Инвестиции в недвижимость 2019 года: Плюсы и минусы вложения денег

Умные расчетливые люди всегда думают о том, как наиболее эффективно хранить заработанные денежные средства. Мало кто сегодня складывает деньги под матрас. Валюта имеет свойство обесцениваться. Если же материальными средствами грамотно распорядиться, можно приумножить нажитое.

Самым консервативным и наиболее часто используемым способом является инвестиция в недвижимость. Такое вложение надежно, но тоже имеет свои особенности. Чтобы получить максимальную выгоду, перед покупкой необходимо взвесить все плюсы и минусы инвестиций в недвижимость и учесть различные факторы.

Правила инвестирования

Выбирая объект вложений, первое, что следует оценивать, – вероятная доходность. От приобретения недвижимости возможны два основных способа получения прибыли:

Последующая продажа объекта по цене, превышающей затраты на него;
Предоставление объекта в аренду.

И в том в другом случае недвижимость должна быть востребованной, привлекательной по разным причинам для наибольшего количества людей. Поэтому имеет значение место расположения объекта. Так жилая недвижимость более популярна в центральных районах, где близко находятся транспортные остановки, развита инфраструктура. Торговые площади пользуются спросом в местах скопления населения. Для объектов недвижимости, предназначенных для промышленной деятельности, преимуществом будет одновременная доступность к ресурсам и возможность комфортной транспортировки готовой продукции.

Решая, куда вложить деньги, необходимо предварительно рассчитать все расходы, включая дополнительные траты на приведение объекта в требуемый вид. Если необходимы капитальный ремонт или переустройство, вероятны потери в итоге. Но в некоторых случаях плохое состояние сочетается с заниженной ценой, тогда инвестиция может оказаться выгодной.

Важно трезво оценивать свои силы и умения, определяя то, какой тип недвижимости станет предметом капиталовложений. Купить квартиру и пустить жильцов значительно проще, чем построить торговый центр и сдавать в аренду его площади. При определенной деятельности нужны специальное образование или помощь профессионалов.

Прежде, чем совершать сделку, рекомендуется проводить анализ рынка недвижимости, чтобы не продешевить или не упустить клиента из-за необъективных ожиданий. На рыночные цены влияют общие экономические и политические процессы, из-за чего возможны скачки вверх или резкие падения стоимости, поэтому для покупки или продажи недвижимости необходимо правильно подобрать время.

Во избежание риска потери крупных сумм в результате мошенничества, при составлении и проверке документов лучше обратиться к грамотному, опытному и проверенному риелтору или юристу.

Капиталовложение в жилье

Самый простой вариант вложить деньги в недвижимость – это купить жилое помещение. Жилье всегда имеет спрос, так как крыша над головой входит в число первостепенных потребностей человека. Доход можно получить разными способами.

Купить по цене ниже среднерыночной и продать дороже. Квартиры по заниженной цене бывают при срочных продажах, когда бывшему владельцу выгодней снизить стоимость, чем терять время. Такие сделки заключаются в считанные дни, поэтому необходимая сумма должна быть в быстром доступе.
Приобрести квартиру в запущенном состояние, непригодном для жизни, сделать ремонт и продать за более высокую цену. Это выгодно, если есть возможность производить ремонтные работы недорого (налаженный контакт с подрядчиками, есть скидки на стройматериалы).
Сдавать купленную квартиру в аренду. Аренда может быть долгосрочной, на время командировок, посуточной и даже почасовой. Как правило, чем короче срок аренды, тем выше тариф, но и рисков порчи имущества больше.
Устроить из жилья минигостиницу. Организовать из многокомнатной квартиры, несколько помещений для постояльцев, отделив части дверями, не составит труда. Официально использовать дом как хоспис не получится, недвижимость должна быть коммерческой.

Построить или купить загородный дом (коттедж). Если участок в удачном для отдыха месте, можно сдавать дом или комнаты в нем. Идеальным вариантом будет наличие такой недвижимости в курортных зонах.
Приобрести недвижимость за границей, в стране, привлекательной для туристов. На сегодня существует программа “Гарантированной аренды”. После покупки, заключается договор с управляющей компанией, которая сама занимается поиском и заселением клиентов, а владельцу недвижимости перечисляет установленный процент от стоимости объекта.

Планируя перепродавать квартиры, в списке расходов важно учитывать затраты на оформление документов и налоги, которые придется платить из-за непродолжительных сроков владения. Если инвестирование делается с расчетом сдавать жильё в аренду, нужно предусмотреть дальнейшие текущие расходы на поддержание объектов недвижимости в хорошем состоянии.

В большинстве случаев выгоднее инвестировать в жильё небольшой площади. Его легче продавать, дороже стоимость одного квадратного метра, проще найти желающих снимать, а значит более доходным окажется капиталовложение.

О том, как инвестировать в недвижимость при небольшом капитале, читайте здесь.

Вложения на этапах строительства

Максимальную прибыль можно извлечь при покупке недвижимости на этапах застройки. Чем более ранняя стадия строительства, тем ниже цена. Это долгосрочное вложение, но ожидание оправдано. За время возведения здания и запуска его в эксплуатацию в экономике происходит инфляция, цены растут, а сумма, прописанная в договоре, не меняется. В качестве примера можно посмотреть на этот рисунок:

Часто люди опасаются приобретать еще неготовую недвижимость, в результате образуется профицит строящихся объектов при активном спросе на вторичном рынке. Это способствует образованию существенной разнице в цене. Покупая недвижимость в строящемся доме, можно достичь доходности в 30%. Однако в периоды серьезных кризисов покупка на начальных этапах строительства рискованна, так как не исключена финансовая несостоятельность застройщика.

Прежде, чем заключать договор, необходимо удостовериться в надежности застройщика, его платежеспособности и проверить, действительно ли возведение дома абсолютно легально.

Доход от нежилых построек частного пользования

Говоря о вложениях в недвижимость, нельзя забывать, что к ней относятся и сопутствующие хозяйственные сооружения, например, гаражи или места в закрытых парковочных комплексах. Затраты на покупку или строительство таких объектов относительно невысокие, а возможная прибыль в процентном соотношении с ценой нередко оказывается выше, чем при вложениях в жилую недвижимость.

Это объясняется растущим спросом, владельцев автомобилей в стране с каждым годом становится только больше. Капитальный гараж часто обустраивают под небольшие СТО, все более популярных среди начинающих предпринимателей.

Кроме того, меньше затрат на содержание объекта, так как требования в основном технические, а не эстетические. Главное, на этапе выбора постройки, верно определиться с местом расположения.

Но, в отличие от приобретения жилья, при покупке гаража законодательно не предусмотрено право на налоговый вычет.

Коммерческая недвижимость

Наличие коммерческой недвижимости – это не просто пассивное вложение капитала, это полноценный бизнес, который требует должного управления. Доходность в данном случае зависит не только от начального выбора объекта, но и от того, насколько грамотно собственник будет распоряжаться им.

К коммерческой недвижимости относятся:

Производственные помещения;
Склады;
Торговые площади;
Нежилые помещения на первых этажах;
Офисные здания;
Строительные площадки;
Помещения, предназначенные для организации общественного питания.

Для того, чтобы сдавать их в аренду, требуется регистрация ИП, так как клиентом будет являться индивидуальный предприниматель или юридическое лицо, а полученный доход в обязательном порядке облагается налогом.

Варьирование стоимости аренды с течением времени обусловлено большим количеством факторов, чем в случае с жилыми объектами.

Появление конкурентов или их уход;
положение отрасли арендатора в действующих экономических условиях,
административные требования к техническому состоянию помещения, предназначенного для конкретных целей (в основном это касается производства и общепита);
Изменения в инфраструктуре ближайших территорий, способствующие повышению или снижению проходимости объекта.

Чаще всего юридических нюансов в оформлении коммерческой недвижимости значительно больше (предыдущим собственником могло быть юридическое лицо, возможно правами собственности владели несколько человек, лицо, участвующее в сделке, не всегда обладает достаточными полномочиями и т.д.). Поэтому не стоит экономить на квалифицированной помощи юриста, несмотря на то что это дополнительные расходы.

Инвестирование в комм. недвижимость имеет высокую рентабельность, от 15% в год, но сопровождается немалым количеством рисков. Если планируется приобретение больших площадей разного назначения, целесообразно нанять опытного управляющего, чьей ответственностью станет уровень дохода инвестора.

Земельный участок

Даже с учетом всех экономических кризисов, в целом земля дорожает. Поэтому инвестиции в покупку земельного участка становятся всё более частым вариантом капиталовложений. Но следует на момент приобретения предусмотреть, как этот участок будет использоваться.

Существуют указания в действующем законодательстве о пользовании землей. Она не может быть просто в собственности, на ней должны быть какие-либо объекты недвижимости, либо она должна быть задействована в сельском хозяйстве или промышленной разработке.
Перед приобретением участка, необходимо ознакомиться с планами градостроения, чтобы избежать попадание земли и близлежащих территорий под муниципальные нужды.
Участок, на котором планируется размещение промышленного объекта, должен соответствовать требованиям предприятия. Удаленные от города земли дешевле, но более вероятна максимально длительная аренда.
Если участок предполагает размещение на нем жилого объекта, важно заведомо знать, что будет рядом. Жилой комплекс из многоэтажных домов или завод, появившиеся за оградой, могут сильно снизить стоимость земли.

Преимущества

Если есть свободные деньги, их лучше куда-нибудь вложить. Говорят, что деньги должны работать, а значит правильнее пустить их в свой бизнес, потратить на акции других компаний или доверить проверенным управляющим компаниям. Но насколько возможна большая прибыль, настолько же вероятны серьезные убытки. Слишком много факторов влияет на успешность любого бизнеса, и в один момент можно всё потерять.

При этом какие изменения не претерпевала бы экономика, рынок недвижимости не останавливается никогда. Людям всегда будет нужно где-то жить и работать. Отсюда можно сделать вывод, что инвестиции в недвижимость продолжать быть самым популярным видом капиталовложений, ввиду некоторых бесспорных преимуществ.

Покупка недвижимости – надежный вклад. Если исключить особые катаклизмы (стихийные бедствия, война, промышленная авария), значительные потери невозможны, сам объект является гарантом сохранности капитала.
Кроме периодов кризиса, в целом стоимость недвижимости увеличивается с годами. Параллельно росту инфляции, дорожает и жилье.
Недвижимость меньше подвержена обесцениванию в отличии от валюты.
Недвижимое имущество не так быстро изнашивается, как движимое.
Приобретенные жилые и нежилые объекты могут приносить долгосрочный стабильный доход в виде арендной платы (так жилая недвижимость может давать 5-10% годовых)
На одной перепродаже есть возможность быстро заработать хороший процент. При удачном стечении обстоятельств и правильном выборе, доход может составить до 15-20%, а в случае с новостроем доходить до 30%.
Владение и управление коммерческой недвижимостью может стать полноценным бизнесом, приносящим стабильный солидный доход.

Недостатки

Но инвестирование в недвижимость подходит не всем, и не в любой период развития экономики эти вложения эффективны. Есть ряд недостатков, рисков и сложностей такого капиталовложения.

Приобретение недвижимости требует больших финансовых вложений. Использование ипотечных предложений целесообразно в редких случаях. Только если есть уверенность в реальной прибыли или срок кредита настолько длительный, что рост инфляции превысит процентную ставку. Лучше задействовать свободные деньги.
В сравнении с другими вариантами инвестирования, недвижимость приносит меньший доход. Основная цель вложения заключается в сохранении капитала, а не в его преумножении. Исключением может являться коммерческая недвижимость или глобальные проекты по строительству.
Собственник недвижимости зависит от законодательных изменений. Так теперь дополнительная жилплощадь будет облагаться повышенным налогом. Частые поправки в вопросах по земельным участкам. Новые нормы и требования могут применяться к нежилым постройкам.
Много сопутствующих затрат: оформление сделки, налоги за продажу/покупку, налоги для ИП (в случае с коммерческой недвижимостью), оплата услуг юриста и риелтора, содержание имущества (текущий ремонт, коммунальные и налоговые платежи).
В периоды кризисов, цены могут резко упасть (как правило впоследствии они нормализуются, но не за один год). В преддверье выхода из кризиса бывает выгодно покупать жилье малой площади, но на скорый доход рассчитывать не стоит. Кроме макроэкономических факторов на стоимость объекта могут повлиять различные изменения в благоустройстве города, наличии рабочих мест в данном населенном пункте.

Инвестирование в недвижимость имеет свои плюсы и минусы. Чтобы не просто сохранять свой капитал, а иметь возможность зарабатывать, вкладывая в квадратные метры, необходимо научиться разбираться в тонкостях рынка недвижимости, понимать истинную цену объекта, уметь эффективно распоряжаться имуществом, учитывать возможные риски и подстраиваться под внешние изменения.

Понравилась статья? Смотрите похожие публикации:

Содержание

Инвестиции в недвижимость — подробный обзор для начинающих

Инвестирование в недвижимость является крайне популярным вариантом среди инвесторов-новичков. Такая ситуация во многом связана с тем, что они просто не знают других способов для вложения денег. В этой статье мы поговорим так ли хороши вложения в недвижимость, стоит ли заниматься покупкой недвижимости, чтобы заработать.

1. Общая информация об инвестировании в недвижимость

Существует довольно много разновидностей недвижимости и у каждого сегмента есть свои плюсы и минусы. Как правило, выделяют следующие направления недвижимости:

  • Жилая
  • Коммерческая
  • Строительство
  • Недвижимость за рубежом
  • Паевые инвестиционные фонды

У каждого направления существуют лишь две возможности заработать:

  1. Сдача помещения в аренду
  2. Перепродажа недвижимости по более дорогой цене

Чаще всего инвесторы совмещают эти два заработка: какое-то время арендуют помещение, получая тем самым 3-10% годовых, а потом при необходимости продают подорожавший актив. Цены на недвижимость, как и на любой другой товар подвержены инфляции.

Как и у экономики целый страны, у каждого объекта недвижимости есть определенные риски связанные прежде всего с ее стоимостью и ликвидностю. Хотя, в долгосрочной перспективе недвижимость всегда дорожает, но в отдельные моменты времени ее стоимость может изрядно «потрясти», как регулярно трясет и фондовые биржи.

Помимо рисков есть также и накладные расходы на содержание объекта. Это могут коммунальные платежи, налоги и прочие сборы. Эти расходы уменьшают доходность от ее владения, поэтому при своих рассчетах стоит обязательно учитывать эти их, иначе можно довольно сильно «промахнуться» с оценкой прибыльности того или иного объекта.

Это интересно:  Должностные обязанности генерального директора в ООО

Ежегодно деньги обесцениваются из-за инфляции. Если недвижимость не будет приносить никакой прибыли и не дорожать в цене плюс к тому же будут и накладные расходы, то инвестор будет терпеть большие убытки. Про подобные риски и с другой стороны преимуществе хранения денег в недвижимости мы поговорим чуть ниже.

Давайте рассмотрим каждый тип объекта недвижимости более подробно.

2. Жилая недвижимость — как объект для инвестиции

Самым простым и понятным для каждого человека является привычная каждому из нас жилая недвижимости (квартиры, дома). Ее можно перепродать дороже или же сдавать в аренду.

Как показывает опыт предыдущих лет, стоимость квартир лишь дорожает со временем. Но надо понимать, что этот процесс крайне медленный и «срубить» на этом деньги можно лишь в случае удачной покупки/продажи.

Чаще всего рост цен на квартиры схож с процентом инфляции в стране, а это по сути говорит о том, что заработка у инвестора практически нет. Есть лишь надежный актив по сохранению платежеспособности своих денег.

Цены на недвижимость могут изменяться в зависимости от экономической ситуации в стране и мире в целом. Посмотрите на график изменения цены на квадратный метр жилья в Москве в рублях:

Можно сказать, что он довольно активно растет все время. Но это ситуация в рублях. А с индексом цен в долларах ситуация другая:

То есть можно обратить внимание, что просто купив доллары можно было бы гораздо эффективнее сохранить свою платежеспособность, нежели храня их в недвижимости. При этом доллары являются ликвидным активом и могут приносить доход от банковского вклада или облигаций (еврооблигации ГазПрома приносят 8.7% годовых).

Рассмотрим преимущества и недостатки покупки жилой недвижимости в качестве инвестирования:

Плюсы

  • Рынок жилья огромный, поэтому есть выбор. Если действовать грамотно и особо не бить горячку, а ждать лучших предложений, то можно регулярно совершать удачные покупки.
  • Возможность сдачи в аренду. Жилье всегда пользуется спросом, даже несмотря на огромный выбор.
  • Покупатель есть на любое жилье
  • Надежный вариант сохранения денег

Минусы

  • Требуются крупные вложения. Например, в Москве цены на квартиры начинаются от 5 млн. рублей
  • Процесс оформления и продажи занимает 2-4 недели, когда покупатель уже найден.
  • Низкая рентабельность аренды. В среднем выходит 4-6% годовых, что даже ниже банковских вкладов
  • Низкая ликвидность. Поиск покупателя может затянуться на несколько месяцев, чтобы продать быстрее надо снижать цену.
  • Состояние жилья со временем портится и иногда придется вкладываться в косметический ремонт
  • Риски порчи имущества от квартирантов

Хочу еще подчеркнуть то, что покупать квартиру в ипотеку будет крайне не выгодно. Во-первых квартира еле дорожает в цене, во-вторых Вы платите регулярно банку по 9-12% годовых. А также прибавьте к этому еще и инфляцию на Ваши стартовые вложения. Итого получается, что проще всего накопить деньги, а потом уже приобретать жилье.

Многие думают купить квартиру и сдавать ее, а на вырученные деньги покрывать ипотеку. Но если Вы сядете и посчитаете Ваши возможности и доходы от банковского депозита без этой муторной схемы с рисками, то получится, что без каких-либо телодвижений можно получить даже больше за это время. Единственным риском остается резкий обвал рубля, но в этой ситуации недвижимость вряд ли будет дорожать в цене.

Подводя итог, можно сказать, что жилая недвижимость является источником сохранения денег, но не их накоплением. При этом в какие-то периоды времени можно даже быть в убытке. Я лишь могу добавить, что если сумма инвестиционного портфеля составляет более 8 млн. рублей, то на мой взгляд имеет смысл купить однокомнатную квартиру для сдачи, чтобы снизить свои риски.

3. Инвестиции в коммерческая недвижимость — для продвинутых инвесторов

Коммерческая недвижимость — это нежилой объект (склад, офис, парикмахерская, отель, спортзал, бизнес-центр, супермаркет). Главная идея покупки таких объектов является исключительно сдача в аренду или последующая перепродажа.

Коммерческая недвижимость пользовалась огромным спросом до 2014 года. После чего настал геополитический кризис, санкции, бегство иностранного капитала, обесценивание рубля по отношению к «твердым» валютам. С тех пор цена на коммерческие объекты стала падать, а ее рентабельность также оставляет желать лучшего.

Цены на коммерческую недвижмость в Москве и области могут быть довольно значительными суммами исчисляемыми в десятки миллионы рублей. Многим не под силу купить даже объект стоимостью в 5 млн. рублей. В зависимости от региона цены могут существенно меньше, но и сдавать в аренду ее можно будет не так выгодно.

Как я уже отметил выше, цены сильно упали. Поэтому те, кто вложился в 2014 году в коммерческую недвижимость сейчас в убытке на 20-30%, при этом цена аренды также снизилась. Этим инвесторам необходимо просто ждать, чтобы отбить эти потери. Это низковалатильный рынок, но и здесь случаются скачки цен и не самые благоприятные периоды.

Плюсы

  • От аренды можно получать больше денег, чем от квартиры
  • Есть возможность открыть свой бизнес
  • За внутреннюю отделку отвечает арендатор. Вы ему сдаете голые стены
  • В периоды экономического роста спрос на коммерческую недвижимость растет быстрее, чем на жилую
  • Банки выдают кредиты более охотно, чем по сравнению с жилой

Минусы

  • Цены на аренду падают и когда эта тенденция переломится сказать сложно
  • Низкая ликвидность
  • Дороговизна

4. Вложение в строительство новых объектов

Вложение денег в строительство недвижимости является крупным и популярным направлением среди начинающих инвесторов. Причем вложения относительно небольшие, поскольку строящийся объект дешевле рыночной стоимости на 20-50% в зависимости от рисков и этапа строительства.

Многие люди вкладывали свои деньги в новостройки начиная с 2005 года. Им удалось заработать неплохие деньги, даже беря квартиры в ипотеку. В то время наблюдался экономический рост и цены на квартиры стабильно дорожали. Я думаю, что вложив те же самые деньги в фондовый рынок, они бы были еще в большем плюсе без каких-либо телодвижений.

Ни что не вечно в нашем мире. С 2014 года ситуация изменилась. Теперь вложение в новостройку это скорее риск без каких-то видимых заработков. Причем риск связан как с застройщиком, который может долго строить объект или вовсе заморозить его, а также и на то, что цены на квартиры упадут или останутся на том же месте. Плюс к тому же придется еще и долго искать покупателя.

Даже сейчас можно сказать, что цена на новостройки после ее сдачи увеличиваются лишь на 10-20%, однако за это время пройдет 1-2 года. Инфляция съест большую часть всей прибыли и в итоге Вы рисковали ради чистого дохода в 3-5% за вычетом инфляции? А ведь надо было еще ходить к застройщику, оформлять документы, а потом искать покупателя. По-моему время дороже этой небольшой суммы и риска.

Плюсы

  • Небольшие вложения (объект на стадии строительства стоит дешевле)
  • Огромная вероятность продать дороже объект после постройки
  • Новостройка в целом лучше, чем дома которым по 30 лет
  • Большой выбор

Минусы

  • Сдача объекта может затянутся, а для инвестора это означает, что все время зарежки его деньги не будут работать
  • С учетом кризиса рассчитывать, что цены на новостройки после ее сдачи сильно подорожают не приходится
  • Очень много новых новостроек, что увеличивает количество предложений на рынке, тем самым сбивая цену

5. Покупка недвижимости за рубежом

Покупка недвижимости за рубежом доступна каждому жителю, однако из-за множества нюансов лучше не связываться тем, кто юридически плохо подкован. Есть множество моментов, которые присутствуют в законодательстве других стран и их надо учитывать.

К примеру, Вы хотите купить объект за границей. Сделать это удаленно как-то опасно. Ведь Вы даже не видите то, что приобретаете. Поэтому желательно личное присутствие. А это перелет, траты на проживание. При этом возможно потребуется нахождение на территории другого государства пару недель.

После покупки встает вопрос, а что делать дальше с недвижимостью? Сдавать в аренду? Удаленно это сделать можно, но как следить за тем, что все в порядке?

Плюс к тому же цены на недвижмость за рубежом могут также снижаться и далеко не факт, что в целом удастся заработать на этом. Например, покупка жилья в Венгрии, Австрии, Германии растут медленно в цене. Этот рост сопостовим с уровнем инфляции. Правда цена будет в иностранной валюте, что дает какие-то гарантии от колебания национальной валюты.

Плюсы

  • Недвижимость номинирована в долларах, значит мы устраняем валютные риски
  • Небольшие риски с геополитикой

Минусы

  • Сложность приобретения и отслеживания состояния объекта
  • Риски, что с недвижимостью может что-то случится или же правительство обложит его сильным налогом в связи с каким-то сложным положением

6. ПИФы недвижимости

ПИФ (паевый инвестиционный фонд) представляет собой специальной фонд, в который инвесторы вкладывают свои деньги. Опытные управляющие вкладывают эти средства в разные активы. Чаще всего ПИФы вкладываются в ценные бумаги, но есть и варианты и с недвижимостью.

Главная идея в следующем: фонд собирает деньги вкладчиков и вкладывает их в какое-то крупное строительство. Спустя какое-то время (обычно не менее года) деньги можно забрать. Но в такие ПИФы обычно инвестируют на долгое время, т.к. прибыль от застройки обычно приходит далеко не сразу.

По состоянию на 2018 год состояние всех ПИФов по недвижимости плачевное. Практически все они за три последних года упали. Общий убыток составляет в среднем 20-40%.

Плюсы

  • Минимальные требования к вложениям (обычно в такой ПИФ можно вложить суммы от 100 тыс. рублей)
  • Отсутствие каких-то телодвижений со стороны инвестора (все действия лежат в руках фонда)

Минусы

  • Вам принадлежит только часть недвижимости, которую нельзя потрагать. Поэтому психологически это напоминает торговлю на бирже
  • ПИФ берет комиссии (но они скромные)
  • Долгосрочные вложения (раньше срока деньги можно забрать лишь с какими-то штрафами, либо вообще нельзя)

7. Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость

Смотрите также интересное видео про вложения в недвижимость, какие ошибки совершают инвесторы:

Преимущества и недостатки разных видов инвестирования — плюсы и минусы вложения денежных средств

Инвестиции — это вложение денег на длительный период в различные финансовые инструменты. Основная цель — получение прибыли в будущем. Если в результате финансовой операции не предполагается получение дохода, это не относится к инвестированию. Такой заработок считается пассивным, однако, для достижения ожидаемого результата потребуется эффективное управление, чтобы максимально возможно обезопасить свои вложения от рисков. Денежным средствам свойственно обесцениваться, так как ежегодно инфляция «съедает» примерно 10-15% от начальной суммы. Инвестирование не только сохраняет деньги, но и приумножает их.

Инвестирование: сущность и особенности

Инвестирование — один из наиболее прибыльных способов приумножения капитала. Иногда это понятие путают с другими, относящимися к экономической деятельности. Существует тонкая грань между терминами «спекуляция» и «инвестиции». Основной критерий отличия — срок вложения. Спекуляция — получение прибыли за счет покупки и последующей перепродажи. Такие вложения краткосрочные и прибыль формируется за счет разницы в стоимости.

Если рассматривать кредитование и инвестирование в контексте финансирования бизнеса, то первое означает передачу денежных средств с условием, что они будут возвращены через конкретный срок под определенный процент. В случае банкротства, изначально погашаются обязательства перед кредиторами. Что касается финансирования, в отличие от инвестирования, его целью не является получение дохода.

Инвестирование в недвижимость: плюсы и минусы

Надежным и выгодным считается вкладывание денег в недвижимость. Спрос на жилье постоянно растет, как и цены. Кроме того, всегда актуальна аренда недвижимости. Однако, не все так просто, как кажется изначально. Преимущество таких вкладов в том, что недвижимость не может полностью обесцениться, как, например, акции фирмы. Квартиры в любом случае будут если не покупать, то арендовать, поэтому такие вложения в условиях кризиса могут приносить хоть какой-то доход. По минимальной цене можно купить недвижимость, приобретая ее до сдачи объекта в эксплуатацию, иными словами, в период строительства.

К минусам можно отнести низкую ликвидность. Если в будущем потребуется высвободить срочно средства, то выбранный вариант инвестирования не подходит. Покупка и продажа недвижимости будет стоить немалых затрат времени на поиск подходящих вариантов и оформление различной документации — это относится к основным недостаткам таких вложений. Кроме того, капиталовложение требует больших денежных средств. В кризисных условиях цены на недвижимость падают и могут быть нестабильными. Отрицательным моментом является то, что инвестор будет нести постоянные расходы по содержанию.

Инвестирование в акции: плюсы и минусы

Данный вид инвестирования требует тщательного анализа рынка, потому как цена на акции падает быстро, а растет очень медленно. В период скачков финансового кризиса на ценных бумагах можно заработать, но и резко обанкротиться. Инвестор может потерять часть капитала, однако, многие наоборот скупают акции в это время в надежде на последующий рост цен. Риски существенные, но и ожидаемая прибыль будет немаленькой.

К плюсам этого типа капиталовложений относят доступность. У многих брокеров можно открыть депозит с суммой в 500 долларов. Но на иностранных площадках потребуется не менее нескольких тысяч долларов. Высокая ликвидность вложений тоже огромный плюс. Акции крупных компаний можно продать мгновенно. Торговля ценными бумагами происходит онлайн, что очень удобно, так как моментальное реагирование на изменения биржевого рынка позволит избежать краха. Одновременно на акциях получится зарабатывать двумя способами: спекулятивным — на колебаниях курса и на традиционных дивидендах.

Главный минус — акции могут моментально потерять свою стоимость в случае банкротства компании. В кризисное время цены на них также стремительно падают. А восстановление стоимости длится не один год. Не стоит инвестировать в акции одной компании (иногда в ценные бумаги одной отрасли), однако формирование инвестиционного портфеля требует много денег. При торговле на небольшие суммы не обойтись без брокеров. Это удобно, но чревато дополнительными затратами. При вложении в ценные бумаги учитываются экономические факторы и политические. Владельцы простых акций могут остаться без дивидендов, когда у компании убыточный год и ее прибыль направляется на развитие. Малоопытному человеку сложно сориентироваться и оценить выгоду финансовой сделки, видеть возможные риски и выбрать конкретную компанию — задание не из легких.

Инвестирование в собственный бизнес: плюсы и минусы

Инвестирование в бизнес — вложение средств в предпринимательство, чтобы в будущем получить прибыли от этой деятельности. Заработать можно несколькими способами. Активный доход инвестор получает, когда он одновременно является руководителем бизнеса. Если управляет компанией наемный персонал, то заработок будет пассивный. Инвестировать можно в новый бизнес или уже готовое дело. Финансирование бывает полное или же инвестор имеет только долю.

Это интересно:  Доставка товаров из Китая в Россию — проверенные способы

К преимуществам относят разнообразие направлений. Бизнес — это актив, по которому видно, во что вложены средства и каким образом они приносят доход. Инвестор может самостоятельно осуществлять предпринимательскую деятельность, влияя на инвестиции и управляя ими лично. Несомненным плюсом является то, что доходность при таких вложениях не ограничена и, в зависимости от вида деятельности, может запросто составлять 100%.

Главный недостаток этого инвестирования — высокий риск потери вложенных средств. При долевом участии в бизнесе, между инвесторами могут возникнуть разногласия, в результате чего из дела могут вытеснить одного из партнеров. Инвестируя в собственный бизнес, нужно быть готовым к регулярным или периодическим довложениям. Заработок от собственного бизнеса поступает не сразу, иногда для этого необходимо несколько месяцев, а порой даже лет. Инвестору придется подстраиваться под условия рынка и контролировать свое дело, чтобы избежать банкротства. Еще недостатками таких вложений является зависимость от государства.

Инвестирование в драгоценности: плюсы и минусы

Стоимость драгметаллов и камней постоянно растет, поэтому выбранный метод вложений является очень выгодным. Стоит знать, что цена золотых банковских монет или слитков будет дороже, чем золотых украшений, так как в первых используется металл высшей пробы, а во вторых — сплавы, понижающие качество.

Основным преимуществом инвестирования является высокий темп роста на драгоценности. Наиболее прибыльным вариантом вложения в золото на краткосрочный период считаются вклады в обезличенный металлический счет.

Минус в том, что при банкротстве банка инвестор лишится денег. Главным же недостатком приобретения конкретно ювелирных украшений является включение в их стоимость работы ювелира. Исключение — предметы антиквариата, старинные или эксклюзивные вещи. При вложении в золотые слитки, минус в том, что потребуется заплатить около 18% налога государству. Цена продажи в банке (как и любой валюты) будет выше покупки, поэтому, чтобы получить реальный доход, должно пройти немало времени или резкий скачек стоимости вверх. Не рекомендуется хранить драгоценности дома, лучше воспользоваться банковской ячейкой, обслуживание которой стоит денег.

Инвестирование в ПАММ-счета: плюсы и минусы

Это еще один способ вложения, в результате которого инвестор получит пассивный доход. Инвестирование в ПАММ-счета — передача денежных средств в доверительное управление трейдерам рынка Форекс для получения прибыли в результате спекулятивных операций с валютой на ПАММ-сервисах. Сейчас это очень популярное направление в интернете, которое появилось относительно недавно, около десяти лет назад.

Основное преимущество таких вложений — доступность. Не потребуется большого капитала, для начала будет достаточно и ста долларов. Главная движущая сила для инвесторов — доходность. Вполне нормальный уровень до 50% годовых и выше. А в случае применения рисковых стратегий прибыль можно получить очень быстро. Такой способ инвестирования очень удобный, так как отслеживать положение на рынке и совершать различные операции можно онлайн. ПАММ-площадка выступает гарантом по осуществлению расчетов. Инвесторам не нужно тратить время на изучение литературы и оттачивание своего мастерства, всем этим занимаются трейдеры. Инвестиционный портфель создается за счет вложения средств в различные ПАММ-счета, тем самым минимизируя возможность потерять свои деньги.

Основной недостаток — высокие риски. Чтобы контролировать действия трейдера, инвестор должен хоть немного понимать рынок Форекс. Этот способ инвестирования не подойдет азартным людям. В этом случае потребуется «трезвый» ум и рассудительность. К минусам можно отнести комиссию за услуги трейдера, которая в случае получения прибыли может составлять до 70%. В интернете достаточно много мошенников, поэтому потребуется проявлять осторожность.

Инвестирование в ПИФы: плюсы и минусы

ПИФы — это паевые инвестиционные фонды, организация, которая получает денежные средства от инвесторов и вкладывает их в ценные бумаги. Стоимость постоянно растет за счет увеличения капитала фонда и владелец пая получает прибыль (фиксированной она может быть в случае продажи пая).

Положительным моментом является то, что управление капиталом осуществляется профессионалами, ведь не каждый может самостоятельно во всем разобраться. Паи можно использовать как залог, они также передаются по наследству. Плюсом для многих является и низкий порог входа в ПИФ.

Минус в том, что фонды не гарантируют доходность. Это долгосрочное инвестирование, однако пару лет проект может быть прибыльным, а на следующий сработать в минус, перекрывающий сумму всех предыдущих доходов. Берется налог с прибыли, в случае продажи пая. Инвестор несет дополнительные расходы, например, комиссия за вход в инвестиционный фонд.

Инвестирование в опционы: плюсы и минусы

Как и любой другой вариант инвестиций, торговля бинарными опционами имеет преимущества и недостатки. Это разновидность биржевой торговли, в результате которой прибыль формируется за счет движения цены активов (валюта, товары, акции) на финансовых рынках.

Идея торговли опционами — это прогноз падения и роста стоимости на биржевой актив, при этом трейдеры не видят вспомогательных графических элементов, которые помогли бы им получить максимальную прибыль. На российском рынке бинарные опционы появились недавно и о них недостаточно информации на русском языке. На платформах не предусмотрены демо-счета, поэтому новичкам не на чем потренироваться.

К положительным моментам такого инвестирования относят то, что стоимость опционов ниже цены на акции. Несомненным плюсом является то, что инвестор заранее может спрогнозировать возможные риски и прибыль. Высокая доходность — это еще одно преимущество. До 85% вложений иногда можно заработать за сутки. Торговля происходит онлайн, и это удобно. Начать инвестировать можно с двадцати пяти долларов.

Минусы таких инвестиций — это большие риски. Все деньги можно потерять в один момент.

Инвестирование в стартапы: плюсы и минусы

Стартап — относительно новое понятие в мире высокодоходных инвестиций. Оно означает молодой бизнес проект, созданный для получения прибыли после его развития. Отличительная особенность стартапов — это оригинальность идеи. Бизнес, который создается с нуля, но уже имеет аналоги, не относится к этому понятию.

Плюсом является то, что предложения стартапов доступны для всех на различных инвестиционных интернет-площадках. Очень часто направления, в которых развиваются проекты, не зависят от реальной экономики. В случае, когда в стартапе участвуют несколько инвесторов, минимальные вложения составляют небольшую сумму и доступны многим. Можно получать пассивный доход от стартапа или же быть активным участником развития такого бизнеса.

Основным минусом является большой риск прогореть и потерять все вложения или недополучить прибыль. Создание и разработка стартапа длительный процесс, который требует много сил и труда, поэтому доход появляется минимум через несколько месяцев.

Инвестирование в хайпы: плюсы и минусы

Хайпы — это проекты, с которых инвестор имеет доход за счет вложенных средств другими вкладчиками. Иными словами — это финансовые пирамиды.

Основной плюс инвестирования в такие высокодоходные проекты логична — высокая доходность. За один день она может составлять в среднем 1-3% чистой прибыли. При вложениях на ранних этапах развития проекта можно действительно получить хорошую прибыль. Сумма вклада должна быть такой, с которой инвестор не побоится распрощаться. Инвестируя в хайпы, постоянно нужно следить за проектом, чтобы не упустить момент пика его развития.

Главные минусы — краткосрочность существования. В основном хайпы не «живут» дольше одного года, за редким исключением отдельных крупных экземпляров. Еще к негативным моментам относят потерю всей инвестируемой суммы, в случае резкого скама хайпа. Достаточно сложно спрогнозировать развитие фондов, однако, опытным инвесторам это сделать удается.

Инвестирование в саморазвитие: плюсы и минусы

Такие инвестиции заключаются в том, чтобы развивать навыки и знания в одной или нескольких сферах и постоянно их приумножать. Можно посещать тренинги, проходить обучение в бизнес школах или учебных заведениях, читать соответствующую литературу. Главное — выбрать правильное направление, которое будет действительно интересно человеку и в дальнейшем, за счет личных знаний, он сможет получать прибыль. Настоящие профессионалы своего дела очень ценятся на рынке труда, поэтому такие вложения оправданы.

К минусам можно отнести регулярное инвестирование в самообразование. Постоянно придется повышать свою квалификацию, усовершенствоваться и получать новые знания в выбранной отрасли. На саморазвитие необходимо потратить кучу времени.

В заключении следует сказать, что вполне возможно получить огромную прибыль за счет инвестирования. Главное — выбрать куда вложить деньги. Среди многообразия предложений порой сложно определить наиболее выгодное. Перед тем, как инвестировать средства, необходимо взвесить все возможные риски, подробно ознакомиться и изучить информацию об объекте инвестиционной деятельности. Не стоит делать поспешных выводов и действий. Рекомендуется проконсультироваться у опытных людей, ведь в любом деле есть профессионалы, которые смогут помочь разобраться со всеми тонкостями, пускай даже не бесплатно, но это поможет оценить возможные риски и стать более подкованным инвестором в выбранной области.

Инвестирование в недвижимость за рубежом: плюсы, минусы, риски

Инвестиции в недвижимость во всем мире относятся к одному из классических инструментов получения прибыли. Некое лицо вкладывает деньги в строительство или покупку объекта, рассчитывая в дальнейшем получать определенную прибыль от продажи (за счет разницы в ценах) или от сдачи в аренду. Быстрое обогащение покупка жилой или коммерческой недвижимости не гарантирует. Более того, владельцу нужно знать о многочисленных рисках, сопряженных с владением, приобретением и реализацией.

Развал Советского Союза, открытие границ, появление частного капитала привели к тому, что жители России получили возможность приобретать дома, виллы, предприятия далеко за ее пределами и не замедлили ей воспользоваться.

Обмен наличности на «небольшой» домик вдалеке от родных берегов

Но, так ли уж выгодны инвестиции в зарубежную недвижимость? Есть ли регионы более и менее привлекательные? Каков реальный процент прибыли, получаемый в год или месяц? Где можно получить ПМЖ или гражданство, скупая квартиры, а где этого не стоит делать? Попробуем разобраться в этих вопросах.

Инвестиции в зарубежную недвижимость – как средство сохранения капитала

Для жителей России заграница — один сплошной рай. Если собственную экономику сотрясают постоянные кризисы, то зарубежная воспринимается в качестве «тихой гавани», в частности, если речь идет о Европе, Аравийском полуострове, США и Канаде. Причины смещения приоритетов в сторону этих стран следующие:

  • стоимость жилой или коммерческой недвижимости остается стабильной вне зависимости от сезона, инфляции, правящей партии в большинстве стран. Эксперты отмечают, что рост цены квадратного метра всегда опережает темпы инфляции;
  • финансовые кризисы — обычное явление для мировой экономики. Разница только в том, какая страна, как из них выходит. Если в России строительный рынок уже несколько лет находится в состоянии постоянной стагнации, велики риски потерять деньги в результате преднамеренного банкротства или мошеннических действий застройщика, то в большинстве европейских стран восстановление докризисного состояния происходит значительно быстрее. Времена Великой Депрессии прошли, людям нужно где-то жить. И вероятность, что недвижимость будет куплена или взята в аренду, сохраняется на одном уровне;
  • для граждан России инвестирование в зарубежную недвижимость интересно еще по одной причине: стоимость и доллара, и евро по отношению к рублю неуклонно растет. Даже при сохранении цены квартиры или отеля на прежнем уровне, рублевый эквивалент будет увеличиваться, опережая инфляцию на внутреннем рынке.

Как показывают данные, предоставленные Центробанком, только за 2014 год россияне вложили в приобретение недвижимости за пределами своего государства более 484 млн. долларов США. И речь уже не идет только о покупке виллы или небольшого домика для личного пользования в период летнего отпуска. Средний, и более обеспеченные классы россиян стараются приобрести гостиничный комплекс, здание, доходный дом в качестве способа, если не получения дополнительной прибыли, то сохранения имеющегося капитала

Значительную часть собственников недвижимости, как в России, так и за ее пределами все же больше интересует преумножение имеющихся средств, получение определенного дохода. Основных способов два:

  1. покупка с целью последующей перепродажи;
  2. получение ренты — дохода от сдачи в аренду.

Каждый из вариантов имеет свои плюсы и минусы, заслуживающие отдельного внимания.

Получение дохода за счет покупки объектов недвижимости

Обладатель определенной суммы приобретает объект (дом, виллу, доходный дом, гостиницу и т. д.) на этапе строительства или сдачи в эксплуатацию, заключает договор покупки с застройщиком или владельцем в расчете на то, что с течением времени подорожает не только само здание, но и земля, на которой оно расположено.

Важно подчеркнуть, что ожидания инвестора могут не оправдаться по многим причинам:

  1. изменилась конъюнктура рынка, появился новый, более популярный или престижный курорт;
  2. период ожидания роста цен на недвижимость может быть значительным. Как показывают исследования, в среднем от покупки до последующей реализации проходит не менее 5 лет;
  3. сложности прогнозирования ситуации на зарубежном рынке. На цену влияют и рыночные, и внерыночные факторы. Многие страны Европы на данный момент времени заняты решением вопросов с объявлением автономии или независимости отдельными областями или регионами. Ни о каком росте цен на недвижимость в такой ситуации речь не идет;
  4. санкции и контрсанкции. Противостояние России и ряда зарубежных стран в политических вопросах привело к закрытию ряда перспективных рынков и регионов для наших соотечественников;
  5. первоначальная цена приобретения оказалась завышенной. Собственник или риелтор воспользовался ситуацией и продал объект, не пользующийся спросом.

Возможных ситуаций очень много. До того, как принимать решение о покупке, необходимо тщательно изучить рынок, проконсультироваться не с одним, а несколькими агентами. Проверять спрос и предложение необходимо не только по российским изданиям, но и по внутренним для той страны, где планируется покупка. В целом же, вариант подходит тем, у кого есть значительная сумма оборотных средств и возможность в течение 5-ти и более лет ожидать прибыли.

В среднем, рост цен на недвижимость не превышает 3-5% в год. С учетом всех издержек, налогов, затрат на перелеты, обслуживание объекта эту сумму сложно считать заслуживающей внимания. Максимальный рост за последние годы не превышает 7%.

Если вы планируете приобрести несколько домов или вилл с целью дальнейшей перепродажи, обратите внимание на следующие варианты:

— здание или квартира покупается на стадии котлована или заливки фундамента. Как показывает опыт, разница со стоимостью полностью готового к эксплуатации объекта составляет до 20% и более. Увеличиваются и риски. Застройщик может не вовремя завершить работы, обанкротиться. Может измениться и политическая ситуация в стране, престиж региона. Да и качество выполненной работы может оказаться ниже декларируемого в договоре.

Это интересно:  Бухгалтерский баланс форма 1 и форма 2: скачать бланк, пример

Чтобы свести риски к минимуму, придется проделать тщательную подготовительную работу, проверить репутацию застройщика, наличие сданных объектов, соответствие его документации местному законодательству;

Залоговая недвижимость всегда дешевле.

Получение дохода от сдачи недвижимости в аренду

Приобрести дом и несколько лет ждать, пока он вырастет в цене — большая роскошь. Все это время объект нужно обслуживать, поддерживать порядок, оплачивать налоги и коммунальные услуги. Результат — расходы растут, прибыль — в неясном будущем. Решить проблему отчасти поможет сдача недвижимости в аренду.

Как показывает статистика, не менее 75% всей приобретенной недвижимости куплена именно с этой целью. И большая часть россиян, пытаясь сэкономить, не желая тратить «лишнее», старается самостоятельно решать вопросы, связанные с поиском арендатора, сбором денег, уборкой, мелким и капитальным ремонтом.

По оценкам экспертов, специализированные агентства, занимающиеся подбором клиентов для сдаваемых в аренду квартир или частных домов, за свои услуги получают до 35% от прибыли. За эти деньги собственник получает:

  • проверку потенциального арендатора, его платежеспособности;
  • сбор денег с арендаторов;
  • оформление страховки, заключение договоров на оказание коммунальных услуг, оплату налогов и иных платежей;
  • проверку состояния объекта: мебели, бытовой техники, сантехники, стен, прилегающего земельного участка;
  • уборку территории, помещений, поддержание в надлежащем порядке бассейна, сада, клумб и т. д.

Если вы находитесь в другой стране, не знаете местного законодательства, языка и обычаев, то самостоятельно заниматься этими вопросами сложно, а порой и невозможно. Поэтому мнимая экономия на услугах профессионального управляющего оборачивается убытками. Недобросовестные арендаторы, воры и мошенники есть везде.

Важно учитывать, что для большей части европейских стран получение 3-5% от стоимости недвижимости в год в качестве арендной платы считается хорошим доходом. Окупаемость в течение 2-5 лет не рассматривается в принципе.

Риски при инвестировании в иностранную недвижимость

Не только российский рынок подвержен влиянию кризисов, постоянного изменения законодательства. И европейский, и азиатский, и американский рынки недвижимости имеют свои особенности, нюансы. Везде могут ожидать сложности и проблемы, не предвиденные обстоятельства и риски.

Среди наиболее значимых рисков можно выделить:

  • невнимательное отношение к дополнительным расходам: налогам, обязательным платежам, сборам. В большинстве стран действует налог на недвижимость или имущество, достигающий 40% и более. При реализации объекта придется заплатить налог на прибыль или подоходный. Так, во Франции собственник, продавший квартиру или частный дом, обязан 20% от полученной суммы уплатить в качестве налога;
  • экономическая ситуация в конкретной стране. Кризис 2008 года, начавшийся в США, наибольший урон принес европейским государствам: Греции, Италии, Испании. Некогда популярные курорты ощущают дефицит постояльцев. К тому же многие предпочитают снимать номера в крупных отелях, где есть все необходимое для комфортного отдыха. Для частной виллы необходимо нанимать прислугу, что влечет за собой дополнительные расходы;
  • политическая ситуация. Приток беженцев в Европу сделал этот регион не привлекательным для туристов. Не меньше проблем связано с усиливающимся стремлением отдельных регионов обрести независимость, в частности, в Испании. Результат: популярные города-курорты стали недоступны для иностранцев из-за акций протеста, всеобщих забастовок, ввода армейских подразделений.

Риски, связанные с удаленным проживанием от своей собственности

Собственник, находящийся в другой стране, в любой момент времени может столкнуться с невозможностью доступа к своему имуществу. Очень немногие регионы в мире могут «похвастаться» политической стабильностью, отсутствием военных конфликтов на своей территории или в ближайшем зарубежье. По независящим от инвестора обстоятельствам между государствами могут ухудшиться дипломатические отношения, вплоть до полного разрыва. Пользоваться своим домом в такой ситуации будет затруднительно.

Для значительной части стран Азии, Африки, Латинской Америки характерна внутренняя нестабильная политическая ситуация с частой сменой правительств, парламентов, руководителей. И часто новый период правления начинается с отмены постановлений и законов, принятых ранее. Не редки ситуации насильственного изъятия объектов недвижимости, необходимых «государству» или отдельной политической силе. Доказать в такой ситуации свое право собственности будет сложно или невозможно.

Риски, связанные с вложением в неликвидный объект

Нельзя полностью доверять риелтору, предлагающему тот или иной объект. Все нужно осматривать самостоятельно, предварительно тщательно изучив местную конъюнктуру и инфраструктуру. Вы можете поверить на слово, что вилла или гостиница находятся в первом ряду на побережье и выходят непосредственно на пляж. Это может оказаться действительно так, но море в этом месте непригодно для купания, или рядом расположена огромная автозаправка с постоянным шумом и гулом от машин.

От риелтора необходимо получить полные расчеты включающие данные:

  • о стоимости объекта, включая и строительные, и отделочные работы, сдачу объекта в эксплуатацию, подведение инженерных коммуникаций, приобретение мебели и бытовой техники;
  • о налогах, подлежащих оплате на всех этапах владения, в том числе, при продаже;
  • о предполагаемой прибыли с учетом сезонности спроса, расходах на содержание и обслуживание.

Только располагая всеми необходимыми данными, изучив репутацию застройщика или продавца, местные законы и требования, можно принимать решение о покупке объекта недвижимости. Важно помнить, что приобретение здания не равноценно походу в супермаркет за продуктами. Опротестовать сделку, доказать наличие мошеннических действий со стороны застройщика сложно, а порой и невозможно.

Преимущества инвестирования в недвижимость на Маврикии

Среди всех стран, активно привлекающих зарубежных инвесторов, особенно выделяется Маврикий — небольшой остров в Индийском океане к востоку от Мадагаскара. У него нет сухопутной границы ни с одной другой страной, не идут войны в 100 километрах от столицы. Климат мягкий, зима отсутствует, туристов можно принимать круглогодично. Страна активно стремится к сотрудничеству и способствует реализации на рынке объектов, удовлетворяющих самым строгим требованиям.

На этом преимущества инвестирования в недвижимость на Маврикии не заканчиваются. Для потенциального инвестора важны следующие:

— возможность приобретения недвижимости иностранными гражданами в собственность (freehold), что выгодно отличает Маврикий от большинства других островных государств и тропических курортов, где это сделать невозможно (как например, на Мальдивах, Сейшелах и т.д.);

— приобретение объектов на сумму от 500 тыс. долларов в автоматическом режиме дает возможность получить ВНЖ на острове не только самому инвестору, но и его близким родственникам (супругу и детям, не достигших 18-ти лет).

Нерезидент до получения ВНЖ имеет право заключать договора на приобретение любой недвижимости только с компаниями-застройщиками. Но в этом есть очень большие преимущества:

— до сдачи в эксплуатацию специальная комиссия проверяет качество выполнения всех этапов: от приобретения стройматериалов до монтажа лампочек и плинтусов. Инвестор получает объект, полностью готовый к эксплуатации. Не приходится самостоятельно решать вопросы, связанные с заделкой трещин, окрашиванием стен или перепланировкой.

Более того, если в течение 10 лет с момента передачи объекта собственнику будут выявлены дефекты, недоделки, брак, застройщик обязан их устранить за свой счет. В России об этом приходится только мечтать;

— инвестор получает не только непосредственно здание, но, в случае приобретения жилой недвижимости по схеме IRS (Integrated Resort Scheme), то и всю необходимую инфраструктуру, включая зоны отдыха, поля для гольфа, пляжи, рестораны, автопарковки и причалы для яхт. И все это обязан обеспечить продавец.

Вы получаете необходимый комплект удобств для комфортного проживания.

Если нет возможности единовременно вложить 500 тыс. долларов и более в экономику Маврикия, можно ограничиться покупкой небольшого дома или виллы по программе Real Estate Scheme. Льгот с получением вида на жительство этот вариант не дает, но как только сумма инвестиций достигнет 500 тыс. долларов, ее собственник получает ВНЖ на острове.

В 2017 году правительство острова внесло коррективы в законодательную базу, касающуюся покупки недвижимости гражданами других государств. С этого момента иностранец имеет право приобрести виллу в рамках специального проекта PDS, или Property Development Scheme, предполагающего приоритетное развитие территории.

Задача PDS — вывод с рынка девелоперов, застройщиков, не соответствующих требованиям законодательства, замеченных в мошеннических действиях. Лицензии на ведение строительных работ подписываются только премьер-министром лично.

С этого момента на Маврикии не делается различий между собственниками дорогой недвижимости и владельцами небольших апартаментов или домов. При оформлении договора купли-продажи любого объекта собственник оплачивает только 5% от стоимости объекта в качестве регистрационного взноса. Важно: объекты, купленные по схемам IRS или RES под действие стандарта PDS не попадают.

Ранее собственник, использующий схему IRS, платил в бюджет 70 тыс. долларов США. Применение схемы RES предполагало оплату взноса в размере 25 тыс. долларов США.

Важно понимать, что на острове только в 2005 году было разрешено продавать недвижимость и землю иностранцам. Рынок еще не переполнен и не перегрет. Еще идет стадия освоения нового региона, и есть возможность за относительно небольшую сумму денег получить место в «раю» на земле. На Маврикии отсутствует тяжелая промышленность, нет гигантских свалок и соседей, испытывающих тяжелое вооружение. Здесь все создано только для безмятежного отдыха и созерцания мира.

В какие страны не стоит инвестировать в 2018 году

Если у вас есть определенный капитал и вы твердо решили потратить его на покупку недвижимости за границей, прочитайте несколько рекомендаций о том, где точно не стоит читать объявления о продаже того или иного объекта:

Берлин, Германия

Здесь не принято и не модно иметь свое жилье. Практически все живут в арендованном. В качестве плюса многие называют немецкую педантичность и компетентность управляющих компаний. И многие полагают, что этого достаточно для инвестирования в недвижимость именно здесь, в географическом и политическом центре Европы.

Но необходимо учитывать следующее. Берлин относительно недавно стал частью ФРГ. Здесь идет выравнивание рынка с более дорогими Мюнхеном или Франкфуртом-на-Майне. Как только выравнивание ставок произойдет, можно ожидать спад деловой активности. И инвесторы получат не активный рост строительного рынка, а привычную стагнацию.

Важно учитывать и то, что в Германии очень высоки расходы на коммунальные услуги, обслуживание зданий и сооружений, комиссионные посредникам и риелторам (до 10% от стоимости);

Здесь основной риск — политическая нестабильность региона. Страны арабского востока постоянно конфликтуют между собой, например, Иран и Саудовская Аравия. Да и с внешним миром отношения сложно назвать благоприятными из-за подозрений в финансировании терроризма.

Для туристов важно и то, что даже приезжие обязаны придерживаться здесь законов ислама, что значительно ограничивает возможности для отдыха, предоставляемые, например, в Турции или Египте. Для жителей России не меньшее значение имеет и удаленность страны. Самолеты летают только из столицы. На то, чтобы просто добраться до своего дома, может уйти не один день.

Катар и Кувейт, постоянно страдающие от всех войн и переделов собственности в регионе, любыми способами стараются составить конкуренцию более развитым Дубаю и ОАЭ. В Катаре в 2022 году будет проходить ЧМ по футболу. Можно ожидать, что туристы проявят вполне естественный интерес к этому государству и сменят свои приоритеты в выборе места для отдыха;

Юго-Восточная Азия (Вьетнам, Тайланд)

Зарубежные инвесторы здесь не имеют никаких привилегий при получении визы, ПМЖ или гражданства. Рынок переполнен, туристов много, но еще больше предложений.

Влияет и удаленность региона от значительной части традиционных туристических маршрутов, и удорожание туров после девальвации рубля, и близость к Северной Корее с ее амбициями на получение и использование ядерного оружия;

Европа (Испания, Каталония, Кипр и т. д.)

Инвестор попадает в непосредственную зависимость от интереса туристов к данному региону. При этом желания и приоритеты массы отдыхающих очень непоследовательны и непредсказуемы. Не меньшее значение имеет и ситуация в Европе, разногласия между членами ЕС в вопросах миграции, возможный отказ от Шенгенской визы и зоны, введение квот на размещение беженцев из Африки и Азии.

Усиливаются и тенденции на отделение ряда регионов от метрополии, что не добавляет политической стабильности. Туристы оказываются отрезанными от традиционно привлекательных городов (Барселона). Если же говорить о Средиземноморском побережье, то стоимость недвижимости здесь такова, что об окупаемости можно только мечтать. К тому же территории, привлекательные для инвестиций, давно поделены, принадлежат поколениям княжеских фамилий и родовитых семей. Случайному покупателю предложат то, что десятилетиями не вызывает интереса у местного населения.

Итоги, выводы

Инвестирование в зарубежную недвижимость — не способ получения прибыли здесь и сейчас. Проект окупится не ранее чем через годы и десятилетия. Если же есть свободный миллион долларов и очень хочется купить «домик» на берегу моря, учитывайте следующее:

  • политическую ситуацию в стране и регионе, наличие добрососедских отношений с Россией, отсутствие разногласий в краткосрочной и долгосрочной перспективах. Будет очень неприятно, если в угоду каким-либо политическим амбициям руководство страны размещения запретит въезд россиянам на свою территорию, всем или выборочно;
  • явные и скрытые налоги, сборы, комиссии. К поиску объекта необходимо привлекать местного юриста или риелтора, но с предварительной проверкой его репутации. Если объект ранее сдавался в аренду, попробуйте выяснить, почему продается, какая прибыль или убыток получена прежним владельцем и по какой причине;
  • не подписывайте договора купли-продажи, пока лично не увидите отель, виллу или свой будущий дом. Не довольствуйтесь фотографиями и уверениями, что все хорошо, что «год назад» это было самое престижное место отдыха на всем побережье;
  • выбирайте тот дом, в котором бы вы хотели жить самостоятельно. Учитывайте наличие инфраструктурных объектов, и не только развлекательных. Если вокруг только рестораны и поля для гольфа, но нет ни одного магазина или медицинского учреждения, если до ближайшего населенного пункта — более часа на автомобиле, откажитесь от покупки. Уединение приятно первые несколько дней. Потом придется решать элементарные бытовые вопросы, что не всегда легко.

Выбирайте тщательно, взвешивая все «за» и «против». Инвестируйте с умом. И тогда вы не только будете наслаждаться отдыхом на лучших побережьях мира, но и получите ощутимую прибыль от своей собственности.

В статье использовались материалы с сайтов:

«

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий