Инвестиции в акции: инструкция для новичков

Чем руководствоваться, когда выбираешь, во что инвестировать.

Итак, вы поняли, какие капиталы вращаются на фондовом рынке, и решили, что вполне достойны части этих денег. Возможно, вы даже начали читать финансовые новости и пересмотрели «Волка с Уолл-стрит». Но не спешите скупать акции.

Покупка акций — рискованный бизнес.

Для многих инвестиции на фондовом рынке по-прежнему служат основным источником дохода, но мелких, непрофессиональных инвесторов гораздо больше — возможно, в сотни раз.

Конечно, заработать на акциях есть шанс у каждого, но для любых инвестиций работает правило: там, где есть награда, есть и риск. И даже если вы готовы рискнуть, есть несколько моментов, о которых необходимо подумать, прежде чем расстаться со своими деньгами.

Содержание

Решите, почему вы хотите инвестировать в акции

Может быть, вы хотите быстро разбогатеть?

Или вам нужны вложения, которые обеспечат стабильный поток дивидендов в течение продолжительного периода времени?

Возможно, вы просто хотите разнообразить свой портфель?

Инвесторы, которые стремятся получить стабильный доход, обычно инвестируют в акции «голубых фишек» или компании в наиболее стабильных секторах, таких как коммунальные услуги. Более низкие темпы роста не должны вас тревожить, если компания постоянно растет и имеет долгую историю выплаты дивидендов.

Другой хороший вариант — трасты , инвестирующие в недвижимость.

Спекулятивные акции обычно предлагают более высокую прибыль, но и риск в этом случае будет выше. Такие акции часто торгуются на небольших биржах и могут быть очень дешевыми. Однако низкая цена — это не всегда хорошо.

Если это небольшие фирмы, ориентированные на рост, весьма вероятно, что всю прибыль они будут реинвестировать в свой бизнес, а не выплачивать дивиденды.

Многие считают, что этот тип акций лучше всего оставить для профессионалов, которые твердо знают, что делают.

Как учит пословица, не стоит класть все яйца в одну корзину. В ваш инвестиционный портфель должны входить различные инструменты, такие как акции, облигации и валютные пары.

Но и в том, что касается акций, не стоит вкладывать все свои деньги лишь в одну компанию или в один сектор .

Выбирайте то, что понимаете

Биотехнологическая компания на пороге прорыва может показаться отличным вариантом для инвестирования, но если вы не понимаете, чем она занимается, или плохо представляете отрасль в целом, вам трудно будет оценить ее перспективы и преимущества.

Если вы нашли предприятие, которое кажется вам понятным, обратите внимание на динамику котировок и показатели выручки и прибыли. Годовые отчеты , графики цен, предупреждения и аналитические записки брокеров помогут вам решить, стоит ли инвестировать в его бумаги.

Следите за новостями

Начните внимательно читать деловые разделы СМИ. Старайтесь узнать как можно больше о компаниях и отраслях, которые вас интересуют.

Дешево — не значит хорошо

Приятно купить что-то хорошее за бесценок, но если акции стоят всего пару центов, на то могут быть веские причины.

Акции могут быть дешевыми, потому что аналитики ожидают падения прибыли, и наоборот, рост котировок может быть связан с ожиданием прибыли в будущем, а не с реальными успехами компании.

Попытайтесь понять подлинные причины снижения цены. Быть может, на акциях компании сказалось общее ухудшение положения на рынке, но сама она остается сильной?

Акции дешевле $5, или «гро­шо­вые акции», тоже могут принести большую прибыль, но нужно уметь с ними обращаться.

Чтобы разо­брать­ся в том, что такое «гро­шо­вые акции» и как на них за­ра­ба­ты­вать, за­пи­ши­тесь на курс Ака­де­мии Ин­сай­де­ра «Как тор­го­вать про­тив до­мо­хо­зя­ек».

Что говорят эксперты?

Инвестиционная стратегия Уоррена Баффетта пристально изучается во всем мире. Если вы тоже обнаружите способность верно выбирать вложения на протяжении десятилетий и станете одним из самых богатых людей в мире, кто-то будет точно так же изучать ваш подход к инвестициям.

Инвестиционные банки и другие финансовые учреждения внимательно следят за тем, какие акции выбирают разные Баффетты и публикуют прогнозы изменения цен и списки акций, которые по их мнению, стоит купить или продать.

Не стоит слепо следовать этим советам, но они могут помочь вам с выбором.

Сравните компании в одной отрасли

Определившись с отраслью или сектором, стоит найти компанию, которая позволит наиболее эффективно сохранить и приумножить ваш капитал. Для сравнения компаний в отрасли можно использовать несколько доступных и понятных инструментов:

Прибыль на акцию (EPS): В сущности, этот показатель обозначает, какая доля прибыли компании приходится на каждую акцию. Чем выше EPS, тем выше потенциальная ценность акции — в первом приближении это может означать более высокие дивиденды, но тут все зависит от целей компании. Компании, акции которых размещены на бирже, публикуют эту информацию в квартальных и годовых отчетах, и ее нетрудно найти.

Коэффициент цена/прибыль (P/E): Чтобы узнать коэффициент P/E, разделите цену акций на EPS. Это поможет понять, не стоят ли акции слишком много или слишком мало. Как правило, чем ниже коэффициент, тем лучше, однако это не всегда так. Слишком низкий P/E может означать, что рынок ожидает падения прибыли.

Дивидендная доходность : Этот показатель можно определить доход, разделив сумму дивидендов на акцию на текущий курс акций. Дивиденды могут быть хорошим показателем динамики компании, но, как всегда, все зависит от конкретных обстоятельств. Если компания использует для выплаты дивидендов кредитные средства, а не собственную прибыль, это может говорить о проблемах.

Как вы уже поняли, любые инвестиции требуют тщательного исследования, и решения должны приниматься на основе суммы доказательств, а не любого единственного фактора.

Если вы хотите узнать больше об инвестициях, рынках и способах на них заработать — вступайте в Академию Инсайдера.

Как начать инвестировать в акции сегодня

С чего начать инвестирование в акции, какими способами и сколько можно заработать, какие риски ожидают инвесторов – рассмотрим все эти вопросы.

Краткий ликбез

Если говорить простым языком, то всё выглядит примерно так: каждое предприятие нуждается в деньгах для развития. Самый простой способ получить их — обратиться за помощью к инвесторам, вклады которых помогут набрать нужную сумму. Выгода последних заключается в получении в собственность доли компании, которая выражается в акциях. Так что акция является ценной бумагой, дающей своему владельцу право на часть прибыли компании.

Акции бывают двух типов — простые и привилегированные.

Эта таблица помогает быстро понять разницу данных типов акций.

Как зарабатывают на акциях

Дивиденды.

Источником выплаты дивидендов является чистая прибыль компании, а ее конкретная сумма определяется собранием акционеров по итогам финансового года. Инвестирование с целью получения дивидендов у многих инвесторов вызывает столько же восторга, сколько и наблюдение за тем, как сохнет краска на заборе — долго и скучно. Но именно терпеливое ожидание выплат с акций, затем бережное их реинвестирование и сделало основных «монстров» фондового рынка теми, кто они сейчас есть.

Хороший пример — известный американский инвестор Энн Шейбер, которая за 50 лет смогла превратить $5000 в $22 млн на одних лишь реинвестициях дивидендов.

Курсовая разница.

Курсовая разница – это основной способ получения дохода. Суть, на первый взгляд, проста — купить дешевле, а продать дороже. Но сразу приниматься за торговлю не стоит. Перед тем, как начать инвестировать в акции, необходимо тщательно проанализировать компанию, все ее показатели, перспективы и др.

С чего начать инвестировать в акции

Как и при любом другом виде инвестирования, прежде необходимо сформулировать какой-то план: что вы хотите купить и на какой срок, затем собрать стартовый капитал для покупки определенного количества акций.

Вложение в ценные бумаги – занятие не для бедных и к тому же, предполагает значительную долю риска, поскольку даже крупные корпорации время от времени банкротятся. Поэтому подходить к делу следует с умом.

Размер капитала зависит от конкретных целей: какие акции вы хотите покупать. К примеру, акции Facebook и Coca-Cola стоят в пределах $150, Microsoft – $70, Volkswagen – $140 (до дизельгейта выше $240), Amazon – в пределах $1000, Газпром – $2, Сбербанк, Мечел в пределах $3

Это интересно:  Бизнес за границей: инструкция и реальные примеры

Какие акции покупать?

Определиться с этим вопросом нужно каждому, кто решился перейти от планирования к активным действиям. Действительно, не покупать же акции, ориентируясь только на слухи, новости, советы друзей и мнения различных «экспертов». Прежде всего следует определиться с направлением. Существует три основных класса акций. Все дальнейшие стратегии, приёмы и тонкости инвестирования зависят именно от того, какой выбор был сделан на этом этапе.

  • Дивидендные акции. В этом случае рост цены акций не является ключевым фактором, а важна только прибыль компании, которая выливается в стабильный приток дивидендов для инвестора. Дивидендные акции имеют одно отличие — получаемая от них выгода прямо пропорциональна показателю чистой прибыли компании, поэтому среди таких компаний, как правило, бумаги – с низким темпом роста. Это стабильные и большие компании, которым не нужны дополнительные деньги для увеличения прибыли.
  • Акции роста. Это акции компаний, показатели которых растут высокими темпами (десятки процентов за отчётный период). Рост показателей означает и рост цены, что делает такие акции привлекательными для торговли. Подобные компании редко выплачивают дивиденды, и все средства направляют на расширение.
  • Акции стоимости. Недооценённые акции, рыночная стоимость которых ниже реальной. Обычно акции становятся недооценёнными из-за ложных новостей отрицательной окраски, кризиса в отрасли, малой известности либо просто временного отсутствия активного интереса к сфере деятельности компании. Особенность состоит в том, что рано или поздно рынок произведёт переоценку акций, и их ликвидность пойдёт вверх. Недостатком является то, что ждать этого момента можно и десяток лет. Впрочем, ожидания бояться не стоит. К примеру, инвестировать в такие акции очень любит Уоррен Баффетт.

Так что, абсолютно хороших или абсолютно плохих акций не существует. Есть только те, что лучше всего подходят для конкретной стратегии заработка и полностью соответствуют целям и взглядам инвестора.

Дорогие или дешёвые?

Этот вопрос также не имеет однозначного ответа, а в истории фондового рынка есть масса примеров удачного инвестирования как в дорогие, так и в дешёвые акции. К примеру, человек из топ-20 величайших американских инвесторов Джон Темплтон начинал свою карьеру с покупки именно недорогих акций компаний, которые переживали свои не лучшие времена, а то и находились на грани банкротства.

Впрочем, новичку можно сфокусировать своё внимание и на так называемых «голубых фишках» — компаниях с крепкими стабильными позициями, которые уже десятки лет стойко переносят все кризисы и невзгоды. К примеру, уже упомянутый Уоррен Баффетт в начале карьеры успешно инвестировал в акции Coca-Cola, PepsiCo, Pfizer, See’s Candies и других столпов рынка. Хоть цена акций и высока, а дивиденды относительно умеренные, прибыль зато – гарантирована.

Как правильно инвестировать деньги в акции российских и зарубежных компаний – пошаговая инструкция

Здравствуйте, дорогие читатели. В прошлой статье мы разобрали тему «Основы инвестирования в акции, а также преимущества и недостатки этой деятельности». Сегодня мы разберем пошаговую инструкцию о том, как инвестировать в акции. Вы узнаете, как правильно инвестировать в ценные бумаги зарубежных и российских компаний, а также заключать выгодные сделки без брокера.

Предварительная подготовка

Фондовый рынок – это специальная торговая площадка, на которой могут обращаться акции местных и зарубежных компаний. Фондовые рынки есть во многих экономически развитых странах. Однако, для инвестора из СНГ наибольшую ценность представляют биржи США и России.

  • В США самая крупная торговая площадка, на которую выходят все крупные международные корпорации.
  • В России самый развитый фондовый рынок на всем постсоветском пространстве.

Чтобы купить ценные бумаги какой-то определенной компании, нужно поступить следующим образом:

  1. Выбрать страну, на бирже которой обращается нужная акция.
  2. Подобрать брокера – посредника, открывающего инвестору доступ к торгам.
  3. Перейти к торговле.

Например, если вы захотите инвестировать в акции Газпрома и Роснефти, то для работы вам подойдет российская фондовая биржа. Более подробно о том, как выбрать акции для инвестирования, мы поговорим в следующей статье.

Инструкция по инвестированию в акции российских компаний

В 2012 году произошло слияние двух крупнейших торговых площадок: РТС и ММВБ. Объединенная организация стала называться «Московской биржей». Именно здесь будут работать все инвесторы, которые выбрали российский фондовый рынок.

Изучите материал для начинающих

Откройте сайт Московской биржи и найдите вкладку «Акции». После найдите категорию «Как начать». Перед вами сразу откроется пошаговый план работы на бирже.

Подготовьте список рабочих инструментов

Список акций Московской биржи периодически обновляется. Самые крупные фирмы называются «голубыми фишками». Поскольку такие инструменты регулярно создают отличные возможности для заработка – с ними любят работать инвесторы.

Акции Сбербанка считаются одной из самых крупных «голубых фишек».

Чтобы посмотреть перечень всех инструментов, на сайте биржи откройте подраздел «Частным инвесторам» — «Фондовый рынок». После этого нажмите на вкладку «Ход торгов». Сразу после этого сформируется список всех доступных акций.

Определите способ торговли

Открывать сделки можно самостоятельно или с помощью специально обученного человека – управляющего, который за определенный процент будет работать с вашим капиталом. Про существующие стратегии инвестирования в акции мы более подробно поговорим в следующих статьях.

Инструкция по инвестированию в акции зарубежных компаний

Чтобы начать инвестировать в акции зарубежных компаний частному лицу, достаточно в стране проживания подобрать брокерскую компанию, у которой есть выход на нужную фондовую биржу.

Если вы живете в России и хотите инвестировать в Apple, то вам нужен брокер, работающий с американской биржей NASDAQ. Предположим, вам понравились торговые условия в компании Финнам. Вы находите сайт этой фирмы, проходите регистрацию, пополняете торговый баланс и начинаете работать.

Разобраться со всеми техническими моментами совершенно несложно. На сайте любой брокерской фирмы есть пошаговые инструкции для новичков. Если у вас нет времени с ними знакомиться – обратитесь в техподдержку. Менеджеры брокера вас бесплатно проконсультируют и помогут разобраться со всеми возникающими сложностями.

Примечание! Фондового брокера Финнам мы взяли исключительно в качестве примера. Аналогичную процедуру вы будете осуществлять с абсолютно любой другой брокерской фирмой.

Инструкция по инвестированию в акции без брокера

Для реализации этого способа вам необходимо самостоятельно найти в своей стране проживания специализированные сайты, которые занимаются продажей коллекционных акций. Если вы проживаете в Украине, то можете посетить интернет-магазин capitalstore.com.ua .

Когда нужный сайт найден – вложите деньги в те акции, которые по вашему мнению в будущем подрастут. После этого дождитесь, когда ваш прогноз реализуется и продаете имеющийся портфель акций. Разница – это прибыль, которую вы смогли получить без привлечения брокера.

Инвестирование без брокера подходит только для тех граждан, которые точно уверены в будущем успехе выбранной компании и готовы ждать до тех пор, пока сделанный прогноз не оправдается.

Заключение

  • Фондовый рынок – это специальная торговая площадка, на которой могут обращаться акции местных и зарубежных компаний.
  • Чтобы начать инвестировать в ценные бумаги необходимо: подобрать фондового брокера, найти нужные инструменты и внести денежные средства на депозит.
  • Инвестировать в акции можно и без брокера. Для этого достаточно воспользоваться коллекционными сайтами, которые продают ценные бумаги популярных мировых корпораций.

Друзья, а как вы считаете, выгодно ли торговать на фондовом рынке? Делитесь своим мнением в комментариях под статьей.

С уважением, команда блога Артема Биленко
«Твоя линия жизни в твоих руках»

Как и с чего начать инвестирование в акции

На финансовых рынках инвестиции в акции занимают особое место. Именно этот вид вложений обеспечивает достаточно большую доходность (несколько десятков процентов годовых). Однако инвестору необходимо понимать, что зарабатывать на ценных бумагах возможно только при условии определенного уровня финансовой грамотности и грамотного распределения рисков.

Содержание статьи

Что такое инвестиции в акции

Акции являются одной из самой распространенных разновидностей ценных бумаг. Они представляют собой финансовые документы, которые дают владельцу право на:

  • получение прибыли (дивидендов) от деятельности компании пропорционально номиналу;
  • владение имуществом фирмы (в случае прекращения ее деятельности);
  • участие в управлении корпорацией, голосование при принятии важных решений.

Акции выпускаются (эмитируются) компанией и реализуются по цене, указанной по номиналу. Впоследствии держатель может продать свои ценные бумаги любому другому лицу или самой компании по рыночному курсу. Именно за счет положительной разницы между покупкой и продажей актива реально получать доход от инвестиций. Упрощенно говоря, компания привлекает средства за счет выпуска акций. Взамен она предоставляет право инвесторам на часть дохода в соответствии с суммой их изначальных вложений.

При этом держатель получает прибыль и за счет дивидендов – процентов, которые выплачивает компания пропорционально общему количеству акций, находящихся в собственности конкретного человека. Доход формируется в виде денег, акций или других активов. Выбор формы выплаты и размера дивидендов зависит от решения совета директоров.

Это интересно:  Должностные обязанности оператора ПК, должностная инструкция

Стоимость акций определяется по-разному:

  • бухгалтерский подход предполагает деление общей стоимости активов компании на число выпущенных акций;
  • рыночный подход определяет стоимость через соотношение спроса и предложения на фондовом рынке;
  • также стоимость можно определить и исходя из реального дохода организации.

Существует большое количество критериев классификации акций. На практике чаще всего эти ценные бумаги делят на 2 категории:

  1. обыкновенные предоставляют возможность их держателю голосовать на общем собрании акционеров (количество голосов точно равно количеству акций);
  2. привилегированные не дают право голосования, но предоставляют более широкие возможности для получения прибыли (повышенные дивиденды, первая очередь при получении имущества организации в случае ее ликвидации и т.п.).

Также с точки зрения того, как зарабатывать на акциях, важно знать о наиболее надежных, прибыльных ценных бумагах. Обычно это акции самых крупных компаний, которые демонстрируют уверенные экономические показатели в долгосрочной перспективе. Такие активы принято называть голубыми фишками – по аналогии с деятельностью казино, в которых самыми дорогими по стоимости являются именно голубые фишки.

Примерами таких компаний международного уровня являются:

  • Coca-Cola;
  • Google;
  • Microsoft;
  • Apple и некоторые другие.

Отечественные голубые фишки – это такие компании, как:

Важно понимать, что такие акции не всегда дают высокий доход, однако они обеспечивают инвестора стабильной прибылью на протяжении длительного периода. Риски вкладов при этом минимальные, поэтому многие держатели предпочитают пользоваться именно голубыми фишками.

Инвестирование в акции: пошаговая инструкция

Процесс инвестирования начинается с тщательно изучения условий совершения вложений. Для этого нужно принять решение о:

  • сумме покупки;
  • компании, которая продает акции;
  • стратегии торговли;
  • допустимых и недопустимых рисках.

После того, как получены ответы на все эти вопросы, инвестор может приступать к приобретению акций. Сделать это можно разными способами:

  1. На специализированных порталах, в интернет-магазинах акций.
  2. На сайтах брокеров, которые оказывают услуги по обслуживанию инвестиционного счета.
  3. На сайтах банков, которые также дают возможность открыть инвестиционный счет.

При приобретении ценных бумаг инвестор создает личный кабинет, принимает соглашение, открывает счет и переводит туда определенную сумму денег. Затем можно приступать к торговле.

Популярные стратегии

Прежде чем вложить деньги в акции, инвестору предстоит сделать очень важный выбор, связанный со стратегией инвестирования, т.е. необходимо изучить правила покупки и продажи ценных бумаг в зависимости от наступления различных событий (колебания курса, негативные и позитивные экономические события, связанные с деятельностью компании).

Держим акции

Это наиболее простая стратегия, которую выгодно применять новичкам. Если вкладчик еще не успел разобраться с закономерностями работы реального фондового рынка, ему предпочтительно просто купить бумаги и «забыть» про них на долгое время – несколько лет или даже десятилетий. Единственное важное требование – следует приобретать только самые надежные активы, т.е. именно голубые фишки.

Обычно вкладчики инвестируют в акции тех компаний, чьи товары или услуги пользуются неизменным спросом на протяжении последнего времени (в течение многих лет). Затем держатель начинает увеличивать свой пакет, а также расширять портфель за счет бумаг других компаний (это делается для распределения рисков). При этом важно не торопиться реализовывать активы даже при условии кратковременного падения рыночного курса. Акции просто должны «ждать» наилучшего момента, который практически гарантированно наступит спустя несколько лет.

Стратегия Баффета

Это авторская стратегия одного из самых известных инвесторов с мировым именем, который до сих пор проживает в США (размер состояния на июнь 2018 года оценивается в 84 млрд $). Предполагает комплексный подход к инвестированию на основе таких правил:

  1. Перед совершением вложения необходимо тщательно изучить работу компании, ее успешных и не окупившихся проектов.
  2. Важно достаточно хорошо разбираться в том виде бизнеса, которым занимается фирма. Тогда инвестор с большой вероятностью сможет сделать правильный выбор относительно прогнозов развития.
  3. Лучше вкладывать средства в те корпорации, которые уже хорошо зарекомендовали себя на рынке и имеют свой бренд.
  4. Две составляющие успеха фирмы – ее менеджмент и продукт, на который есть стабильный рыночный спрос.

Стратегия Грэхема

Это тоже авторская стратегия, которая была разработана американским профессиональным инвестором Бенджамином Грэхемом (1894 – 1976 гг.). Его подход основан на 2 простых правил, доступных для понимания любому человеку:

  • приобретать ценные бумаги необходимо в тот момент, когда они продаются дешевле активов компании на 30-60%;
  • продавать их нужно тогда, когда рынок переоценил акции по сравнению с активами также на 30-60%.

Для применения этой стратегии инвестору необходимо научиться объективно оценивать активы компании в соответствии с текущей рыночной ситуацией. Поэтому эти правила в большей степени подойдут для более опытных вкладчиков.

Доходность от вложений

Инвестору следует научиться прогнозировать возможную доходность от сделок с ценными бумагами в обозримой перспективе (1-2 года, 3-5 лет). На практике выделяют несколько показателей доходности:

  • дивидендная определяется как отношение суммы годового дохода по акции к ее стоимости;
  • текущая определяется текущим дивидендом к сегодняшней стоимости актива (по рыночному курсу);
  • полная высчитывается как сумма дохода, полученного по дивиденду и за счет положительной/отрицательной разницы рыночных котировок за определенный период времени (месяц, год и т.п.);
  • конечная доходность рассчитывается как размер всей прибыли, полученной за все время, в течение которого ценная бумага была в собственности у инвестора.

Уровень доходности удобно определять процентами годовых (подобно банковскому депозиту). Обычно прибыль составляет более 10% годовых.

ТОП 5 компаний с прибыльными акциями

Если говорить о конкретных компаниях, в акции которых инвестор может вложить свои средства, можно назвать несколько крупных корпораций с наиболее надежными показателями экономического развития.

За последний год бумаги подешевели почти на 60%, поэтому текущий момент для их приобретения сегодня один из лучших. Цена 1 акции составляет около 679 рублей. Деятельность банка взята под контроль государства – в последнее время ЦБ провел ряд мероприятий по санации, чтобы компания продолжала свою работу на рынке. Поэтому есть серьезные основания говорить о том, что банк продолжит развиваться в ближайшем будущем.

За последний год ценные бумаги увеличились в цене на 18,88% и продолжают расти. Многие аналитики прогнозируют дальнейший уверенный тренд на рост, что связано с постепенным увеличением мировых цен на углеводородное топливо. Сегодня 1 акция стоит порядка 142 рублей.

В настоящий момент демонстрирует одни из лучших показателей доходности – более 49% годовых для привилегированных и более 46% годовых для обычных акций. Стоимость 1 ценной бумаги сегодня составляет примерно 185 рублей, постепенно рыночная цена увеличивается.

За последний год рыночная стоимость бумаг просела на 27,68%, поэтому текущий момент особенно выгоден для приобретения. Компания демонстрирует уверенное развитие и устойчивый рост, в настоящий момент дивиденды по ценным бумагам рассчитываются исходя из доходности 12,81% годовых. Стоимость одной бумаги примерно 143 рубля.

GoldMan Capital

Эта компания не реализует ценные бумаги. Она осуществляет консультации по стратегиям инвестирования, фондовому рынку для физических лиц. Услуги включают в себя все этапы финансовой деятельности – от выбора активов и стратегии вложений до формирования конкретного портфеля ценных бумаг и проведения торгов.

Как заработать на инвестициях в акции: 5 эффективных советов

Определение конкретной компании, стратегии и суммы покупки – это первые шаги инвестирования. В процессе дальнейшей деятельности инвестору следует учитывать такие принципы:

  1. Нужно сразу оценить свои цели и реальные возможности. Если нет достаточного времени для обучения, лучше передать деньги в доверительное управление.
  2. Если же есть желание инвестировать средства самостоятельно, необходимо тщательно изучить как работу самой компании, так и состояние рыночной ниши, в которой она занята.
  3. При покупке ценных бумаг следует максимально распределять свои риски – не стоит вкладывать все деньги только в 1 фирму.
  4. Рыночная ситуация постоянно меняется, поэтому нужно заранее продумать, как определить момент продажи бумаг.
  5. После выбора стратегии необходимо четко следовать ее правилам, а не менять их всякий раз в зависимости от колебаний цены.

Акции и другие ценные бумаги действительно дают возможность заработать, причем получаемый доход теоретически ничем не ограничен. Однако инвестору следует понимать, что деятельность связана с высокими рисками и не гарантирует получение прибыли. Поэтому не стоит вкладывать те суммы, потеря которых может привести к существенному ухудшению финансового положения.

Первые шаги новичка на фондовом рынке — выбор стратегии торговли акциями. Финансовый ликбез

IQ Review продолжает цикл статей «Финансовый ликбез» о заработке на акциях. Читатели уже усвоили основные термины фондового рынка и узнали, как открыть собственный брокерский счет. Идем дальше. Тема сегодняшней публикации — с чего начать работу на фондовом рынке: как определиться, сколько денег вкладывать в акции, и какую стратегию торговли выбрать новичку на фондовом рынке.

В предыдущих частях мы рассказывали, как работает фондовый рынок и как выбрать брокера. Рекомендуем ознакомиться перед прочтением этого материала.

Это интересно:  Должностная инструкция делопроизводителя: обязанности и функции

С какой суммы начинать инвестировать в акции

Итак, вы только что открыли свой первый брокерский счет и собираетесь внести на него деньги. Но сколько денег класть, вы пока не решили. Первый вопрос, который стоит себе задать — с какой суммы начинать торговлю акциями?

Чтобы ответить на него, нужно прикинуть желаемый потенциальный результат и соотнести с накладными расходами. Адекватные ожидания — доходность в 1,5-2 раза больше, чем мог бы принести банковский вклад, защищенный Агентством Страхования Вкладов (средства на брокерских счетах не подпадают под закон о страховании вкладов, АСВ вам ничего не вернет в случае убытка). Ожидаемая более высокая доходность имеет свою плату в виде рисков. С сегодняшними высокими ставками по банковским вкладам, можно закладывать ожидаемую доходность вложений в акции на уровне 25% годовых.

Часть вашего дохода «съест» брокерская и депозитарная комиссия, а часть заберет себе государство в виде налогов. С 2015 года применяется единая ставка налогообложения прибыли от торговли акциями и дохода от дивидендов. Другими словами: с разницы от покупки и продажи вы заплатите 13%. С полученных дивидендов — тоже 13% . Это все налоги, которые берет себе государство, никаких других платить не требуется. При отсутствии дохода налог не платится. Налоги брокер удерживает автоматически в большинстве случаев, вам ничего специально делать не надо.

Брокер тоже хочет кушать

Помимо налогов на акции, существует брокерская комиссия и плата за работу депозитария (ежемесячная абонентская плата, или за начисление дивидендов, например). Вы ее узнаете из своего тарифного плана. Поэтому «брутто-доход» должен быть выше заложенных 25%. Можем смело закладывать 30%.

С относительной доходностью разобрались. Следующий интересный момент — абсолютная величина прибыли. Из практики можно сказать, что, заработав на акциях 30 или даже 50 процентов годовых, вы не будете удовлетворены, если это будет всего 5-10 тысяч рублей. Действительно, столько нервов за 500 рублей в месяц — разве овчинка стоит выделки? Помимо этого, тарифный план брокера может содержать поправку на минимальную сумму комиссии с одной торговой операции, что сведет на нет доходы с мелких операций.

Мы считаем, что оптимальная сумма для старта на 2015 год не должна быть ниже 150 тысяч рублей . Это не слишком мало — достаточно, чтобы прочувствовать прибыль. На прибыль 10% от этой суммы по итогам года можно купить себе хорошей одежды. С другой стороны, это не слишком много, зато вы не рискуете потерять капитал, большим трудом заработанный за всю жизнь. Мы категорически не рекомендуем сразу вносить на счет суммы от миллиона рублей и выше. Потеря даже небольшой части (в процентах) от такого капитала отобьет у вас желание инвестировать надолго.

«Я года три назад вложил миллион рублей в акции «голубых фишек». Деньги были не последние, но сумма для меня существенная. Каждый день как завороженный следил за изменением котировок, нервничал при падении фондового рынка на 3%. В общем, это вызывает определенную зависимость. Через год я вывел деньги, заработав 150 тысяч рублей. При этом копил в долларах, а вкладывать пришлось в рублях, доллар за тот же период примерно так и вырос. Вроде и ничего не заработал, получается.

Было очень обидно, что я продал акции «Аэрофлота» за день до начала сильного роста, а держал их полгода. Больше вкладывать не хочу, отвлекает от работы сильно, да и староват я, чтобы так нервничать».

Прежде чем вкладывать деньги в акции

Мы разобрались, что для начала нужно вложить сумму порядка 150 тысяч. Теперь остается определиться, что с ней делать. Для этого нужно сформировать стратегию трейдинга. Этого невозможно сделать, не зная основных понятий. Так что придется вам прочитать еще одно скучное введение в термины.

Интернет-трейдинг — совокупность действий по покупке и продаже акций на бирже с целью извлечения прибыли от курсовой разницы с домашнего компьютера через специальную программу (торговый терминал).

Виды трейдинга по сроку удержания позиции:

  • Скальпинг или пипсование — попытка поймать малейшие изменения курса акции на один минимальный размер движения котировки (тик или пипс). Выполняется с помощью специально написанной (самостоятельно или под заказ программистом) торговой программы, действующей по определенному алгоритму — иначе это называется алготрейдинг . Пример: курс акции 100 рублей. Вы купили ее по 99,99 рублей и выставили на продажу по 100,01. Минимальная доступная разница между ценой покупки и продажи, на которой строится такой заработок, называется спредом . Поскольку с одного тика ничего не заработаешь, такой тип трейдинга выполняется на основе постоянного повторения операций и относится к высокочастотной торговле .
  • Интрадей — попытка заработать на изменении курса акции в пределах дня. К примеру, вы купили акции по 100,08 рублей утром, а к вечеру они стоят 100,77 рублей за штуку. Вы продаете и «выходите в деньги». За один торговый день за минусом комиссии заработано 0,5% от счета. Если повторять операцию каждый торговый день, то можно заработать 100% годовых и намного больше. Проблема в том, что каждый день угадывать направление движения курса акций невозможно. А при вероятности угадать 50 на 50 комиссия брокера постоянна и работает против вас.
  • Краткосрочная торговля — попытка поймать 3-5% от изменения курса. Обычно используется временной промежуток от дня до месяца. Если курс быстро и уверенно идет не в вашу сторону, фиксируется убыток «выходом в деньги».
  • Среднесрочная торговля — попытка поймать существенное движение курса акции — от 10%. Это может занять недели и даже месяцы. Небольшие колебания курса в строну против вашей позиции, как правило, игнорируются «до победного».
  • Долгосрочное инвестирование — покупка акций, не имея цели их продавать как минимум полгода, а как максимум — так вообще с целью оставить их в наследство. Долгосрочные инвестиции в акции в большинстве случаев предполагают получение дивидендов. Дивиденды можно получить, только находясь в списке акционеров в определенный день в году — в день закрытия реестра акционеров .

Помимо этого, долгосрочное инвестирование от всех остальных видов торговли акциями отличает крайне существенный момент: инвесторы играют только в лонг!

Лонг — покупка акций с целью продажи по более высокой цене в будущем.

Шорт — искусственная финансовая операция. Продажа акций, взятых в долг у брокера, с целью покупки их в будущем по более низкой цене.

Наши статьи разработаны для новичков на фондовой бирже и построены по принципу «от простого к сложному». Поэтому если вы не очень поняли изложенное выше — это не страшно. В ближайших выпусках «Финансового ликбеза» мы будем говорить ТОЛЬКО о долгосрочном инвестировании в акции.

Долгосрочные вложения в акции и виды инвестиционного анализа

Мы бы хотели обратить ваше внимание, что для того чтобы новичку начать зарабатывать на бирже, нужно в первую очередь освоить базу. База — это долгосрочные вложения в акции. Чтобы инвестировать успешно, надо проработать собственную стратегию инвестиций. Стратегия должна основываться на проведенном анализе. В трейдинге различают 2 вида инвестиционного анализа — технический и фундаментальный.

Технический анализ — анализ графика движения цены акции с предположением, что все другие факторы уже заложены в цену.

Фундаментальный анализ — анализ показателей свежей экономической и финансовой статистики внутри компании, в отрасли и на рынке в целом с целью сделать предположение, куда пойдет цена в будущем.

Технический анализ акций — крайне противоречивая штука, о нем мы поговорим в отдельном материале. Базовым видом анализа для правильного формирования понимания работы фондового рынка для новичков должен быть фундаментальный. Долгосрочные инвестиции в акции должны формироваться на основе проведенного фундаментального анализа.

Таким образом, три основных вывода, которые мы получаем :

  • Начинать вкладывать деньги в акции стоит со 150 тысяч рублей.
  • Нужно научиться инвестировать деньги на долгий срок — это базовый подход, который позволит безболезненно освоить другие, когда придет время.
  • В первичном выборе акций стоит опираться на фундаментальный анализ — то есть на показатели экономической статистики компании, а не на график цены.

Изначально редакцией планировалось разобрать в этой части цикла, как выбирать акции. Но материал получился излишне длинным, поэтому о технических хитростях применения фундаментального анализа мы поговорим в следующей части. Следите за обновлениями.

В статье использовались материалы с сайтов:

«

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий