доступна бесплатная опция – актуальный список из 10 высокодоходных акций. Введите e-mail, номер телефона, вам пришлют список.

3) GoldMan Capital

Ещё один профессиональный консультант в сфере инвестиций в акции. Специалисты подскажут, какие акции покупать, чтобы получить максимальную прибыль, помогут составить инвестиционный портфель, проведут профессиональную оценку пакета акций перед продажей. Открыв торговый счет при содействии компании «Голдмэн Кэпитал», клиент получает право стать акционером крупнейших компаний – Сбербанк, Яндекс, Тойота, Аэрофлот, Магнит и многих других.

5. Как заработать на инвестициях в акции – 5 полезных советов для начинающих инвесторов

О диверсификации рисков я уже говорил. Это первое инвестиционное правило. Не обязательно вкладывать все деньги в акции и облигации, потратьте на это одну часть, другую вложите в биржевой индекс и валюту. Если акции не дадут прибыли, сработают другие инструменты и наоборот.

Запомните ещё одно правило: выше доходность – выше риск. Комбинируйте высокорисковые инструменты с низкорисковыми. А ещё лучше – советоваться с консультантом. Крупные брокеры назначают такого по умолчанию – компаниям выгодно, чтобы вы получали прибыль.

И ещё несколько полезных советов.

Совет 1. Покупайте акции напрямую

Есть компании, которые продают акции напрямую – без брокера и биржи. Все желающие имеют право купить эти ценные бумаги непосредственно у эмитента. Такие предложения ищите в интернете или просто позвоните в компанию, которая вас заинтересовала.

Прямые сделки характеризуются повышенными рисками (если фирма вдруг разорится), но приносят солидный доход при удачном раскладе. При этом некоторые компании даже дают вкладчикам хорошие скидки в размере 5% за покупку пакета на определённую сумму.

Совет 2. Пользуйтесь услугами брокеров

Без брокеров далеко не уедешь, особенно если вы – новичок в инвестиционном бизнесе. Часто брокеры совмещают свою основную работу с деятельностью советника. Хороший брокер – это ваши глаза, уши и руки на бирже.

Он даёт вам информацию о ходе торгов, составляет отчёты о сделках, выдаёт справки и даже работает вашим личным налоговым агентом. Он же выводит деньги на ваш счёт, если вы решаете продать акции.

Несколько правил выбора брокера:

  • ищите посредника с максимально простым и понятным алгоритмом работы;
  • не гонитесь за низкими комиссионными;
  • задавайте предварительные вопросы;
  • проследите, чтобы у брокера был подходящий терминал для вашей платформы.

Совет 3. Покупайте акции компаний, у которых мало конкурентов

Вкладывайтесь в ценные бумаги лидеров или монополистов в своей отрасли. Не покупайте акции компаний, прибыли которых зависят от сезона или от моды.

Сегодня фирма розничной торговли продаёт товары пачками, а завтра после перенасыщения потребительского рынка продажи встают, а прибыли падают. Обходите стороной такие предложения.

Совет 4. Постоянно следите за фондовым рынком

Актуальная информация – основа успеха. Нельзя вложить деньги в ценные бумаги и забыть об этом. Важно регулярно и систематически отслеживать финансовые результаты и вкладывать деньги в перспективные направления.

Совет 5. Выбирайте долгосрочные инвестиции

Чтобы получать заметную прибыль, удерживайте акции несколько лет. Не продавайте активы, если замечаете, что на рынке происходят какие-то изменения. Дождитесь периода стабильности. Большие деньги в этой сфере зарабатывают те, кто умеет ждать, потому что в общем и целом рынок всегда имеет тенденцию к росту.

Рекомендую интересное видео по теме статьи.

6. Заключение

Итак, друзья, теперь вы в курсе, что инвестиции в акции доступны не только финансовым воротилам, но и рядовым гражданам. Начните вкладывать деньги сейчас, и вы сами не заметите, как через несколько лет превратитесь если не в волка с Уолл-стрит, то в грамотного и рассудительного инвестора со своей стратегией и стабильным доходом.

Вопрос к читателям

А что вы думаете про инвестирование в акции? Делитесь в комментариях!

Наш журнал желает вам роста благосостояния и надёжных брокеров! Ставьте оценки, лайки в соцсетях, пишите комментарии и задавайте вопросы. До новых встреч!

В статье использовались материалы с сайтов:

«

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий